明亮的顾问，LLC是一家布莱恩，加利福尼亚州为基础财务顾问公司只能在加州工作的人这家公司规模相当小，员工中只有几个顾问。它有少数客户是拥有或没有高净值的个人。这些客户通过本公司订阅各种理财规划、投资管理和教育服务。
明亮的顾问是一家不收费的公司，因为它没有来自第三方的佣金。这与费用的公司不同，通过作为其赔偿的一部分，通过接收委员会受到利益冲突的影响。
明亮的顾问背景
明亮的顾问是一个相对年轻的公司，因为它成立于2016年。该公司的创始人，所有者和管理会员是凯文·鲁鲁。他在财务顾问空间中拥有大约二十年的经验。Luu有一个系列65号注册。
光明顾问客户类型和最小账户规模
明亮的顾问只适用于各个客户。在这些人中，有些人进入下面高净值门槛和其他人都在上面。
对于有兴趣在明亮顾问开设账户的人没有最低投资要求。
明亮顾问提供的服务
明亮的顾问在财务规划，投资管理和教育研讨会领域提供各种服务。投资管理层都有自由裁量权和非自由裁量权。该公司将为每个客户创建个性化投资组合，包括资产配置规划，投资选择和定期组合监测。
根据您的需求和偏好，理财规划服务可以是一次性的，也可以是持续的。公司涉及的主题可能包括遗嘱写作，遗产规划投资规划、税务规划、教育规划、现金流规划、退休规划等。
光明顾问投资理念
Bright Advisers的投资理念完全以客户为中心。该公司将根据每个客户的个人需求和财务状况定制其投资理念和建议。这涉及到根据投资历史、风险承受能力、流动性需求、时间范围、收入需求和其他重要偏好等因素来确定特定的策略。这些都将在客户的总体财务目标的背景下进行查看。
聪明的顾问倾向于遵循现代产品组合理论（MPT）在设计客户投资组合时。这种方法寻求最大化投资组合收益，同时最小化特定风险容忍度下的风险。在为每个投资组合做出最终投资决定而收集信息时，该公司利用了许多不同的来源，包括晨星(Morningstar)报告、报纸和杂志、财务报告和美国证券交易委员会(SEC)的文件。
明亮的顾问下的费用
Bright Advisers根据客户资产管理总额的一定比例向客户收取年度投资管理费。费用是按季度或每月计算和计费的。每年的总费用不会超过3.00%，收费标准如下:
| 投资管理费表 | |
| 帐户规模 | 年费 |
| 第一个1000000美元 | 1.50% |
| $ 1,000,000 - 2,000,000美元 | 1.00％ |
| $ 2,000,000 - $ 5,000,000 | 0.85％ |
| $ 5,000,000 - 10,000,000美元 | 0.75％ |
| 10000000美元以上 | 可转让 |
以下是您可能期望在不同的资产水平支付作为明亮顾问的客户：
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| Bright Advisers的投资管理费用估算* | |
| 你的资产 | 光明顾问费用 |
| $ 500K. | $ 7,500 |
| $ 1mm. | 15000美元 |
| $ 5毫米 | 50,500美元 |
| $ 10mm. | 88000美元 |
该公司收取一次性财务规划客户的每小时350美元至750美元。正在进行的金融计划服务具有单独的固定费用表，其价格从每年2,500美元到7,500美元。具体率因您正在寻找的服务的复杂性而有所不同。
注意什么
明亮的顾问证券交易所提交的表格尚无披露。
明亮的顾问服务仅适用于加利福尼亚州，这意味着该国外的居民不能成为公司的客户。如果您不住在加利福尼亚州，但您正在寻找您所在地区的财务顾问，请尝试使用SmartAsset伟德ios app免费顾问匹配工具和三个当地顾问配对。
用明亮的顾问开设一个帐户
在Bright Advisers开立账户需要登录该公司的网站并提交一份联系表格。如果你想直接和某人说话，你也可以打电话。
所有信息都准确如写作本文的写作。
计划退休的提示
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