BT财富管理有限责任公司(BTWM)是一家收费公司财务顾问这位于佐治亚州亚特兰大的中心区，虽然它在大草原有一个姐妹办事处。BTWM在一小组顾问队的管理层（AUM）下有数十亿美元的资产。投资管理是该公司的主要服务，但它确实为其积极投资咨询客户提供了财富管理。
作为收费顾问，BTWM的所有报酬都来自客户支付的费用。另一方面，收费顾问既可以从客户支付的费用中获得报酬，也可以从第三方获得报酬。
BT财富管理背景
BT财富管理投资委员会的六个人中的每一个都拥有该公司，斯科特·克雷格是主要所有者。这支所有权团队包括Craig和Partners Jeffrey Call，Cliff Draughn，Clay McDaniel，Kenneth Thrasher和Win Walstad。自2008年以来一直在商业。
BT财富管理拥有一家公司员工咨询认证，员工少于10名员工。本集团包括经认证的金融规划师（CFP），已注册会计师（CPA），特许金融分析师（CFAS）那认证投资管理分析师（CIMAS）和金融取证（CFF）认证的个人。
BT财富管理客户类型和最低账户大小
在BT财富管理的客户中，非高净值人士和高净值人士占了最大的比例。然而，该公司通常与房地产、信托、养老金计划、利润分享计划，慈善组织和私人提供的集合投资车辆。
在打开其账户之前，大多数预期客户的财富管理将需要至少有100万美元的可投资资产。如果您有兴趣投资BT的私人基金，则该要求将降至250,000美元。该公司保留谈判其账户最低限制所必需品的权利。
BT财富管理提供的服务
BT财富管理的首屈一指咨询产品是投资，财富管理和财务规划。查看公司的全部服务列表：
- 投资咨询服务
- 专有投资研究
- 定制自由裁量权投资管理
- 经常和投资者启动的重新平衡和投资计划更新
- 财富管理（投资咨询客户）
- 风险调整后的一般财务规划
- 支出分析和预算计划
- 庄园管理和规划
- 税收最小化
- 所得税规划
- 财务目标分析
- 保险计划
- 终身规划
- 退休计划
- 投资管理
- 一般咨询
- 一段时间内基于项目的财务计划
- 考虑到每个客户的新计划，考虑到：
- 收入
- 花费
- 资产
- 负债
- 税务状况
- 遗嘱
- 目前的投资
- 员工福利计划参与
- 保险政策
- 401（k）通过BT的合作伙伴，资本方向，LLC服务
- 行政支持
- 营销管理
- 自由裁量权投资选择，投资组合模型和监测
- 赞助商支持
- 计划设计与实施
- 参与者支持
- 计划教育
- 投资教育
- 重新平衡和重新分配
- IRA翻转
- “BT机会基金II”集合投资车辆
BT财富管理投资哲学
BT财富管理是严格界定的强烈信徒资产分配对于它构建的每个客户组合。这样做的目的是让你的顾问将你预先指定的风险容忍度与你投资组合中每种适用投资类型所占的确切百分比相匹配。例如，更厌恶风险的人可能持有大量债券和其他固定收益证券。另一方面，如果一个人为了获得更好的回报而忍受更高的波动性，他可能会有很多股票。
虽然BTWM将尝试根据投资者概况创建投资组合，但其整体投资意识形态更为长期的方法。该公司在其网站上说，这种倾向于这一事实，即短期，市场殴打投资有时可以让投资组合开放为“糟糕的决策”。除了其基础投资必需品之外，您的顾问还将寻求投资税收依据。
BT财富管理下的费用
BTWM的投资咨询服务建立在谈判，资产基础上费表。这些利率中的每一个都是预先收取的，即使它们在下面的年度百分比中显示。您的所有费用将在您的服务开始前在您的咨询协议中列出。独立的投资咨询账户通常坚持第一个表，而订阅任何财富管理服务的投资咨询客户应该坚持第二张表。
| 投资咨询费 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 售价$ 2,000,000 | 1.00％ |
| 下一个3000000美元 | 0.75％ |
| 超过5,000,000美元 | 0.50％ |
| 财富管理计划费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 比5,000,000美元 | 1.00％ |
| 超过5,000,000美元 | 0.50％ |
查看下表，了解BT为其资产管理服务的费用如何与类似财务顾问公司的资产管理。请注意，这些费用仅估计，实际成本可能会有所不同。
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| BT财富管理的估计投资管理费* | |
| 你的资产 | BT财富管理投资咨询费 |
| $ 500K. | $ 5,000 |
| $ 1mm. | 10,000美元 |
| $ 5毫米 | 42,500美元 |
| $ 10mm. | 67,500美元 |
注意什么
BT财富管理的证券股权上列出了没有法律或监管问题表格ADV.。
开通BT财富管理账户
如果您有信心与英国电信财富管理公司合作，您可以通过以下电话号码与该公司的每个分支机构联系:
- 亚特兰大：（770）635-5000
- 萨凡纳：（912）598-4048
那些想要在决定决定之前与公司的顾问接口的人可以填写BTWM网站上的“与专业”联系表格，以便将其中一个顾问直接呼叫。
所有信息都准确如写作本文的写作。
