纽约州水牛城的最高财务顾问

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快递公司是布法罗名单上的第一名。成立于1967年的Courier Capital是榜单上最古老的公司。这家收费公司拥有多个顾问和数百个账户。

这家公司并不排外;该公司没有规定账户最低费用或最低年费，其大多数客户都是非高净值个人。

该公司在纽约州的布法罗、詹姆斯敦和威廉斯维尔设有办事处。它提供了投资管理，退休规划，个人财务规划和投资咨询。

快递资本背景

速递资本成立于1967年，原名速递资本公司。现在，该公司是一家有限责任公司，由金融机构股份有限公司所有。该公司还拥有商业和消费银行五星银行(Five Star Bank)和保险代理公司斯科特•达纳伊•内隆(Scott Danahy Naylon)。所有这些机构都服务于布法罗、罗切斯特和锡拉丘兹附近的纽约西部和中部地区。

Thomas Hanlon是Courier Capital的执行副总裁兼首席运营官。他有很多证书，包括特许金融分析师(CFA)、注册理财规划师(CFP)和认证雇员福利专员．他拥有纽约州立大学布法罗分校(SUNY Buffalo)的金融MBA学位，曾在M&T Bank和汇丰银行(HSBC Bank)工作。

快递资本投资策略

当您与Courier Capital合作时，您的顾问将为您提供量身定制的投资管理解决方案。您的投资和财务目标将用于创建您的资产配置。这种配置将包括固定收益、国内股票、外国证券和另类资产类别。

您的首次与快递资本的讨论将有助于塑造客户的个人资料。这包括您的投资目标，风险承受，投资指南，时间范围和其他相关信息。此信息用于创建与目标同步的投资组合。

Courier Capital使用模型投资组合。这意味着你的档案将与预先制作的资产模型相匹配(保守型、中度保守型、中度、中度激进型或激进型)。高净值客户可能有一个更有针对性的账户，而不是在一个模型中看到他们的投资组合。

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桑德森财富管理公司是我们名单上的下一个。与没有账户最低要求的Courier Capital不同，Sanderson财富管理公司要求至少50万美元才能成为客户。该公司的客户群平均分布在个人和高净值个人之间。

桑德森公司成立于2001年，有几位顾问。该公司是仅限费用也就是说，它只从所管理资产的一定比例中赚钱，而不向你出售保险或其他金融产品。

桑德森财富管理背景

约翰•桑德森(John Sanderson)于2001年创立了这家公司，目前仍是该公司的大股东。他是一名注册会计师(CPA)，并获得了注册会计师的称号注册投资管理分析师(CIMA)．在创建公司之前，Sanderson在安永会计师事务所在世界上最大的会计师事务所之一工作了27年。迪阿拉大学毕业，桑德兰是纽约西部的终身居民。

桑德森财富管理投资策略

桑德森财富(Sanderson Wealth)的财富管理专家对客户采用五步流程。首先，他们会分析你目前的职位和未来的需求。接下来是你的投资政策声明。这取决于你的时间范围、风险承受能力、现金流需求和其他相关的个人财务信息。该公司是流行的“现代投资组合理论”的追随者，该理论强调通过资产配置来平衡风险和最大化收益。

第三步需要确定您的资产配置。该公司将投资分为三个桶：核心债券和现金，全球股票和非传统资产。之后，您的专家将选择管理人员并实施您的个人投资策略。最后一步是正在进行的投资组合监测，报告和重新平衡。

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这项基于费用的公司是我们名单中最年轻的公司之一，在2016年截止日期。Sterling投资咨询（SIC）有几个顾问管理数百个账户。该公司在管理层下有数百万资产，并未成为客户的最低要求。

许多公司的客户群是高净值标记下方的个人。该公司为个人，高净值个人，公司或商业实体，信托，庄园和慈善组织提供投资组合管理和财务计划。尽管是一家可收到委员会的费用，但它仍然是一个受法律义务始终为客户的最佳利益行动的受托人。

Sterling投资律师背景

Sterling Investment Counsel的主要股东有Christopher Michael Marks, Cynthia Eileen Vance, Philip Kenneth Vance和John Lawrence Langer。Vance担任该公司的首席执行官，并在金融服务行业有30多年的经验。Vance是一名注册金融规划师(CFP)、特许金融顾问(ChFC)、认可投资受托人(ACF)，并拥有泽维尔大学(Xavier University)的工商管理硕士学位和纽约州立大学布法罗法学院(SUNY Buffalo School of Law)的法学博士学位。

克里斯托弗·马克斯(Christopher Marks)是该公司的首席合规官和创始合伙人。和万斯一样，他有法学博士和工商管理硕士学位。马克拥有超过20年的行业经验。James Goede是该公司的首席投资官和首席运营官。他是一个特许金融分析师(CFA)并曾在安永和其他几家大公司工作过。

Sterling投资律师投资策略

Sterling Investment Counsel是现代投资组合理论的追随者，该理论由Harry Markowitz提出，被许多投资经理和顾问使用。重点是在给定的投资组合风险下，通过选择不同资产类别的比例，使投资组合的预期收益最大化。SIC通常为客户提供共同基金、固定收益证券、房地产基金、股票、etf、通胀保值/通胀挂钩债券和非美国债券方面的建议。证券。

斯特林投资顾问公司使用图表分析基本分析评估证券。图表分析是在性能图表中的模式研究，以帮助找到购买或销售安全的理想时间。基本分析涉及考虑公司的财务健康和管理情况。

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Hudson Advisors Services是一家主要为个人和高净值人士提供服务的咨询公司，不过它也向一些人提供服务养老金计划．

该公司要求新客户在可投资资产中拥有至少100万美元，虽然该公司可以自行决定放弃这一最低限度。哈德森顾问是一家不​​收费的公司，所以顾问没有收到佣金。

哈德森顾问服务背景

Hudson Advisor Services，目前的形式，成立于1997年。其创始人William N. Hudson从1994年到1997年是一家独资企业。哈德森和弗朗西丝·麦莉是公司的主要所有者。

Hudson Advisor Services为客户提供全面的投资管理服务，包括簿记、税务服务、资产管理和选择独立的资金管理公司。该公司还可以提供特殊服务，如管理递延纳税计划，与房地产经纪人接洽，以及客户需要解决的其他具体问题。

哈德逊顾问服务投资策略

Hudson Advisor Services主要雇佣基本分析在评估证券时，虽然它可能会使用技术和周期分析，当它认为这些方法合适时。基本面分析是试图辨别一家公司的内在经济价值，而不是只关注其股价的走势。

该公司通常建议投资国内外股票、公司债券、定期存单、市政和政府证券、共同基金、期权、权证和商业票据。大宗商品、期货、对冲基金、私募股权和风险投资等另类投资不太常见，但在某些情况下，该公司可能会推荐它们。

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Pratt Collard Advantory Partners是一个唯一的费用财务顾问，其中包含数百万管理资产．该公司的顾问团队包括注册金融规划师(CFP)和特许金融分析师(CFA)等认证。

如果你想成为客户，你至少需要5万美元。由于该公司只收取费用，顾问不会从向客户销售金融产品中获得佣金，从而避免了潜在的利益冲突。

普拉特凯伦咨询伙伴背景

马修·科拉德(Matthew Collard)和迈克尔·普拉特(Michael Pratt)于2011年创办了这家公司，目前仍是唯一的所有者。普拉特担任首席合规官。据《金融杂志》报道，1996年，科拉德在德国开始了他的金融业生涯。在德国金融行业工作了两年之后，他回到纽约西部，开始在Harold Brown & Co工作，这是一家独立的经纪和投资公司，他在那里与普拉特共事，当时普拉特是该公司的高级投资组合经理。

Pratt Collard Advisory Partners Investment Strategy

一般来说，您的顾问倡导长期值，价值驱动的投资过程。这意味着通过持有位置三到五年来限制投资组合营业额。您的投资组合将持有股票，债券，共同基金和ETF。选择这些证券，顾问使用基本分析作为他们主要的分析方法。

普拉特·科拉德研究了公司的竞争地位，并采用了自下而上的方法。这意味着先从微观经济层面开始(从一个特定的公司开始研究)，然后再看全球宏观经济指标(自上而下的方法)。

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Miller Gesko＆Company是我们名单上的下一个公司，它拥有100万美元的最低投资来成为客户。尽管这相当高，但绝大多数公司的客户都是非高净值的人。

Miller Gesko & Company成立于1986年，是一家只收取费用的公司，这意味着它除了管理费以外，没有其他收入来源。该公司有一个顾问小组，位于市中心的缅因街，靠近布法罗野牛棒球场。

米勒Gesko &公司背景

小罗伯特·米勒(Robert Miller, Jr.)和保罗·盖斯科(Paul Gesko)创立了这家公司，目前仍是主要所有者。Gesko是公司的总统成员，也是公司投资委员会的成员。他管理佛罗里达办事处。Gesko于1969年创立了目前这家公司背后的最初公司，此后一直从事金融服务。

米勒是副总裁兼运营和管理负责人。他于1999年加入该公司，作为一名退休计划专家。他是注册理财规划师(CFP)。

Miller Gesko &公司投资策略

基本面分析是Miller Gesko评估证券的选择方法。这种类型的分析侧重于公司的基本面，如管理、财务等。

The firm generally will offer you advice on the following types of securities: exchange-traded funds (ETFs), warrants, domestic and foreign equity securities, commercial paper, corporate debt securities, certificates of deposit, municipal and U.S. government securities, mutual funds, options and主有限伙伴关系．

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Collins Advisors是一家咨询公司，客户包括个人、高净值人士、养老金计划和慈善组织。公司没有最低存款要求。

Collins Advisors是一家收费公司，这意味着它只通过向客户收取管理费来赚钱。

柯林斯顾问背景

Collins Advisors于2003年由玛丽柯林斯成立，他在该行业拥有三十多年的经验。除了担任总统兼首席执行官外，她还是该公司的主要所有者。

该公司提供投资组合管理服务，并建议客户在所得税筹划，保险计划和风险管理等事项上，遗产规划和退休计划。

Collins Advisors投资策略

Collins Advisors利用基本面分析启动投资流程，基本面分析旨在确定独立于股价之外的公司和股票的经济价值。在此基础上，该公司将检查特定客户的投资策略中潜在投资的适用性，确保其与客户的投资策略一致风险宽容和投资目标。

该公司主要投资于个人股权和固定收益证券。在较小程度上，它还投资于共同基金和交易所交易基金(ETFs)。

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注:Advisors是一家相当年轻的公司，规模也相当小。它主要与个人客户合作，其中大多数是非高净值个人。它还与一些高净值个人、公司和其他企业合作。该公司对账户规模的最低要求是50万美元。

注意是A.付费的公司．这意味着顾问可以从销售金融产品到客户销售金融产品的事实产生的利益冲突。但是，该公司仍然是一个受托人。这使得它在法律上有义务始终符合客户的最佳利益。

注意顾问背景

附注顾问成立于2014年。同年，它成为一名证券交易所注册投资顾问，并以来一直在业务。该公司主要由Shawn Glogowski和Thomas Waring拥有。

理财顾问为客户提供全面的理财规划服务和投资组合管理服务。该公司尤其希望帮助那些拥有小企业的人恢复财务秩序。资产管理主要是在自由裁量的基础上。

注意顾问投资策略

作为Note Advisors持有的较小账户可以使用名为Note Advisors Direct的机器人顾问服务进行管理，而较大的账户则根据个人情况进行管理。顾问与新客户和现有客户会面，以最好地确定他们的投资需求和财务状况。在此基础上，他们可以制定量身定制的投资计划。

Note的顾问可能会投资广泛的领域不同的证券．

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成立于2015年的Winthrop Partners是我们布法罗名单上的下一个。该公司聘请拥有注册金融规划师(CFP)和特许金融分析师(CFA)等证书的顾问。

该公司对最低资产无要求，其近75％的客户是非高净值的人。该公司仅限费用，因此由于从第三方获得销售委员会的顾问，可能会出现利益冲突。

Winthrop合作伙伴背景

Winthrop Partners成立于2015年，其负责人是托马斯·j·桑德斯(Thomas J. Saunders)、r·布莱恩·沃纳(R. Brian Werner)和瑞安·j·卡尼(Ryan J. Carney)。桑德斯和维尔纳还担任该公司的管理成员。

该公司提供财务规划和咨询服务以及投资管理服务。理财规划服务可以涵盖现金周转其他事项分析，退休收入需求，大学资金，退休旅游，储蓄和幸存者需求。

温斯洛普投资策略

Winthrop Partners从资产配置开始构建客户投资组合。该公司寻求建立一种与客户的投资目标、风险承受能力和时间范围相一致的广泛的资产配置。然后，根据基本面分析以及瑞信(Credit Suisse)和雷蒙德•詹姆斯(Raymond James)等外部来源的筛选，该公司选择适合客户情况的大型证券组合。

这家公司最常投资于大型股股票和债券，它还使用共同基金和交易所交易资金（ETF）来获得不同的资产课程和行业。

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我们名单上的最终公司是纽约金融集团（WNYFG）的费用。这项投资咨询公司与非高净值的个人，养老金和利润分享计划，高净值个人，公司和其他商业实体合作。

为其咨询费，WNYFG收取资产的费用，每小时费用和固定费用。该公司要求所有客户在建立咨询关系之前达到500,000美元的最低账户规模。作为一家费用的公司，顾问可能会收到佣金。但是，该公司仍然是一个受托人，并在法律上义务始终符合客户的最佳利益。

西部纽约金融集团背景

WNYFG由Michael Anquino创立，于2019年开始运营。同年，它在美国证券交易委员会(SEC)注册成为投资顾问。Mark Narby是公司的合伙人。在咨询服务方面，WNYFG提供投资组合管理，财务规划、顾问遴选及养老咨询服务。

西纽约金融集团投资策略

WNYFG表示，在做出投资决定时，它会使用技术分析根据公司的宣传册，评估市场数据，如价格和数量。在投资建议方面，WNYFG的Form ADV显示，它主要将客户资产配置在交易所交易的股票证券和现金及现金等价物之间。