加州顶级财务顾问公司

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位于帕洛阿尔托的Vista财富管理集团是加州评级最高的财务顾问公司。Vista是这份榜单上拥有最大客户基础的公司，与个人、高净值个人、信托、遗产、慈善机构、养老金和利润分享计划以及商业实体合作。该公司要求至少有200万美元的账户。

Vista的顾问拥有各种各样的专业头衔，其中包括七个注册理财规划师(cfp),两个注册会计师(注册会计师),四个特许金融分析师(cfa),两个个人理财专家(pss)和一个注册私人财富顾问(CPWA)。

Vista是一个托管费公司，这意味着它通过基于资产的费用和其他固定或按小时收费来补偿。Vista顾问不出售保险或金融产品佣金．

Vista财富管理背景

Vista成立于1999年，由Focus Financial partners Inc.所有，这是一家注册的投资咨询公司，在美国股市上市纳斯达克全球精选市场。Vista的管理团队包括首席运营官詹姆斯·奈特，首席执行官迈克尔·斯佩克特，首席财富顾问埃里克·斯文森，首席增长官亚伦·怀特，以及小厄尔·海恩斯和格雷戈里·华纳。

这家公司专门经营全权投资管理，财务规划，咨询服务，此外还有信贷和现金管理解决方案。

远景财富管理集团投资策略

在Vista顾问开始构建客户的投资组合之前，他们会了解客户的财务状况、投资经验、时间范围、风险承受能力等因素。在此基础上，该公司寻求在资产类别和资产位置上设计多样化的投资组合。

Vista采取了它所谓的“严格的基于证据的长期投资方法”，然而，该公司也可能从事短期购买(持有证券少于一年)，交易(在30天内出售证券)和短期投资选项写作。该公司还使用图表分析，基本面分析和技术分析在评估投资机会时。

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Hall Capital Partners是一家总部位于旧金山的收费公司，是加州评级第二高的顾问公司。其投资组合管理团队包括几名拥有特许金融分析师(CFA)称号的顾问。

虽然Hall Capital Partners没有最低账户规模要求，但它收取40万美元的年费，同时支付业绩费的账户收取30万美元。

本公司的个人投资者客户群仅包括高净值个人和家庭。它还服务于机构(包括捐赠基金和基金会)，汇集投资工具养老金和利润分享计划、慈善组织和其他投资顾问。

霍尔资本合伙人背景

Hall Capital Partners是一家私人拥有的独立公司，主要由该公司的合伙人拥有。它的历史可以追溯到1994年，当时它开始为一些家族办公室及其私人基金会管理投资组合。

该公司在纽约也设有办事处，主要提供三项服务:

• 定制的全球多资产类别投资组合:创建定制的，多元化的客户投资组合
• HCP集合工具:公司或其关联公司管理的未注册基金的基金
• 特殊委托:客户在特定资产类别中的投资，包括对冲基金私人股本或实物资产

Hall Capital Partners投资策略

Hall Capital Partners根据每位客户独特的财务状况创建其全球多资产类别投资组合。尽管这在很大程度上决定了该公司的投资目标，但该公司在其客户投资组合中也坚持某些核心投资原则。一般来说，该公司保持长期眼光，以高度选择性的方式在全球范围内投资资产。它将资产分散到它所定义的“价值驱动因素”，包括固定收益、股票、对冲基金、私人股本还有实物资产。

总的来说，Hall Capital Partners表示，其目标是建立“相对集中但多元化的投资组合，由回报不对称的互补性经理组成。”该公司特别关注风险调整后的回报，并拥有一个完整的研究团队，负责分析投资机会。研究小组(Research Group)包括该公司的联合首席投资长，分为几个小组，分别专注于特定的资产类别。

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Allworth Financial是一家收费公司，最低账户金额为20万美元。虽然该公司在全国各地都有顾问，但其加州办事处有超过20名注册财务规划师(cfp)，其中5名注册基金专家(CFSs)及其他经认可的专业人士。

作为一个收费一些顾问除了收取顾问费外还收取佣金。这就产生了一个利益冲突，但顾问仍然必须以客户的最佳利益行事。奥沃斯为数以千计的个人客户提供服务，有高净值的也有不高净值的。除了慈善组织和商业实体，该公司还在客户中制定了养老金和利润分享计划。

奥沃斯金融背景

Allworth成立于1993年，自1996年6月以来一直担任投资顾问。该公司80%的股份由安大略省教师养老金计划和光年资本的子公司拥有和控制。斯科特·汉森(Scott Hanson)和帕特里克·麦克莱恩(Patrick McClain)担任联合ceo，史蒂文·伯内特(Steven Burnett)担任总裁。

奥沃斯提供资产管理、财务规划、退休规划，税务规划和遗产计划审查。

Allworth金融投资策略

Allworth通常使用低费用建立客户投资组合共同基金空载共同基金和交易所交易基金(etf)。该公司通常不会试图把握市场时机，但会在适当的时候增加现金持有量。

Allworth有超过15种不同的投资策略，从对主动共同基金的配置没有限制的“主动+”产品，到依赖于低成本、市值加权etf的纯指数策略。

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亨廷顿海滩的Trilogy Capital是金州排名第四的金融顾问公司。这家以收费为基础的公司，也被称为Trilogy Financial，在我们的名单上拥有第二大客户，仅次于Vista财富管理公司。在所有要求开立账户的公司中，Trilogy的最低账户要求(5500美元)也是最低的。因此，该公司的绝大多数客户是个人，但该公司也与高净值个人、养老金、利润分享计划、慈善机构和公司合作。

Trilogy在亨廷顿海滩、科罗娜、欧文、圣地亚哥、托伦斯和西科维纳设有办事处，其咨询人员包括5名拥有注册财务顾问(CFP)资格的顾问，4名拥有注册财务顾问资格的顾问认可投资受托人(AIF)认定，以及其他金融金融认证。然而，Trilogy被认为是一家收费公司，因为其顾问以佣金的方式销售保险和金融产品。这可能会造成利益冲突，但公司是受托人并被要求以客户的最大利益行事。

Trilogy Capital背景

杰夫·莫特斯克和凯文·麦金托什于1999年创立了Trilogy。Motske是一名注册理财规划师、作家和电台主持人，他仍然是该公司的主要所有者。

如今，Trilogy为客户提供资产管理服务、财务指导、退休计划、大学和教育计划以及保险服务。Trilogy在自由裁量权和非自由裁量权的基础上管理投资组合，这意味着一些客户让他们的顾问自主管理和投资他们的资产。

除了位于南加州的办事处外，Trilogy还在科罗拉多州、亚利桑那州和马萨诸塞州设有办事处。

Trilogy Capital投资策略

虽然Trilogy的顾问会根据客户的具体需求量身定制投资组合，但该公司投资的证券范围广泛，从个股和债券、共同基金和etf到房地产投资信托还有另类投资。Trilogy在研究和评估潜在投资时使用基本面分析和技术分析。

顾问还努力使投资组合多样化，包括非相关资产和全球公司，在两者之间取得平衡增长而且价值风格和重新平衡投资组合随着市场的变化。该公司还提供四种不同的基于风险的战略投资组合。

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Jordan Park Group是一家总部位于旧金山的公司，在纽约和新罕布什尔州汉普顿设有办事处。Jordan Park的最低账户金额为1亿美元，主要服务于高净值投资者，同时也为信托、遗产和慈善组织服务。

此外，它还将为客户管理接入工具，在ADV表格中，它将其描述为“用于聚合客户资本的工具”。这些基金收取绩效费，这可能会产生一个利益冲突因为基于业绩的收费可能会激励顾问冒更大的风险以获得更高的回报。也就是说，Jordan Park是一家只收取费用的公司，它会采取措施缓解这种利益冲突和其他冲突。它受其受托义务的约束，始终以客户的最大利益行事。

佐敦公园集团背景

Jordan Park Group成立于2017年，由该公司首席执行官兼总裁弗兰克·加利(Frank Ghali)所有。佐敦公园为客户提供投资管理服务单独管理的帐户进入车辆。公司还提供家庭办公室服务，其中包括全面的理财规划服务。这包括现金流分析和报告;预算编制和预测;税务保险分析;以及慈善和遗产捐赠计划。此外，公司的高级副总裁可以担任公司客户的受托人、执行人或有限责任公司经理。

佐敦公园集团投资策略

Jordan Park Group的投资流程由该公司的首席投资官负责。然后，该公司的16人投资团队执行公司的战略。该团队特别关注的领域包括公开股票和固定收益、私募股权、房地产、自然资源、导数策略，覆盖策略，交易结构，风险管理，特殊情况和影响投资。

一旦投资团队发现了潜在的投资机会，就必须准备一份投资备忘录，然后由公司的投资组合管理委员会审查并决定是否批准。

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EP Wealth Advisors是一家总部位于托伦斯的收费公司，与个人、高净值个人、养老金、利润分享计划、慈善组织和公司。最低账户金额为50万美元。

该公司庞大的顾问团队包括注册财务规划师(CFPs)、特许金融分析师(CFAs)、注册会计师(cpa)、认可投资受托人(aif)、特许离婚财务分析师(CDFAs)和其他经过认证的专业人员。费用一般以管理资产为基础，但也可按小时收费。

EP财富顾问

EP成立于2004年，由另外两家公司——1999年成立的Premier Financial Management, LLC和1985年成立的Enright Financial Consultants, Inc——合并而成。EPWA Inc.和Project EPIC Acquisitions是EP财富顾问的主要所有者。

投资管理和财务规划是EP提供的主要服务，但该公司也提供税务准备服务、遗产规划、退休规划，并帮助选择其他顾问，包括私募基金经理。

EP Wealth Advisors投资策略

该公司的顾问使用图表、技术分析、基本面分析和周期分析为客户做出投资选择。长期和短期购买可能被使用，加上保证金交易还有期权交易。

投资和资产配置通常是基于客户的财务状况，他们的目标，风险承受能力，时间范围，流动性需求和其他因素。该公司主要投资于共同基金和股票证券，但也可能使用etf、公司债券、商业票据、定期存单、市政债券和美国政府证券。

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Beacon Pointe Advisors是一家位于新港海滩的收费公司，是我们在加州顶级公司名单上的下一家。Beacon Pointe在加州和其他12个州设有办事处，是榜单上咨询人员最多的公司。个人和高净值人士构成了该公司客户群的大部分，其中还包括养老金、利润分享计划、遗产、信托、慈善机构、商业实体等。你需要至少有100万美元才能成为Beacon Pointe的客户。

该公司位于加州的顾问拥有19个注册金融规划师(CFP)称号，11个特许金融分析师(CFA)证书，以及一系列其他金融证书。由于Beacon Pointe的一些顾问以佣金的形式销售保险和证券，因此该公司被认为是收费公司。尽管以佣金为基础的薪酬会产生潜在的利益冲突，但Beacon Pointe是一家受托人，必须以客户的最佳利益行事。

Beacon Pointe Advisors背景

Beacon Pointe成立于2002年，由员工持有多数股权。外部投资者ABRY Partners IX, L.P.拥有该公司的少数股权。Beacon Pointe提供咨询服务和投资组合管理，但也提供教育研讨会和出版期刊。该公司还将帮助客户选择第三方投资经理。

Beacon Pointe Advisors投资策略

Beacon Pointe的投资策略专注于资产保值和增长。该公司利用资产配置建模程序和自己的分析为客户制定投资计划。顾问依赖于国内外股票、新兴市场、美国固定收益、全球固定收益、公共和私人房地产、对冲基金、实物资产等“核心”资产类别。

该公司的投资理念在很大程度上基于多样化。该公司表示:“适当的资产配置多样化会产生比投资于单一资产类别或由一位投资经理投资更具吸引力的风险/回报特征的投资组合。”

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aspire是一家全国性的财务顾问公司，总部设在洛杉矶，在旧金山、欧文、圣地亚哥和山景城设有办事处。它没有规定客户开立或维持账户的绝对最低限额，但它往往建议客户至少拥有150万美元的可用投资资金。这家只收取费用的公司的大多数客户都是高净值人士，尽管它也与养老金、利润分享计划和慈善组织合作。

Aspiriant的庞大顾问团队包括37名经过认证的专业人士注册理财规划师(CFPs)， 10名特许金融分析师(CFAs)， 7名注册会计师(CPA)和5名注册投资管理分析师(CIMA)。该公司的一些顾问有特许另类投资分析师(CAIA)，注册离婚金融分析师(CDFA)，注册私人财富顾问(CPWA)和认可遗产规划师(AEP)名称。

Aspiriant背景

aspire成立于2008年。它诞生于两家加州公司:Quintile和Kochis Fitz。该公司使用分布式所有权模型来保持其目标与客户的目标一致。Aspiriant超过30%的员工通过控股公司拥有公司的所有权。除了在加州的办事处外，aspire还在纽约、波士顿、明尼阿波利斯、密尔沃基、辛辛那提和德克萨斯州的奥斯汀设有办事处。

Aspiriant提供财富规划、投资和家族办公室服务。该公司还可以在以下方面提供帮助买房存钱供孩子上大学。

雄心勃勃的投资策略

aspire的顾问为客户提供完整的定制服务。每个投资者都可以选择自己的投资组合，然后投资顾问才会选择特定的证券来实现理想的资产组合。该公司具有前瞻性，因为它试图预测10年后的市场状况，并将这些预测纳入客户的投资组合中。

该公司投资于债券、房地产、全球公共股本、私人股本、对冲基金和大宗商品。理财顾问根据客户的风险承受能力、个人目标和财务状况来决定客户的策略。

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SEIA是一家提供全方位服务的财富管理公司洛杉矶．该公司在加州新港海滩、帕萨迪纳、雷东多海滩和圣马特奥，以及德克萨斯州、俄勒冈州和弗吉尼亚州设有另外四个办事处。该公司的账户最低要求因账户类型而异，最低要求为25万美元的股票/混合投资组合投资管理程序。

SEIA既与个人客户合作，也与高净值个人客户合作，不过它服务的高净值客户数量是前者的两倍多。它的客户群还包括养老金和利润分享计划、慈善组织和企业。

作为一家收费公司，SEIA顾问公司可能会在某些交易中赚取佣金，包括保险或金融产品的销售，从而产生潜在的利益冲突。然而，公司是受托人，必须以客户的最佳利益行事。SEIA的顾问团队拥有广泛的认证，包括:

• 注册理财规划师(CFP)
• 认可投资受托人(AIF)
• 特许共同基金顾问(CMFC)
• 特许财务顾问
• 特许人寿保险商(CLU)
• 注册私人财富顾问(CPWA)
• 认证401(k)专业人员(C(k)P)，
• 认可资产管理专家(批)
• 特许金融分析师
• 注册财富策略师(水煤浆)

美国的背景

SEIA由四位合伙人于1997年创立，其中一人担任公司总裁。SEIA的资产由嘉信理财(Charles Schwab)和富达(Fidelity)保管。

该公司强调慈善捐赠是其业务的支柱，并利用公司的资源来支持儿童事业，特别是在南加州的家中。它为客户的整个财务生活提供规划，包括税务规划和退休储蓄。如果需要，它还可以帮助客户通过寻找人寿保险解决方案来管理风险。

SEIA投资策略

SEIA的投资管理和经济战略部(DIMES)根据战略和战术资产配置的方法，研究和制定公司的资产配置目标。

该公司的“Signature Elite”战略有六个步骤:确定需求和目标、评估风险承受能力、评估资产配置、实施战略计划、重新平衡和监控投资组合以及报告结果。该公司有几种投资策略，每种策略都使用共同基金、交易所交易基金(etf)、单个债券和单个股票的某种组合。

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加州顶级金融顾问名单上的第十家也是最后一家公司是Portola Partners，这是一家总部位于门洛帕克的收费公司。Portola Partners的客户群相对较小，全部由高净值个人组成。虽然该公司不要求最低账户规模，但它通常为拥有至少500万美元可投资资产的个人和家庭提供咨询。

作为一家只收取费用的公司，Portola Partners不向客户收取佣金，也不销售保险或证券等第三方产品。相反，它通过基于资产的费用、小时收费和固定费用来补偿。

Portola合作伙伴背景

Portola Partners于2020年开始开展投资咨询业务，成为榜单上最年轻的公司。联合创始人史蒂夫·雷穆斯和扎克·赫里克是该公司的所有者，该公司提供个性化的财务咨询和投资咨询服务。

Portola Partners还可以帮助客户满足各种金融需求，包括买卖大型非流动性投资，如企业或房地产，管理现金流和流动性，进行政治捐款，遗产规划等。

Portola Partners投资策略

根据Portola Partners的宣传册，该公司实施的战略是“强调在可上市和不可上市投资的多元化投资组合中进行长期投资，旨在提供卓越的税后、经通胀调整后的经济回报”。

该公司通常寻求在不同资产类别和单个资产类别内广泛分散投资。该公司通常依赖于空载共同基金和etf，但客户的资产也可能投资于股票、认股权证、公司债券、商业票据、合同和其他证券。顾问还可以推荐一般公众无法获得的第三方投资工具。