剑桥投资研究顾问公司（CIRA）总部位于爱荷华州的费尔菲尔德，监督超过680亿美元的客户资产。该公司的客户群由非最高网络的个人主导。
CIRA在全国各地都有顾问。但是，其顾问代表实际上不是员工。相反，他们是通过CIRA提供服务的独立承包商。大多数顾问代表也是其经纪交易商分支机构的注册代表，许多人也是保险代理商。
剑桥投资研究顾问背景
剑桥投资分析投资顾问是经纪交易商剑桥投资研究公司（Cambridge Investment Research，Inc。
为了将其投资咨询业务从其经纪交易商的业务中分解出来，母公司剑桥于2005年创建了剑桥投资研究顾问。SchwartzFamily Trust是Cambridge的多数所有者，它可以一直追溯到1981年的历史董事长兼首席执行官埃里克·施瓦茨（Eric Schwartz）创立了该公司。
剑桥投资研究顾问客户类型和最低帐户
剑桥投资研究顾问的帐户要求因计划而异。在低端，它包装费Wealthport计划仅需要5,000美元，尽管最低限度可能申请该计划中的不同策略。对于其他帐户，最低限额通常为25,000美元。但是，再次，特定的顾问代表可能需要不同的金额。
鉴于CIRA的最低最低限度相对较低，毫不奇怪的是，其235,000多名客户中绝大多数的客户是小于A高净值。该公司还与富裕的个人一起工作，除了州和市政政府实体，退休金和利润共享计划，信托，房地产和慈善组织。
剑桥投资研究顾问提供的服务
CIRA提供金融计划和咨询服务。它还提供投资管理，要么酌情或非危险基础。它还赞助并管理一项包装费计划，以供酌处帐户。此外，CIRA顾问代表可能会推荐第三方货币经理。
该公司的企业客户可以聘请顾问代表向员工提供财务健康咨询。CIRA还为公司福利计划提供退休计划和咨询服务。
剑桥投资研究顾问投资理念
剑桥投资研究顾问的顾问代表可能会有专业知识，这通常会导致每个顾问都采用自己的特定策略和分析方法。通常，除期货和商品合同外，他们能够为大多数投资提供指导。关于外部货币经理，CIRA要求其顾问代表仅推荐CIRA及其母公司批准的顾问。
剑桥投资研究顾问的费用
剑桥投资研究顾问的财务计划和咨询费用可以在固定费用，在这种情况下，个人的费用通常不超过25,000美元，或者每小时最高每小时500美元。或者，它们可以基于管理人员管理的一定比例。在某些情况下，当您购买某些金融产品时，顾问代表可能会免除费用。
对于投资管理服务，CIRA提供了八个平台，所有平台都带有不同的费用时间表：
- 剑桥托管帐户平台（CMAP）
- 灵活的托管帐户平台（FlexMap）
- 财富港口包装
- CIRA退休计划策略管理平台
- 退休计划咨询和咨询服务
- 非附属第三方投资顾问的建议
- 年金管理
投资管理费可以是统一利率的，也可以基于分层或断点费结构。遵循分层的时间表时，费用通常从客户的1.50％开始管理资产（AUM）对于最初的100,000美元，接下来的150,000美元下降至1.25％，任何资金以上250,000美元的资金下降到1％。遵循断点时间表时，最高100,000美元的帐户收取1.50％。在100,000美元至250,000美元之间的帐户收取1.25％，而资产超过250,000美元的帐户收取1％的费用。帐户还负责设置费，辅助费，服务费和任何基本共同基金或交易所交易基金（ETF）费用。
在该公司的包装费计划中，有四个计划携带不同的最高咨询费，范围从AUM的2.15％到2.25％不等。
要注意什么
CIRA在其最新提交的文件中报告了17项纪律处分美国证券交易委员会（SEC）。除公司本身外，这些涉及附属个人或附属公司。
在涉及CIRA本身的两项行动中，两者都是自我报告的违反法规的行为。在其中一个案件中，据称涉及前投资顾问代表盗用财务计划费，CIRA同意支付225,000美元的罚款。同时，在另一种有关潜在违反的案件中受托人与共同基金股票有关的责任，CIRA同意支付5,645,106美元的销售，预定利息为542,456.54美元。
如前所述，剑桥投资研究顾问的大多数顾问代表也可以出售证券和保险产品。当他们推荐他们也获得佣金的产品时，这可能会构成潜在的利益冲突。当提供投资建议时，客户应询问为什么代表推荐他们超过其他类似产品，以及代表是否会赢得佣金。尽管这种安排可能引起潜在的利益冲突，但由于其受托义务，该公司及其咨询代表必须以客户的最大利益行事。
与剑桥投资研究顾问开设帐户
要成为CIRA的客户，请尝试致电（800）777-6080致电该公司。该公司的网站还具有一个工具，可向您显示其顾问在全国范围内的位置。
截至本文撰写，所有信息都是准确的。
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