Capital Analysts总部位于宾夕法尼亚州的华盛顿堡，通过独立顾问代表的全国网络提供金融服务(iar)．这些审计师不是公司的直接雇员。相反，他们是独立的承包商，所以作为客户，你可能不会从资本分析师那里得到直接的沟通。
通过其IARs，这收费注册投资顾问(RIA这家公司管理着数十亿美元的资产。
资本分析师背景
Capital Analysts成立于2012年，隶属于Lincoln Capital Holdings, Lincoln Capital Holdings还拥有Lincoln Investment Planning，这是一家独立的RIA并已注册经纪自营商．
公司的投资及研究团队包括多名获认可的专业人士，包括五名特许金融分析师(非洲金融共同体)、一名注册理财规划师(CFP)、一名注册会计师(注册会计师)及一名持有投资绩效管理证书(CIPM)．
资本分析师客户类型和最小账户规模
资本分析师与各种类型的客户合作，包括个人，高净值个人企业、基金会、信托和企业退休计划。
帐户最低额度取决于几个因素，如投资计划、策略和涉及您帐户管理的其他实体。最低投资额一般在5万美元到100万美元之间。不过，该公司保留随时更改金额的权利。
资本分析师提供的服务
Capital Analysts通过各种方案提供投资和财务规划建议，这些方案可能涉及其他金融服务公司的服务和产品。下面将介绍这些程序。
资本分析师资产管理计划(CAAMP):资本分析师管理的项目是在一个可自由支配由资本分析师通过其投资管理与研究(IM&R)团队提供。这些项目包括投资于共同基金、交易所交易基金(etf)交易所交易基金)，及/或自动再平衡的股票组合。
独立顾问代表:通过资本分析师工作的独立顾问可以提供直接的投资建议或利用其他模型投资组合。这些将根据您的风险承受能力量身定制，并旨在满足既定的投资目标。根据你的需要，他们可能会投资各种证券，包括股票、债券、共同基金和选项。
第三方管理模型和第三方自定义投资组合:该项目可能涉及Lincoln Investments投资团队、资本分析师IAR以及一个或多个第三方投资组合经理或联合顾问的工作。这些实体会根据你的风险承受能力和投资目标来设计投资组合。他们可能提供各种资产类别的敞口，如大盘股或多盘股股票。
财务规划:应要求，审计处可提供有限的财务规划服务。此建议可能包括以下主题大学储蓄计划为退休、继任计划和保险分析做准备。
退休计划服务:IARs可能会为受雇员退休收入保障法(ERISA)管辖的退休计划的发起人提供建议。服务可能包括信托选择和监督计划参与者可用的投资选择，以及向符合条件的参与者提供教育服务。
投资理念
投资策略各不相同，取决于IAR和其他参与管理投资的实体。通过其众多的产品，该公司试图满足每一位投资者的需求。为了帮助您确定哪种投资计划适合您，您的IAR将确定您的财务目标、风险承受能力和其他相关因素。
资本分析师项下费用
投资顾问费一般按你所管理资产的百分比收取(资产管理)．这个比例取决于投资计划、资产类别和账户规模等因素。
资本分析师管理计划中基于资产的最高收费范围为1.50%至1.85%，具体取决于账户类型。该费用包括您的IAR和资本分析师收取的顾问费。如果你注册了该计划的打包费用选项之一，它还包括第三方成本，如经纪费用、托管成本和选择经理的费用(如果你注册了第三方投资组合管理服务)。
理财计划费一般按固定费用或按小时收费。它们将根据所提供服务的复杂性而有所不同。
退休计划服务由资本分析师、IAR和计划发起人协商。
要注意什么
Capital Analysts有9家监管机构披露的信息在其最新的形式之提交给SEC
的证券交易委员会(SEC)指控称，在2013年4月至2016年3月期间，Capital Analysts在将CAAMS包装费客户投资于共同基金份额类别时没有披露利益冲突，这些共同基金份额类别向关联经纪交易商Lincoln Investment支付了12b-1费用，而同一基金的股票是可用的，并且没有支付这些12b-1费用。美国证券交易委员会声称，这一事件和相关行为导致该公司违反了1940年《投资顾问法案》。
Capital Analysts既不否认也不同意这些调查结果，但与SEC达成了和解协议，后者要求该公司向美国财政部支付30万美元的民事罚款和770,476美元的股东服务费收入以及利息。此外，该公司还同意支付104万美元的解约费和利息。
有关完整的详细信息，您可以在美国证券交易委员会的投资顾问公开披露网站上访问该公司的ADV表格。
大多数iar是有执照的保险代理人和经纪自营商的代表(可能是Lincoln Investment)。这些多重角色，以及许多从属关系，可能会带来潜在的利益冲突。在收到建议时，客户应清楚他们的依据，以及IAR和公司是否以及如何从建议中受益。iar也受到信托责任始终以客户的最大利益为出发点。
在Capital Analysts开设账户
希望在Capital Analysts开设账户的客户应直接致电(800)685-7515。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
如何找到合适的财务顾问
- 询问应聘者是否遵守受托人标准。如果他们这样做，他们总是把你的利益放在他们自己或公司的利益之前。也就是说，一些同时也是经纪人或保险代理人的顾问在其他角色中有不同的行为准则。要找到一个只卖建议的顾问，请使用我们的伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具．它将根据您的需求和喜好为您联系多达三位财务顾问。
- 在做出选择之前，至少面试三名顾问。这有助于确保你有足够的信息来做决定。
