资本管理服务公司(CMS)是一家付费顾问总部设在密苏里州曼彻斯特。该公司为客户管理的资产超过1亿美元，这些客户都是非高净值个人。该公司目前没有机构客户。
理财规划服务和资产管理是CMS提供的主要服务。
资本管理服务背景
James M. Gissy于1986年创立CMS，目前担任总统。他的儿子约瑟夫·吉西(Joseph Gissy)是首席运营官。资本管理服务隶属于投资顾问代表(iar)在密苏里州、乔治亚州、佛罗里达州、伊利诺伊州、得克萨斯州、加利福尼亚州和华盛顿州。
资本管理服务客户类型和最小帐户规模
绝大多数CMS客户都是非高净值个人。该公司还为信托、地产、企业和员工福利计划提供服务。
管理账户的最小账户规模是25,000美元。该公司也可能接受某些初始余额至少为2000美元的个人退休账户。
资本管理服务提供的服务
CMS提供多种服务:
资本管理服务投资理念
根据CMS提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件，战术资产配置是该公司采用的主要投资策略。这种积极的管理策略包括重新平衡投资组合中不同类别所持有的资产比例，以利用市场定价机会和强大的市场部门。
公司一般投资于共同基金和交易所交易基金(etf)。空载基金是首选。顾问通常购买并持有这些资产，不过他们也可能参与其中卖空．
资本管理服务费用
CMS提供的资产管理服务收费标准如下:
| 帐户余额 | 年费 |
| 0 - 499999美元 | 2.00% |
| 500000 - 999999美元 | 1.75% |
| 1毫米- 4999999美元 | 1.50% |
| 5毫米和美元 | 1.25% |
请注意，这些费用不是毕业的。如果你的账户价值超过50万美元，整个账户每年要收取1.75%的费用。
根据RIA in a Box 2018年对1500家公司的研究，这些费用高于行业平均水平0.95%。以下是根据你的账户规模，估计你需要支付的咨询费金额:
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 资本管理服务公司的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 资本管理服务费用 |
| 500美元 | 8750美元 |
| 美元1毫米 | 15000美元 |
| $ 5毫米 | 62500美元 |
| $ 10毫米 | 125000美元 |
了解更多关于这是顾问的典型成本．
注意什么
CMS在向SEC提交的最新ADV表格中披露了一项监管行动。2011年，CMS被密苏里州指控与一项未正确注册的IAR有关，被罚款5000美元。
同样值得注意的是，CMS的一些顾问通过销售赚取佣金保险产品。这是一种利益冲突，因为这可能会激励这些顾问推荐一些产品而不是其他产品。也就是说，当他们作为顾问时，法律要求他们以客户的最大利益为工作。
开立资金管理服务账户
要开户，请访问这个页面或致电(636)207-5829。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
