更新:Capital One Advisors Managed portfolio已被出售给E*Trade，目前未注册，也未向SEC或任何州提交报告。
Capital One Advisors Managed portfolio是一家机器人顾问服务公司，专门创建反映投资者目标和风险承受能力的投资组合。它标榜自己是一个“人性化的数字作品集”，你可以访问财务顾问贯穿整个投资过程。Capital One Advisors Managed portfolio以提供个性化的投资体验而自豪。
在Capital One Advisors Managed portfolio中，你通过数字方式与财务顾问合作，然后让该服务接管你的投资组合。这项服务针对的是那些没有什么投资经验的人。
最适合
第一资本现有客户;具有复杂金融背景的首次投资者;重视人情味的潜在投资者
缺点
Capital One的管理费用为0.90%，最低余额为25,000美元，高于其他机器人顾问服务的费用和最低余额。
定价：资本一位顾问管理投资组合的费用是多少？
| 选项名称 | 管理费 | 最低余额 | 特性 |
|---|---|---|---|
| Capital One Advisors管理投资组合 | 0.90% | $25，000 | 附有直播顾问，自动投资组合重新平衡，个性化投资组合 |
Capital One Advisors管理投资组合
与Capital One Advisors管理投资组合(Managed portfolio)合作的管理费为所管理资产的0.90%。这一费用高于机器人顾问的平均费用，后者的费用一般低于0.50%。不过，这项服务仍然比传统顾问公司便宜，后者的管理费一般在1%至2%之间。
进入管理费是访问财务顾问。通过与专业人士合作，您可以创建一个投资组合这是根据你的财务状况和舒适水平来满足你的。你可以有一个放手的投资经验，同时仍然控制你的长期投资。
账户最低余额为25,000美元，也高于大多数其他机器人服务。在机器人顾问领域，较高的最低余额和相对较高的费用自然意味着这项服务并非人人都能获得。
Capital One Advisors管理投资组合的投资策略
Capital One Advisors Managed portfolio提供一系列账户:个人和共同应税账户、传统和罗斯个人退休账户、教育储蓄账户(ESA)和托管账户。
由Capital One Advisors管理的投资组合是专门投资的交易所交易基金(etf)。etf是一种受欢迎的投资方式，因为它们的年费较低，而且可供选择的基金种类多样。使用etf可以帮助最小化风险，并给你一个稳定的投资组合。
您在Capital One Advisors Managed portfolio的投资组合在不同的资产类别中多样化——股票、债券和现金。分散化有助于在市场剧烈变化时减轻损失——如果你在一个领域下跌，你可能在其他领域获得收益。Capital One Advisors Investment Committee定期审查投资组合模型，以确保投资组合是平衡的，并适应市场变化。
根据你的目标和风险承受能力为你的投资组合进行管理，Capital One Advisors Managed portfolio提供了一种放手的投资方式。您可以随时在线访问您的投资组合。你不需要自己更改或安排交易，服务会为你做这些。你的投资组合也自动重新平衡，以保持你的理想投资组合，并保持你的轨道与你的目标。
关键特性
Capital One Advisors Managed portfolio汇集了数字产品和金融顾问专业知识的力量，为您提供更人性化的机器人顾问的便利。你与顾问交谈，以确保你的投资组合适合你独特的财务状况。你的投资组合是自动管理和重新平衡的。有了这些功能，您无需花费太多工作或时间就可以获得个人体验。
Capital One Advisors管理投资组合是为谁服务的
第一资本金融公司已经是银行业的大人物了。如果你目前是银行客户，想进入投资领域，很容易将你的Capital One 360和Capital One Advisors Managed portfolio联系起来。你将能够自动转账帐户和查看您的余额在两个网站。另外，你已经有在这家公司工作的经验，不需要从另一项服务开始。
如果你刚刚开始投资，Capital One Advisors管理的投资组合可能并不理想，因为管理费很高，账户余额最低。但如果你之前有过投资经历，并且有复杂的金融背景，Capital One可能是一个很好的选择。
如果你是一个长期投资者，Capital One Advisors Managed portfolio的个性化投资组合和获得金融顾问的帮助是很有用的。在做投资组合时，顾问会考虑你的财务状况，并给你独特的建议。你将在一家提供无冲突建议的成熟公司进行长期投资。
Capital One Advisors如何管理投资组合
要开始投资Capital One Advisors Managed portfolio，你需要存入25,000美元。虽然这是一个非常低的门槛，但你可以获得顾问服务来满足你的长期投资需求。
根据Capital One Advisors Managed portfolio的说法，你的投资经验是由四个品质指导的:个性化、合伙关系、规划和透明度。一个长期的投资计划是为了满足你和你的财务愿望而制定的。你与财务顾问建立关系，并接受个性化建议。你与顾问一起为未来做计划，并在意外情况出现时解决问题。最重要的是，Capital One Advisors Managed portfolio旨在保持透明度，并为您提供明确、诚实的投资信息。
要使用Capital One Advisors管理的投资组合进行投资，你首先要通过电话与注册金融顾问交谈。你提供一些基本信息:财务目标、收入水平、开支和家庭或依赖的信息。分享你的资产和负债信息也很有帮助。这些都能让你的顾问了解你的总体财务状况和投资方式，比如你的风险水平。这段对话为你的投资计划奠定了基础，你的目标将指引你前进的方向。
有了这些信息，你的理财顾问就为你的情况提供了一系列的投资组合选择。顾问会根据你的个人和财务背景，以及你的投资方式，制定符合你的目标和风险承受能力的计划。
这些选项都有详细的解释，让你有机会考虑哪一个最适合你的情况。每个计划的价格都有所波动，但你可以在选择之前查看一下所有的投资组合选项。你的导师也会回答你的任何问题。
当你选择了一个你觉得舒服的投资组合时，你就可以一起把这个计划付诸实施。然后你就可以投资你的账户了。
问题是什么?
Capital One除了提供Capital One Advisors Managed portfolio服务外，还提供一系列服务。这只是其整体在线投资服务的一小部分。但由于所有可用的服务，Capital One的网站很难浏览。不清楚哪些信息属于哪些服务。关于ETF费用等重要信息，也没有提供具体细节，也没有提供税收损失收获等功能。
此外，由于管理费用高且账户最低，Capital One Advisors Managed portfolio服务并非面向所有人。虽然它面向的是刚起步的投资者，但对一个投资者来说，一次性投入市场可能是一大笔钱。与其他顾问提供更低的费用、现场顾问和多样化投资组合相比，Capital One advisors Managed portfolio并不是很突出。
虽然你的投资组合在创建时就有你的财务目标，但却没有明确的方法来跟踪你朝着目标的进展。其他的机器人顾问服务提供在线工具来跟踪目标和保持方向。
竞争:Capital One Advisors如何管理投资组合
与其他机器人顾问相比，Capital One收取的费用高于竞争对手。
个人资本是另一个提供对实时顾问的访问的服务。它的账户最低金额更高，为10万美元，但100万美元以下的管理费略低，为0.89%。余额越高，管理费越低，余额超过1000万美元的管理费为0.49%。如果你打算在未来进行大量的投资，这可以为你节省一些钱。
个人资本也有自动的投资组合再平衡，以及税收损失的收获。税收损失收获有助于减少你为你的收益支付的税收。伟德亚洲官网vc你可以通过电话、电子邮件或实时聊天联系到一位理财顾问。如果你的余额超过20万美元，你可以接触到两位专业的财务顾问。有许多免费的理财工具，个人资本给你一个机会来长期控制你的财务。
机器人顾问领域的知名人物之一，改善，提供比Capital One Advisors Managed portfolio更低的费用和最低账户要求。他们的Betterment Digital账户没有账户下限，管理费率为0.25%。对于Betterment Plus和Premium账户，费用在0.40%到0.50%之间，要求账户最低金额为10万美元。虽然这个最低费用比Capital One Advisors Managed portfolio的要高，但管理费较低，同时你还可以接触到金融顾问。此外，所有应税账户都有税收损失。
| 小额储蓄的比较 | 费用 | 分钟。平衡 | 人类的顾问 |
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0.90% | $25，000 | 是的 |
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0.49% - 0.89% | 100000美元 | 是的 |
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0.25％ - 0.50％ | ＄0 | 是的 |
资本一个价值个人触感，但这不是唯一一个与人类顾问的触感。与其他服务以较低的价格提供Live Advisors，并提供更多服务，他们Edge Capital One Advisors管理了投资组合。但是，对于Capital One Advisors托管了投资组合，您可以在每个步骤中与顾问连接，从创建您的投资组合将其放入操作。这种密切的关系是长期和个人的。
底线：您是否应该使用Capital One Advisors Convered Portfolios？
Capital One Advisors Managed portfolio提供个性化的投资组合，并时刻牢记您的需求。这种放手的方式意味着你不必担心交易和重新平衡自己。服务为你做到这一点。通过与理财顾问建立联系，你可以建立一种关系，以确保你的个人目标在正轨上。
不过，Capital One Advisors Managed portfolio并不适合所有人。尽管这个机器人顾问说它适合初学者，但高昂的费用和重要的最低账户要求让每个人都很难投资。与其他机器人投资顾问相比，Capital One Advisor Managed portfolio的信息不那么透明。但是一旦你选择了Capital One Advisors的Managed portfolio，你至少可以知道你会得到长期的投资建议和支持。
寻找顾问的建议
- 有时候，一个机器人顾问偶尔会有人类的指导并不太合适。如果你是这样的话让我们帮你找一个传统的理财顾问．在SmartAdvisor上，你会做一个简短的测试，剩下的我们来做。我们将为您提供三位适合您的偏好和财务需求的专业顾问。然后我们会帮你联系这些顾问帮你找到合适的人选。
- 在选择理财顾问时，要牢记自己的目标和需求。你既要供孩子读完大学，又要为买新房攒钱吗?找一个可以帮助你的顾问。它有助于问顾问的问题关于他们的资历和经验来更好地确定他们是否适合你。
