拉里·卡罗尔在1980年创立了以他的名字命名的公司。多年来，他获得了许多奖项，包括2018年《福布斯》“北卡罗来纳州第一财务顾问”。他还出现在CNBC和NBC的汤姆·布罗考夜间新闻中，并被许多新闻媒体引用。
总部位于北卡罗来纳州夏洛特市的Carroll Financial Associates Inc.在SmartAsset的榜单上位居榜首，管理资产规模达数十亿美元伟德ios app夏洛特的顶级财务顾问，并在北卡罗来纳州的顶级财务顾问．该公司还在南卡罗来纳州的罗利和石山设有办事处。
背景信息
Carroll Financial Associates是夏洛特地区最古老的投资管理公司之一，已有40多年的经营历史。创始人拉里·卡罗尔担任名誉董事长，他的儿子克里斯·卡罗尔担任首席执行官和财务顾问。自1998年以来一直在公司工作的卡罗尔是公司的大股东。
几乎这家公司的每一位顾问都至少有一个咨询认证或称号。其中包括28名注册理财规划师(CFPs)、3名注册金融分析师(CFAs)、3名注册人寿保险商(CLUs)、3名注册投资管理分析师(CIMAs)、2名注册金融顾问(chfc)、2名注册公共会计师(cpa)、1名注册退休顾问(CRC)。一个注册财务顾问(RFC)等等。
卡罗尔金融协会客户类型和最小账户规模
卡罗尔金融咨询公司主要与个人合作，他们中的大多数人没有高净值．该公司还为慈善机构、企业和养老金计划提供服务。
在Carroll开立账户的最低额度取决于服务的不同。这些要求通常由客户和公司之间的谈判决定。
- 首选资产管理(PAM):25000美元
- '组合服务:25000美元
- 总理的投资组合管理:25000美元
- 卡罗尔金融顾问一揽子费用计划:25000美元
- 卡罗尔财务咨询公司25000美元
- 自动化投资计划(AIP):5000美元
- 分管客户计划(CFA-SMA):$100，000
卡罗尔金融协会提供的服务
Carroll提供的一系列金融服务主要分为两大类:金融规划和投资管理。财务规划服务包括退休计划、401(k)咨询、家庭财务规划、大学基金规划、遗产规划以及一般财富管理。像公司的其他服务一样，每一项服务都是为了满足个人客户的需求而设计的。
投资管理服务可分为七个主要项目:
- 首选资产管理(PAM)
- 黄金投资服务
- 总理项目组合管理
- 卡罗尔财务咨询一揽子费用计划
- 金融咨询Non-Wrap
- 自动化投资计划(AIP)
- 管理客户计划(CFA-SMA)
这些程序在投资方法上略有不同，使用不同的证券、风险水平、时间范围和更多来创建客户定制的投资组合。
Carroll Financial Associates投资哲学
Carroll Financial Associates的投资策略完全基于每个客户。当每个客户加入公司时，公司及其顾问会注意到他们的时间范围、流动性需求、风险容忍度、投资历史、期望的投资策略和财务目标。因此，这些信息被用于制定具体和详细的财务和投资计划，旨在让客户达到他们想要的财务状况。
该公司的资产配置模型从增长到保守收益各不相同。理财顾问可以投资不同类别的客户资产，包括共同基金、交易所交易基金(etf)，普通股和优先股，美国政府证券和债券。评估投资的分析方法包括基本面分析和技术分析。长期和短期投资都得到利用。
Carroll Financial Associates的费用
Carroll Financial Associates的咨询费用因服务类型而异。财务规划和咨询服务可根据所要求的服务范围进行协商和确定。投资管理费用根据您决定订阅的项目而有所不同。在任何情况下，费用通常是按季度预付的。
| 首选资产管理(PAM)帐户费用 | |
| 资产管理 | 最大的年费 |
| 第一个2500000美元 | 1.5% |
| 下一个2500000美元 | 1.25% |
| 5000000美元和 | 1％ |
| Prime投资组合服务、Premier投资组合服务、卡罗尔金融咨询一揽子费用计划和卡罗尔金融咨询非一揽子费用计划的帐户费用 | |
| 资产管理 | 最大的年费 |
| 第一个5000000美元 | 1.5% |
| 5000000美元和 | 1.25% |
| 自动化投资计划(AIP)账户费用 | |
| 资产管理 | 最大的年费 |
| 5000美元和 | 0.5% |
| 独立管理的帐户计划费用 | |
| 资产管理 | 最大的年费 |
| 最低投资及以上 | 1.5% |
| ERISA计划参与者定向账户费用 | |
| 资产管理 | 最大的年费 |
| 第一个250000美元 | 2.25% |
| 下一个250000美元 | 2％ |
| 500000美元和 | 1.5% |
注意什么
卡罗尔金融公司没有任何法律或纪律约束披露的信息在提交给sec的最新文件中形式之．
需要注意的一点是:Carroll Financial的一些顾问可能是收取交易费用或佣金的经纪自营商代表或保险代理人。这可能会造成利益冲突，但公司在法律上受其约束信托责任始终以客户的最大利益为出发点。
在卡罗尔金融公司开个账户
联系卡罗尔金融协会最简单的方法是在其网站上提交你的电话号码和电子邮件地址。或者，你可以给离你最近的办公室打电话:
- 夏洛特:(704) 553 - 8006
- 罗利:(984) 344 - 9139
- 岩石山:(803) 329 - 5125
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
