卡森财富是位于奥马哈的注册投资顾问,内布拉斯加州,地点在美国公司与SEC CWM名义注册。的团队财务顾问提供投资管理服务,以及财务规划和投资建议。其客户包括个人、高净值家庭基金会、捐赠基金和机构投资者。
卡森财富背景
卡森财富成立于1983年。卡森集团全资控股,LLC是多数由罗恩·卡森。卡森是卡森集团的创始人和CEO,他曾多次被《福布斯》评为高级顾问,FinancialTimes, WealthManagement.com和《巴伦周刊》。
卡森财富是由卡森财富管理集团的三家公司之一。另一个公司卡森集团指导,指导项目的财富管理公司,和卡森集团合作伙伴,一个程序旨在帮助财务顾问业务增长。卡森财富是为投资者提供财富管理的部门。
卡森财富是几名部门开展业务。该公司有很多合作伙伴办公室提供咨询服务在不同当地的商业名称。
卡森财富客户类型和账户最低
卡森财富能够处理个人和高净值个人。它还提供养老金和利润分享计划,信托、地产,401 (k)赞助计划,个人退休账户、慈善组织、公司和其他商业实体。
在公司没有账户最低,但某些投资策略将会有一个最低的投资。
卡森财富提供的服务
卡森说,其首要目标是管理客户的投资组合。该公司提供资产管理服务可自由支配通过基础包装费用和non-wrap费用项目。它创建个性化的投资计划根据客户的财务目标,风险承受能力和需求。
此外,它提供了以下服务:
- 财务规划
- 关注财富规划项目:客户不需要一个完整的分析他们的财务状况
- 传统的财务规划服务:根据长期目标确定短期目标
- 真正的财富计划:一个更健壮的服务,包括退休计划、教育计划、规划对于大的购买品来说,生命和残疾保险需求,长期护理需求和遗产规划
- 风险管理
- 遗产规划
- 税收筹划
- 私人信托服务
卡森财富投资理念
卡森的基础财富投资管理过程是严格的投资策略。卡森提供其客户超过20自营投资策略,分为六大类:
- 不可替代的资本
- 模型
- 收益率
- 增长
- 专业的策略
- 分配
战略顾问卡森使用将取决于客户端。有一个较小的帐户可能不需要先进的解决方案,但是顾问也可以提供额外的支持那些需要它的与高净值账户。对于那些大账户,一些可用的选项包括独立账户,债券梯子,另类投资和对冲的解决方案。人们为退休计划在未来,选择像ETF分配模型是可用的。
费用在卡森的财富
资产管理费用
卡森财富客户收取的资产管理服务基于管理资产的比例。年费是基于家庭账户,或总客户管理资产,提前支付的季度,。这个基于资产的费用范围可以最多2.50%。
卡森指出,费用可转让是基于多种因素,包括管理投资组合的代表和账户市值,复杂性、资产类型和级别的交易活动。投资顾问可能代表不同的收费标准收取类似的服务。
财务计划的费用
卡森的财务规划费用取决于水平的财务规划服务一个客户选择。对于传统的财务规划,卡森收费每小时或固定费用。每小时的费用可以高达500美元一个小时,这取决于复杂的客户的情况。最低固定费用是500美元,最高25000美元,或者更多,如果情况非常复杂。卡森将提供客户一个估计的完成服务所需的小时数或量的固定费用将财务计划中指定的协议。
真正的财富财务规划项目,卡森最强劲的财务规划服务,客户将收取一次性费用财务计划的总资产的0.20%。然而,客户资产转移到公司也在六个月内获得投资咨询服务的财务规划过程只会支付金融计划的总资产的0.10%。最低费用是3500美元。
集中的财富规划项目,卡森最基本的财务规划程序,提供给公司的资产管理客户在没有额外的费用。
要注意什么
潜在客户应该意识到你的顾问可能是卡森的员工或一个独立的承包商。顾问有能力谈判收费服务,因此不同的顾问可能不同的利率相同的服务收费。同时,卡森说,资产水平因素费率收取,费用没有披露清楚断点像许多竞争对手一样,这使得它很难确定到底该公司的费用加起来。
此外,卡森的一些顾问代表也注册代表的经纪自营商和/或保险代理人。当作用在这些独立的角色,顾问可能会出售产品代销,从而激励他们推荐某些产品。此外,共同所有权与卡森集团下的公司指导,有保险公司通过卡森财富顾问可能提供保险产品。
卡森和咨询附属机构由政府监管机构面临纪律行动。
开户卡森与财富
您可以了解更多关于财富卡森的服务通过联系公司的五个主要办事处之一。公司为每个办公室在其网站上的地址和电话号码。
卡森开始前提供投资建议,客户必须签署一份投资顾问协议,概述了特定费用。在你初次见面和你的顾问,你将完成一个机密客户端配置文件,这将更好地定义你的风险容忍度水平和长期的财务目标。这些信息将被用于创建一个特定的资产配置策略和适用性。
