卡斯卡迪亚咨询服务有限责任公司（CAS）有时由卡斯卡迪亚财富管理公司（Cascadia Wealth Management）管理，是一家收费公司财务顾问总部设在俄勒冈州波特兰市该公司在俄勒冈州的麦克明维尔有分支机构;舍伍德,俄勒冈州;Tillamook,俄勒冈州;加州丹维尔;波特兰东南部也是如此
如上所述，卡斯卡迪亚咨询服务在其提交给sec的文件中列出了其他名称表格ADV.，最值得注意的是“Cascadia财富管理”。事实上，该公司的网站围绕此标题为基础。尽管如此，该公司在Cascadia咨询服务名称的情况下以SEC注册。
卡斯卡迪亚咨询服务背景
Cascadia咨询服务于2017年开业。该公司的三大主要业主包括Doug Perry总统，管理校长Greg Bowen和首席财务官Robert Biancardi。作为一个团体，该公司的工作人员平均约18年的金融服务和投资咨询经验。
该公司拥有4个认可投资受托人(AIFs)， 2个注册财务规划师(CFPs)， 1个特许退休规划顾问(CRPC)， 1个特许财务顾问(ChFC)美国注册离婚金融分析师(CDFA)、注册资产管理专家(AAMS)和注册财富策略师(CWS)各一名。
卡斯卡迪亚咨询服务客户类型和帐户最低限额
卡斯卡迪亚咨询服务公司超过四分之三的客户是个人。中科院还与高净值个人、家庭、企业、慈善组织以及养老金和福利机构合作利润分享计划．
卡斯卡迪亚咨询服务不需要最低初始投资或最低账户规模。
卡斯卡迪亚咨询服务公司提供的服务
投资组合管理是卡斯卡迪亚咨询服务(Cascadia Advisory Services)的首要服务，不过，任何希望获得更多信息的人都可以获得投资建议。最后，CAS提供财务规划和养老咨询。以下是该公司提供的服务:
- 投资组合管理
- 投资政策声明（IPS）创建
- 风险耐受判定
- 资产配置与选择
- 个性化的投资策略
- 定期投资组合监测
- 可能的第三方投资顾问服务
- 具体投资建议
- 股票
- 相互资金
- 固定收益证券
- 房地产资金
- 交易所交易基金（ETF）
- 年金
- 对冲基金
- 商品
- 非美国。证券
- 财务规划
- 投资规划
- 退休计划
- 遗产和遗产规划
- 税收筹划和最小化
- 大学基金规划
- 债务与信用计划
- 人寿保险分析
- 养老金咨询
- 书面养老金咨询计划
- 投资客观识别
- 各种资产类别的投资指导
- 金钱经理，托管人，管理员和经纪人的建议
卡斯卡迪亚在其网站上有广泛的教育资源。投资、个人理财、税收、退休和遗产考虑只是你可以学习的几个主题。伟德亚洲官网vc
卡斯卡迪亚咨询服务投资理念
现代投资组合理论（MPT）是一种投资意识形态，即许多财务顾问公司的骨干，而Cascadia咨询服务是其中之一。该理论强调，每个投资组合都需要风险与返回潜力之间的平衡。在外行的条款中，风险较低你能处理的，你可能收到的回报越少，反之亦然。CAS定期使用MPT，以确保其投资组合尽可能满足客户的需求，并确保风险的增加与潜在回报相称。
由于卡斯卡迪亚试图个性化它创建的每个投资计划，该公司利用了大量不同的投资类型。一些常见的选择是共同基金、股票、固定收益证券、房地产投资信托(REITs)，交易所交易基金(etf)，商品、风险投资基金、年金、对冲基金、非美国证券和私募。
Cascadia咨询服务下的费用
从卡斯卡迪亚咨询服务寻求投资组合管理的客户将遇到相当正常的问题费用表．您所收取的费率是基于下表中的百分比，但它们是可以协商的。公司会提前收取和拖欠这些费用，但你仍然需要支付第三方费用，比如保管费、佣金、交易成本等等。
| 标准投资组合管理费 | |
| 管理层的资产 | 年费 |
| $0 - $250,000 | 1.95% |
| 250001 - 500000美元 | 1.85% |
| $ 500,001 - 1,000,000美元 | 1.75% |
| $1,000,001 - $2,000,000 | 1.65％ |
| $ 2,000,001及以上 | 1.55％ |
如果你不想担心额外的第三方费用，CAS提供其投资组合管理服务包装费用项目，意味着所有相关成本都捆绑成一个速度。除此之外，此费用表与上述同行完全相同。
财务规划客户将支付每小时和固定费用的一些组合。与Cascadia订阅的人一样养老金咨询服务，尽管这些服务也要求1.00%的年费。所有最终费率将在您与本公司的顾问协议中披露。
| 财务规划费用 | |
| 服务 | 费表 |
| 财务规划 |
|
查看下表，了解卡斯卡迪亚的管理服务费用与类似金融顾问公司的费用相比如何。请注意，这些费用仅为估算费用，实际成本可能有所不同。
| ＊费用估计只考虑每个公司提供的服务的最高基费。您还可以支付经理费和其他费用，这些费用的金额可能会有所不同**所有数据均基于Bob Veres 2017年规划专业费用调查的中间费用水平。上述估算仅考虑了资产管理费。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 卡斯卡迪亚咨询服务投资组合管理费 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | $9,500 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 18250美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| 500万美元 | $ 81,250 | $25,000 - $32,500 |
| $ 10mm. | 158,750美元 | $50，000 |
注意什么
卡斯卡迪亚咨询服务公司的某些雇员是保险代理人或经纪自营商的注册代表。当这些个人分别出售保险产品或投资证券时，他们可能有机会赚取超出卡斯卡迪亚正常费用的补偿。虽然收到这些可能的付款会引起利益冲突，但该公司是一个基于信用的．无论如何，这一义务在法律上约束CAS以客户的最大利益行事。
Cascadia咨询服务有一个干净的法律和监管记录，没有披露．
在卡斯卡迪亚咨询服务公司开立账户
Cascadia咨询服务的位置每个都有自己的电话号码。他们如下：
- 波特兰,或:(503) 620 - 5236
- 波特兰东南部，或：(503) 943-6687
- McMinnville，或：(503) 434 - 2757
- 谢尔伍德，或者：(503) 882-3986
- 蒂拉穆克，或：(503) 842-8213
- 加利福尼亚州丹维尔：(925) 885 - 6020
除此之外，Cascadia的网站还提供了一个目录，里面有每个公司的联系信息财务顾问．如果这些方法都不令人满意，你也可以给公司发邮件，网址是info@cascadiawm.com。
