半人马座金融评论

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半人马座金融公司(CFI)是一个注册投资顾问(RIA)和基于经纪自营商在阿纳海姆,加利福尼亚州。它提供投资咨询,通过投资理财规划服务顾问代表(iar)。公司目前管理着超过26.6亿美元的管理资产(资产管理)。

半人马座的金融背景

CFI首先于1992年开始运营。今天,它的功能作为一个RIA和经纪自营商。这也是一个金融业监管局(FINRA)的成员。联邦金融服务的主要所有者和占超过75%的所有权利益。

半人马座金融接受什么类型的客户?

CFI有形形色色的客户包括:

• 个人(包括高净值个人)和他们的家人
• 信托基金
• 地产
• 企业
• 慈善机构和基金会

半人马座金融最小帐户大小

CFI的极限取决于什么类型的你选择投资咨询项目。但这些极限通常是25000美元。

半人马座金融所提供的服务公司

CFI伙伴iar,独立承包人注册的证券交易委员会(SEC)通过公司提供建议。这些iar通常提供建议在投资,财务规划和投资组合的资产配置。

他们可以酌情提供投资建议或无法控制的基础。后者意味着客户需要批准交易账户内iar之前执行交易。

iar与该公司合作,提供以下咨询项目:

经典加

通过这个项目,iar或认可的第三方客户端将管理一个投资组合经理选择的代表客户端。顾问将建立一个资产配置基于客户的个人风险承受能力、投资目标等因素。投资组合可能投资股票,交易所交易基金(etf),共同基金、单位投资信托(单位投资信托),债券、另类投资、期权和现金或现金等价物。

与其他CFI投资项目,投资顾问协议,客户签署包括保管人等关键细节,费用和开支。经典的最低投资额+程序通常是25000美元。

经典+ -晨星®管理投资组合

经典+ -晨星公司管理的投资组合(MMP)程序允许客户访问特殊指导和策略通过晨星公司提供。MMP账户通常投资于交易所交易基金和股票被认为适合客户的风险承受能力和其他方面的考虑。

潘兴LLC担任这个项目的托管人。

基质金属蛋白酶是专为美国公民或合法居民或其领土,只能提供RIA或IAR。晨星公司负责投资组合构建和持续的监控。

经典+ - FlexUMA

经典+ - FlexUMA是一个统一账户管理计划通过TD Ameritrade提供制度和投资覆盖经理粘附财富顾问与CFI合作解决方案。

程序通常在个人投资股票,交易所交易基金和共同基金。然而,客户不会有直接的合同关系等第三方服务提供者的参与程序的提供。他们将直接通过CFI iar谁将提供上述服务。

经典+——可变年金和变量生活管理

CFI提供了经典+可变年金(VA)和变量生命(六世)管理程序通过发行保险公司。iar管理这些可变年金或变量生活政策自主或无法控制的基础。

第三方基金经理(TPMM)

iar可能建议第三方的协助基金经理(TPMM)。TPMMs可以提供各种模型组合和不同的投资策略认为适合客户的财务状况和目标。TPMMs是分开独立的ria和不隶属于CFI。

退休计划服务

在企业层面,CFI可以为合格的退休计划提供咨询服务由雇员退休收入保障法案》(ERISA)。这些可以包括401 (k)计划,养老金和其他退休储蓄的车辆。iar可以帮助计划赞助商通过构建投资菜单为员工和教育计划的参与者。

然而,iar不得在信托计划的能力。他们仅限于提供非授权服务,不允许假设管理计划资产的权力。

财务规划

iar相关公司可以提供独立的财务规划服务根据您的需求和目标。这些可能包括:

• 投资计划
• 大学规划
• 保险规划
• 退休计划
• 遗产规划
• 健康/医疗计划
• 收入计划
• 商业计划
• 社会保障计划

半人马座的金融投资理念

CFI可能采取不同的投资策略,因为它认为合适的,帮助客户实现他或她的目标。这些策略可能包括:

多样化——这一战略涉及客户的资金投资于不同的资产类别的投资行业。该公司的目标是捕获返回通过不同资产类别的性能和降低风险,当一个或多个资产类别经历一个低迷。

平均成本,这个过程需要购买固定金额的证券以特定的间隔不顾当时的每股价格事务执行。这个方法是用来减少购买时遭受重大损失的风险更大的总额的一个特定的安全市场高。

资产配置——公司将客户资产投资于不同的资产类别,因为它认为适合客户的风险承受能力,时间范围和其他个人变量。这些可能包括股票、债券、现金、共同基金、另类投资等。

费用在半人马座金融

咨询服务费用取决于咨询项目和IAR。完成费用的详细信息可以在投资顾问协议。但要记住,他们可能会有所不同从客户端。此外,不得收取费用固定费率的基础上或在分层层面基于你的资产。然而,CFI的咨询费一般可转让。

通过下面的费用表,CFI提供了最大的基于资产的费用,因为他们与特定的咨询程序和子程序。

但是请注意,这些都是咨询费用和他们不占所有相关费用管理你的投资组合。你也可能带电的交易成本和费用比率基础基金投资组合的投资。你应该检查公开的基金的费用比率招股说明书,检查不同的费用在你的投资顾问协议可以通过CFI概述。

要注意什么

CFI处理不同的客户与公司相关的iar。他们不可能与TPPMs隶属于CFI。与这样的供应商和客户会到不同的协议应该仔细检查与服务相关的所有文档。

因为该公司各种金融行业工作实体提供服务,费用可能来自各种来源取决于你在咨询项目。虽然并不是所有的费用去CFI,所有相关费用的管理你的账户可以减少你的资产。

披露的信息

在撰写本文时,CFI五法律或纪律事件和报告披露的信息在其最后的提交给SEC的备案文件。

最近一次是在2016年,“FINRA行业审查发现,CFI未能识别和一定的销售费用折扣适用于特定客户的购买资格的单位投资信托(单位投资信托)。不承认或否认这些发现,CFI支付100000美元的罚款和付费85281 .62美元回到所有受影响的客户。”

第二个最近的事件是在2014年,当美国金融业监管局(FINRA)发现公司法耶尔遵守一定秒规则因为五CFI的注册代表功能作为一个独立的批发商投资管理公司。SEC文件状态的监督该公司没有具体地址批发活动。不承认或否认这些发现,CFI同意谴责和支付25000美元的罚款。”

你可以找到更多关于法律的信息披露关于CFI来访的美国证券交易委员会的官方网站。

与半人马座金融开户

你可以开户CFI通过访问公司的官方网站,点击“联系人”选项卡来发送一个安全的消息。你也可以联系该公司通过调用(800)880 - 4234。

半人马座金融坐落在哪里?

CFI是建立在以下地址:

大肠Katella大街2300号,92806年加州阿纳海姆200套房

所有信息是准确的写这篇文章的。

小贴士找到一个财务顾问

• 问问题。你同意与金融顾问之前,你要确保顾问资格,能满足您的需求。一个好的问题要问:你从事什么类型的客户服务?更多的问题要问,看看这个故事。
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