Cerity Partners, LLC是一家财务顾问它不仅提供咨询服务;该公司还向潜在客户和现有客户免费提供有关退休等金融话题的教育文章。
Cerity Partners是一家托管费公司，所以公司只从它提供的服务中获得补偿，而不是从它销售的产品中获得佣金。Cerity的补偿安排包括基于资产的费用，按小时收费，固定收费和基于绩效的费用．
Cerity还在我们的顶级理财顾问名单上占有一席之地纽约和纽约州．
Cerity合作伙伴的背景
Cerity是一个注册投资顾问自2009年以来一直在运营。Cerity Partners EOE LLC由Cerity Partners和Cerity Partners Holdings LLC共同拥有，后者是Lightyear Fund IV AIV-1, L.P.的子公司
Cerity在纽约、加州、伊利诺伊州、科罗拉多州、密歇根州、俄亥俄州和得克萨斯州都设有办事处。库尔特·米辛斯基是该公司的总裁兼首席执行官。
Cerity合作伙伴客户类型和最小账户规模
Cerity建议个人,高净值个人、信托、商业实体、企业养老金和利润分享计划、基金会、慈善机构和捐赠基金。
该公司通常要求最低账户规模为200万美元，最低年费为3万美元。
Cerity合作伙伴提供的服务
Cerity的客户可以利用以下咨询服务:
- 投资咨询
- 当前的投资组合评价
- 评估投资目标和财务目标
- 投资政策发展
- 战略性资产配置规划
- 经理搜索与评估
- 投资计划实施和再平衡
- 投资组合监控和风险管理
- 绩效测量和归因分析
- 财富规划
- 净值分析
- 信托信托和家庭办公室服务
- 流动性和负债管理
- 保险计划和风险管理
- 财产及财产转移规划
- 薪酬福利分析
- 退休计划
- 教育计划
- 慈善事业及慈善礼品策划
- 账单支付服务和客户会计
- 退休计划服务
- ERISA信托和非信托服务
- 方案设计咨询
- 金融健康指导
- 行政计划支持
- 投资管理服务
- 执行财务咨询
- 公司利益协调和计划
- 退休、现金流和预算计划
- 遗产规划
- 税务筹划与准备
- 投资计划和合并报告
- 保险及风险管理
- 税
- 编制年度和多年的税收预测
- 投资和财富转移的税务筹划
- 为个人，家庭，信托和公司报税
- 准备估计的季度纳税
- 慈善捐赠的税务筹划
Cerity Partners投资理念
Cerity说它使用资产配置降低每个客户投资组合的风险。该公司利用以下六种资产类别:现金和现金等价物、全球固定收益、全球股票、实际回报、对冲基金和私人股本．Cerity在制定针对客户的资产配置时，还使用了16个次级资产类别。
本公司为免税及应税投资组合提供以下五种投资风险简介:
- 保守的
- 温和的
- 平衡
- 增长
- 咄咄逼人的
Cerity伙伴费用
Cerity的财富管理和投资咨询服务的管理费为每年资产管理规模的1.50%。该公司表示，它会根据客户的喜好按季度或提前计算费用。下面，我们将探讨您可能为Cerity的投资管理服务支付多少钱。
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。费用金额包括最低年费。 | |
| Cerity Partners *估计投资管理费用 | |
| 你的资产 | Cerity合作伙伴费用金额 |
| 500美元 | N/A |
| 美元1毫米 | N/A |
| $ 5毫米 | 75000美元 |
| $ 10毫米 | 150000美元 |
Cerity合作伙伴奖和认可
Cerity被《InvestmentNews》评为2021年最佳金融顾问工作场所之一。该公司还连续5年(2015年至2020年)入选英国《金融时报》“注册投资顾问300强”(RIAs)。2018年，401(k) Specialist根据参与者结果提名该公司为顶级顾问。Cerity还被planadvisor评为2020年100强退休计划顾问。
注意什么
当提到Cerity时，没有什么需要警惕的。公司没有披露的信息在其形式之它的咨询服务不收取第三方佣金。
在Cerity Partners开立账户
您将有几个与Cerity联系的选项。你可以访问该公司的任何办公室，或者你可以联系(212)850-4260的财务顾问。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
初学者投资规划技巧
- 无论你的投资经验如何，策略性地规划出你需要多少钱才能达到你的储蓄目标是很有用的。我们的投资的计算器可以帮助你确定随着时间的推移，你的投资可以产生多少钱。
- 找一个理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费理财顾问配对工具将你与你所在地区的三名顾问联系在一起。找一个财务顾问今天!
