金融机构和企业正在将业务扩展到真正的全球规模，但这种规模带来的风险也在增加。当银行进入新市场时，如何避免成为洗钱工具?是什么规则支配着他们如何开展业务和转移资本?发现不良行为者和维护行业标准越来越困难，这就是为什么认证反洗钱专家(CAMS)是有价值的。我们将探讨如何金融专业人士用这个认证为什么它可以是一个优秀的专业资产。
反洗钱专业化：基础知识
成立于2001年，认证的反洗钱专家（ACAMS）是一家与许多职业的国际组织，其中大部分至少是切向会计和金融．
顾名思义，Acams侧重于犯罪分子和恐怖分子如何保护或转移金钱。条例连接到1970年银行保密法案和其他立法要求企业记录大型交易以及海外账户的一些细节。由于财务变得越来越全球，所以有必要了解这些规定以及罪犯如何规避它们。
ACAMS还倡导合规知识。企业不仅要关注非法活动，还必须遵守有关披露和尽职调查的规定。ACAMS帮助专业人士了解机构必须做什么才能达到法律的操作标准。由于许多企业正在进入全球市场，ACAMS的国际重点很重要。
CAMS培训中也有一些专门的内容制裁符合性认证．然而，CAMS认证仍然是ACAMS提供的基础服务。
什么摄像头专家学习
CAMS考试涵盖了与反洗钱（AML）有关的许多专门主题，打击恐怖主义融资（CFT）和制裁。主题分解为刑事方法，检测方法和合规标准的子类别。通常，CAMS专家应该是犯罪红旗上的进入来源以及预防系统应该如何工作。简而言之，他们应该是优秀的侦探和国防战略家。
凸轮课程涵盖了完善的洗钱网络，例如通过非法毒品利润推动的黑市比索交易所。这些网络不断发展和利用国际市场的扩展。但是Cams专家还培训与合法企业相关的洗钱和CFT调查，例如房地产和金属交易。
专家们还需要了解国际组织推荐的最佳预防措施财务行动特遣部队（FATF）．《爱国者法案》(Patriot Act)等复杂的立法和遵守制裁规定可能会影响一些重要活动，如接受新客户、追踪资金和报告可疑行为。
总之，CAMS专业化帮助专业人员了解问题来自哪里，以及如何通过遵循已建立的遵守规则和防御策略来避免问题。由于风险和规则的变化，CAMS专家必须每三年重新认证一次，并通过学习获得ACAMS学分。
CAMS要求是什么?
金融专业人士是最有可能获得CAMS认证的候选人，尽管从技术上讲，符合基本要求的任何专业人士都可以获得CAMS认证。每位候选人必须成为ACAMS的会员并缴纳年费。
申请者还必须有相当于40个“学分”的成绩，这与ACAMS衡量教育、工作经验和专业证书的标准相符。成功的应聘者可能要有大学学位、几年工作经验和三个推荐人。金融相关认证，如注册会计师（CPA），可以提示申请人的青睐。然而，没有Ironclad标准的接受标准，因此Acams在其网站上提供资格计算器。
一旦获得批准，ACAMS会对课程的注册、审查材料和参加资格考试收取一次性费用。这并不便宜:私营部门的申请费是1695美元，而公共部门的申请费是1295美元。指令全部下载;如果申请者想要一个真正的导师和课程，有一个更昂贵的在线选择。
ACAMS以十多种语言提供教学:阿拉伯语、印尼语、中文(简体和繁体)、英语、法语、德语、日语、葡萄牙语、俄语和西班牙语。
赚取CAMS认证是否有经济利益？
检测和预防金融犯罪是一个很高的需求领域，有证据表明CAMS认证可以为这些专业人员提供薪水提升。它绝对增加了人们任务的凭证，以保管业务运营。Acams提供了一个薪水计算器，称重行业部门，位置，多年的经验和其他因素。
底线
CAMS认证可以成为打击犯罪和恐怖主义的宝贵工具。认证人员了解威胁的来源，如何检测到威胁，以及他们的公司必须如何保护他们的利益和遵守法规。它需要大量的投资，但也是一份有市场价值的简历，可以为自己带来更高的薪水。
更多关于金融认证
- CAMS只是金融专业人员可以赚取的许多认证之一。寻找一个专业知识适合您需求的财务顾问？伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在开始．
- 虽然认证如此CFP.或CFA是衡量财务顾问专业水平的重要指标之一吗受托人，这意味着他们有法律义务总是以你的最大利益行事。
照片学分：©istock.com / sestovic，©Istock.com / Indypendenz，©Istock.com / Baona
