退休规划是个人融资的一个方面，每个顾问应该很好地了解。相应地，有数十名专业认证顾问可以增加他们的BONA FIDE和专业知识。其中一项是经过认证的退休咨询辅助®（CRC®）。标题听起来很钱，但CRC是什么，以及如何帮助你计划退休？我们将探讨此凭证以及为什么它可以成为财务咨询领域的专业优势。如果您准备好找到了，您可以使用这些信息财务顾问谁可以通过退休计划的步骤来帮助您。
什么是经过认证的退休顾问？
在其头衔结束时的顾问将在许多与退休有关的受试者中得到很好的精通，并具有一些机构可信度。CRC认证是国际退休教育基金会的产品（职务）自1997年以来提供.Infre是一个非营利组织，倡导金融部门的高服务和道德标准。它还将其工作视为紧急，因为数百万婴儿潮一代将在未来十年中退休，而且许多没有充分准备过渡。
收入CRC证书需要通过考试和遵守Infre的道德规范。CRC持有人每年必须重新注册，这需要证据持续研究和更新费用。虽然Infre提供了全面的学习指南，但没有强制性课程。捆绑在一起，指南和考试费用申请人在925美元至1025美元之间。截至2018年，INFRE报告了2036个活动CRC证书。2018年考试的110名候选人的通过率为80％。
谁可以成为一名认证退休顾问？
Infre奠定了适度的教育和工作经验，可以获得赚取CRC的先决条件。一种学士学位在来自认可的学院或大学的任何科目中，与工作经验相结合，是标准，虽然高中文凭或GED会足够的经验。候选人在过去五年内需要至少两年的相关，退休相关经验，或过去七年的五年经验。任何犯罪活动或专业不当行为必须在初始声明中披露。
入场标准不是绝对的，Infre可以在某些情况下修改选择标准。但总的来说，该认证更适合具有比初学者所熟悉的技能组织的专业人士。
CRC候选人学习什么？
Infre希望CRC候选人知道不仅仅是退休的财务状况。他们还应该理解积累退休巢蛋的过程，并成为长期财务规划的倡导者。
如上所述，没有必要的学习课程。理论上，A财务顾问可以通过考试，了解他们现有的专业知识的实力。对于那些需要学习材料的人来说，Infre的课程介绍了五个普通领域。这些包括退休计划;投资基础;退休计划设计;退休收入管理;和咨询和教育惯例的指导。Infre还每五年更新考试，以跟上财务咨询行业内的变化。一旦候选人准备就绪，他们就可以在今年的四个不同日期上进行四小时200个问题考试。
成立的CRC可以通过各种来源满足持续的教育要求，包括雇主赞助的教育会议，讲习班甚至对INFRE学习指南审查。Infre还用一份手册提供CRC，其中包括可以成为继续教育的基础的广泛主题列表。
您应该与CRC而不是另一位专家合作吗？
退休专家可能拥有虚拟字母表汤的凭据。比其他人更令人印象深刻吗？几乎肯定。一些凭证在学习或专业标准中需要很少。相比之下，凭借CRC凭证的专业人士可能投入了积累了积累的时间，并且必须辜负Infre的道德规范和持续教育以保持它。
也就是说，您可能希望顾问更严格的培训。比较凭据的凭据个人财务专家（PFS）是美国注册会计师协会（AICPA）提供的认证。CPA是符合PFS资格的唯一财务专业人士。他们必须善于站在他们的领域，提交建议，相当于3000小时的专业或教学经验。
PFS认证允许CPAS扩大他们可以提供客户的服务范围。虽然CPAS可能知道业务的许多方面，但通常他们专注于税收和会计。伟德亚洲官网vc但是，CPA / PFS可以分配退休计划和财富管理，并与CRCS更直接竞争。
PFS和CRC认证都需要数百美元，考试费和持续教育的初始费用。从专业的角度来看，时间和金钱投资大致相等。CPA和PFS认证的组合可能会对想要深入金融专业知识的客户带来更多权限。也就是说，一些客户可能更愿意与一个具有较少专业背景或专注于退休问题的顾问合作，因为CRC可能很好。
底线
CRC认证可以证明金融专业人员在资金和管理退休期间具有专门的知识。有没有许多财务认证这解决了一些退休规划领域，CRC涵盖了大部分地区。对于专业人士来说，如果他们的客户群是靠近退休年龄或落后于计划的落后，它可能是一个有价值的差异化因素。与非营利资料更关注的非营利信息，这是另一种资产。
退休提示
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