无论你在哪里在你的职业生涯,迟早你会即将退休。虽然你现在应该开始存钱为你工作后的生活,咨询与认证的退休财务顾问(CRFA)可能是一个朝着确保你实现货币政策目标。如果你看到这个缩写“CRFA”金融职业的名字后,你得到的经验和教育的人在建议客户投资,税收和其他财务事项相关的退休计划。伟德亚洲官网vc伟德ios appSmartAsset的免费工具可以帮助你找到一个财务顾问在您的区域。
CRFA名称是什么?
收入的金融专家CRFA指定突出包装的其他顾问,他们已经证明了能力在理解退休计划的复杂性。例如,他们可能会建议客户遗产税伟德亚洲官网vc以及如何减少资本利得;帮助他们制定一个策略社会保障福利最大化;提供保险产品信息和遗产规划;和各种选择融资的概述他们的孙辈大学教育。
CRFA将努力得到一个详细视图的整体经济状况。他们可能会问你从什么资产和未偿债务你是否计划在退休兼职。他们也会问,和计划,任何潜在的遗产这可能是未来。
要求成为CRFA
协会认证颁发的退休财务顾问,收入凭据演示了一个金融专家建议retirement-related主题的承诺。但其他行业认证,而像一个注册理财规划师(CFP),需要严格的训练和测试,CRFA是一个不为人知的和适度的名称,需要更少的候选人。
任何人都可以申请CRFA。没有先决条件。然而,给予组织表明申请者有显著的相关工作和教育经验。
具体来说,建议申请人已三年的工作经验在金融服务行业。这可能包括在投资行业、保险行业或者做税收筹划和准备税务专业。另外,申请人可能有特定的工作技能或课堂培训在金融行业。
CRFA程序的概述
CRFA证书持有者收到相当于24小时的生活课堂培训或自学保险、证券、税收、信托和房地产。伟德亚洲官网vc他们也必须通过一项测试,同意遵守道德规范和追求在随后的几年里继续教育。
学生只有通过考试,售价595美元收到CRFA。他们没有完成一个特定的课程学习之前申请参加考试。
不过,它们可以接受为期三天的研讨会现场或在线,他们为考试做准备。或者他们可以自学,使用任何他们喜欢的培训材料。如果他们选择自学途径,申请人必须证明他们有24小时的中等教育专业的金融服务。
期末考试涵盖了六个主题:退休人员税务问题,为退休投资概念,一般退休原则,社会保障和其他政府项目,遗产规划和道德标准。
研讨会或他们的自学项目完成后,学生四小时,秘密代理人考试。根据SCRFA、签发机构,72%的申请者通过考试第一次和90%通过第二次。
收到证书后,持有人同意采取15小时的继续教育每年维护指定。更新的证书费用每年345美元或295美元的特许成员协会。证书持有者谁让他们认证失效不缴纳续期费用必须夺回期末考试。
类似的证书
获得CRFA装备不与任何特定的权力或特权持有者。相反,它是一个可选认证,告诉未来的雇主和客户顾问奉行教育,通过了一项测试,并同意遵循道德规范。
CRFA不是最知名的或著名的之一金融认证。2014年底,根据SCRFA,只有110人获得了证书。
一些财务顾问认证相比,CRFA代表一个适度水平的成就。成为一个注册理财规划师(CFP),例如,需要多年的学习和通过一个具有挑战性的考试。
财务顾问名称类似于CRFA包括:
- 特许退休计划顾问(CRPC):的CRPC指定对财务计划发行的知名大学,被认为是一个研究生课程的学习。CRPC有专门培训为客户创建退休“路线图”以及资产管理和遗产规划方面的专长。
- 退休的家伙,安全研究所(FSRI):一个FSRI证书由LOMA授予,保险行业协会。FSRI的退休培训涵盖了范围广泛的主题,从投资管理到客户体验。
底线
有CRFA表明顾问已经到了一个退休计划的专业知识水平和道德实践的承诺。CRFA只是许多青年财务顾问名称之一。不著名,著名的或难以获得。消费者寻求帮助与财务规划可能找一个顾问资历证明更重要的教育和成就。
小贴士退休计划
- 考虑与财务顾问工作当你开始为你的未来退休做准备。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三个财务顾问在你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 即使对于那些更高级的知识的投资和税收法律、退休计划可能是一个主要的任务。当你开始计划终身职后,股票多少你需要舒适的退休。Smart伟德ios appAsset的免费工具,您可以估计期待从你多少钱401 (k)以及你会得到多少社会保障福利。
图片来源:©iStock.com/vgajic,©iStock.com/greenleaf123,©iStock.com/BraunS
