经过认证的财富战略家（CWS）是一名专业人士，他达到了更高水平的财务规划教育和培训。顾名思义，他们专注于合作高净值客户- 通常是液体资产至少100万美元的人。但是，CWS的专业知识仅仅是提供客户的财务建议。如果你选择与财务顾问合作通过CWS指定，您还将在培养客户关系方面获得高技能的人。
简而言之：这是一个证明，表示顾问对面临高净值的常见问题具有更复杂和全面的理解而不是其他同行。
认证财富策略论证
由格鲁吉亚的炮炮金融机构创建的CWS计划采用三大柱的方法，追求成功的咨询业务：客户互动技能，业务管理和技术知识。掌握这些关键领域给出了一个稳固的基础，在获得CWS指定后成功运行自己的财富管理实践。
这是一种整体方法，考虑到客户的整个金融图片和当前生活情况，以帮助他们以具体方式连接他们的愿望来实现它们。由于高净值倾向于拥有其他外部顾问，因此CWS具有以大多数财富相关的事宜为客户的知识和沟通技巧。
例如，虽然其他类型的财务顾问往往是面向交易的，但财富管理战略家专注于客户关系。换句话说，他们衡量客户的目标，而不是反对市场基准。除了寻址投资和保险需求，CW可以建议客户负债那遗产规划，执行赔偿和商务继承以及其他相关的问题。
由于大炮的说法，由于CWS比短期战略更加专注于长期战略，而不是短期战略，因此，他们倾向于留住更长的客户，并根据Cannon获得更多资产并获得其他财务顾问的资产。
CWS认证要求
申请CWS指定，申请人必须拥有三年的财富经理经验，并从认可的学校获得四年。此外，申请人必须完成32周的课程。
该课程包括课堂教学，阅读作业，独立在线学习和考试的组合。研究的主题包括像分发一样的技术财富管理问题慈善礼物和选择受托人。但是，平等的重点放在旨在锐化人际关系技巧的经验教训，并帮助顾问为财富管理业务开发蓝图。
每个方案参与者必须提交他们的业务计划的最终项目以及他们将如何实施它。然后将CAPStone项目提交对董事会进行评估，然后颁发证书。
CWS持有人通常在他们获得指定之前的某种专业财务顾问，以及其他财务认证或大学学位以及多年的经验。
CWS指定是可选的，不会向其持有人提供任何特定权力或权限。然而，根据炮炮金融机构的说法，它往往往往携手共进。
可比的认证
自2007年以来，大炮一直批准了CWS指定。在此期间，财务建议社区的广泛被接受。也就是说，还有一些其他财务顾问认证，其与CWS的利益重叠。
经认证的财务计划者：CFPS需要遵循严格的信托宗旨，要求他们始终以客户的最佳利益行事。由经认证的金融计划委员会标准授予，申请人必须完成个人财务规划的大学研究计划，通过考试，拥有学士学位和三年的相关经验。这CFP指定少关注业务开发和实践管理而不是CWS。
注册金融分析师：由CFA学院管理，aCFA凭证表示顾问拥有对投资分析和投资组合管理的高度认识。候选人必须具有学士学位或同等学历，并满足专业的行为标准。自学课程包括三个层次，每个层次都有相关的考试，并且需要大约四年才能完成。世界各地的大约150,000名财务顾问是CFA认证的，被称为最艰难的财务证书之一。
投资提示
- 如果你持有至少100万美元的资产，CWS可能适合你。他们拥有丰富的财富管理实践知识，包括投资和退休计划;专门与高净值客户一起工作;并在经营可持续咨询业务方面进行培训。
- 寻找合适的财务顾问满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
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