如果回馈是您的财务计划的一部分，您可以考虑在慈善事业（CAP）的特许顾问合作。一个帽子有必要的知识和专业知识，以帮助您创造创造计划慈善事业给予．下面我们就来仔细看看慈善特许顾问都做些什么，以及如何成为一名特许顾问。
慈善事业顾问定义
慈善事业的一名特许顾问是哲学家的训练有素的专家。具有此名称的顾问与客户合作，帮助他们以适合其更大的金融或较大的金融或房地产计划．例如，您可以与帽子一起使用房地产规划律师，投资顾问和/或您塑造计划的会计师。
慈善事业的特许顾问还可以与组织或法人实体合作，以帮助协调筹款或管理计划的努力。例如，帽子®可能与信任有助于帮助创建捐赠或奖学金基金。无论是与个人或组织合作，上限的整体目的是相同的：帮助他们的客户创造他们所设想的给予和管理的遗产。
在慈善事业指定中获得特许顾问的人也可能拥有其他专业名称。例如，帽子也可能是一个注册会计师（CPA）那特许金融顾问（CHFC）， 要么经认证的财务计划者（CFP）．
如何成为慈善事业的特许顾问
慈善学院的特许顾问由美国金融服务学院管理。为了获得指定，申请人必须：
- 完成所需的课程。
- 满足最低经验要求。
- 遵循道德准则。
- 同意美国金融服务学院的道德规范和程序。
- 支付相关费用。
为了满足经验要求，申请指定前五年中的三年中的三个必须是如此之一：
- 该顾问提供财富和遗产规划，财务规划，慈善规划，慈善捐赠，计划给予，非营利资产或基金会管理或服务，对个人或慈善机构的会计服务的投资管理;要么
- 该顾问在非营利组织中聘请了与非营利组织管理，发展，计划给予或筹款有关的作用。
课程包括三个课程覆盖礼品策划适合家庭，非营利组织的礼品规划和慈善策略。本课程旨在自学，学生通过在线记录讲座学习。这些课程相当于每个学期的三个学期，共有九个学期。
每门课程都需要完成两小时的考试，考试在当地的考试中心进行。课程为研究生水平，可以获得金融服务理学硕士学位的学分，也可以获得慈善事业特许顾问的称号。学生可以在网上提问，并从美国金融服务学院的教师那里得到答案。学院要求学生在完成相关课程的五年内完成指定。
CAP费用
截至2019年，学费为每门课程为1,850美元或3,800美元，同时支付所有三个的学生。为非营利组织工作的学生每门课程仅需1,300美元或3000美元。此费用涵盖完成课程所需的所有研究资料，在线学习模块，最终考试和运费。需要重新安排任何课程的最终考试的学生每次也支付125美元。
一旦一个帽®顾问必须赚取指定定期重新认证并完成继续教育(CE)要求．截至2019年，CE要求每两年进行30小时的继续教育。同时，每年的重新认证是强制性的。因此，每年重新认证需要支付125美元的费用。
帽与其他专业名称
慈善事业顾问专注于不同的策略，而不是经过认证的金融计划者或投资顾问。通过一个帽子，主要意图是为了帮助您根据您的个人财务状况和目标制定慈善事业计划。在帮助您创建该计划时，您的顾问可能会问：
- 你想为孩子留下什么样的遗产？
- 你想在世界上造成什么样的影响？
- 你如何衡量成功？
- 你最热衷的原因是什么？
- 您想如何将您的标记留在世界上，以及将来几代的样子是什么样的？
- 您目前的财务或遗产计划是否反映了您对慈善捐赠和产生差异的愿景？
在使用认证的金融计划者或会计师时，重点可能完全不同。例如，注册会计师可以指导您纳税策略。同时，氟氯化碳可以与您合作，以指导您的投资策略建立退休的投资组合．
什么时候有人应该用帽子工作？
如果您有大房地产，请在慈善事业中与特许顾问合作。这种类型的顾问还可以与非营利组织和基金会合作，以管理筹款或努力。
另一方面，如果你没有大规模的慈善捐赠计划，你可能不需要CAP。遗产规划律师、注册财务规划师或两者都可以帮助你分配财富。
底线
慈善事业的特许顾问比经过认证的金融计划者或特许的财务顾问更模糊的指定。了解他们在给予的角色和慈善事业可以帮助您决定是否可以从这种类型的顾问服务中受益。
财务规划提示
- 如果您想制定庄园庄园的慈善部分，请考虑咨询财务顾问。如果您没有顾问，请找到适合您的需求的合适的财务顾问不一定很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始．
- 在考虑慈善捐赠时，研究您必须提供的不同方式。例如，您可能会建立一个信托基金为个人或慈善组织的利益。或者您可以创建自己的捐赠或非营业基础。您的顾问可以帮助您确定哪一个最适合您的目标。
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