在新泽西州樱桃山找一家顶级的财务顾问公司
选择合适的财务顾问可以是一个压倒性的过程。因此，S伟德ios appmartAsset创建了此顶级樱桃山财务顾问公司列表，使决定更轻松。下面，我们比较顶级公司提供的服务，他们的费用结构是什么以及他们专注于与之合作的哪些客户。伟德ios appSmartAsset还开发了一个免费财务顾问匹配工具这可以将您所在地区的三位顾问配对。
| 秩 | 财务顾问 | 资产管理 | 最低的资产 | 金融服务 | 更多信息 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 松树山谷投资 找一个顾问 |
$ 1,040,908,102 | 因帐户类型不同而不同 |
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最低的资产因帐户类型不同而不同金融服务
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| 2 | 财富管理协会 找一个顾问 |
$ 474,066,237 | 50000美元 |
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最低的资产50000美元金融服务
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| 3. | 财富CMT 找一个顾问 |
$ 236,253,120 | 600000美元 |
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最低的资产600000美元金融服务
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| 4. | 柏树财务规划 找一个顾问 |
198622578美元 | 无设定账户最低限额 |
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最低的资产无设定账户最低限额金融服务
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我们如何在新泽西州樱桃山找到顶级财务顾问公司
为了在新泽西州找到顶级财务顾问，我们首先确定了国家在州的所有公司注册的公司。接下来，我们过滤了不提供财务规划服务的公司，这些公司不会主要提供个人客户以及透露在其纪录的人。然后根据以下标准排列合格公司：
松树山谷投资
排在榜首的是Pine Valley Investments。其团队包括许多在美林(Merrill Lynch)初出茅庐的顾问。一些顾问也可能是经纪人或保险代理人，因此公司需要收费。不过，公司的信义义务可以减轻任何源自这些角色的潜在利益冲突。
松谷的客户基础包括这两方面高净值个人和没有高净值的个人。该惯例还涉及养老金和利润分享计划。综合家庭办公室服务的单个咨询服务的最低范围为500万美元，虽然普遍的家庭办公室服务，但普遍可能会酌情免除或降低最低限度。
松谷投资背景
哈里·莫拉德(Harry Morad)和约瑟夫·邓肯(Joseph Duncan)在费城投资合伙公司(Philadelphia Investment Partners)共事后，于2014年创立了这家公司。莫拉德是这家公司的老板。
Pine Valley的主要业务是提供可自由选择的投资咨询服务，其中可能包括推荐第三方顾问。它也可以帮助信任和遗产规划,保险产品和投资银行（如果说，您想销售您的业务）。此外，它还确实养老咨询，并可作为未经境内的第三方顾问的子顾问。
松谷投资策略
与大多数咨询公司一样，Pine Valley将根据客户目标、时间跨度和风险承受能力定制其投资建议。在分析证券时，它使用基本的根据其网站，该公司管理的“投资组合覆盖了各种资产类别，提供有吸引力的、相关性较低的、经风险调整后的绝对回报。”
财富管理的同事
财富管理associates，Inc。（WMA）总部位于樱桃山，在宾夕法尼亚州奥克森堡和一个分公司拥有另一个新泽西州办事处。大多数顾问也是经纪人和保险代理人。Cherry Hill Office的咨询认证包括MBA，经认证的财务计划者（CFP）、认可资产管理专家(AAMS)等。
高净值客户只占该公司客户的一小部分，因为更多的个人客户没有高净值。这是有道理的，因为最低投资是相对较低的5万美元。WMA还为养老金和利润分享计划、信托、地产、慈善组织和企业提供服务。
基于费用的公司的一些顾问可以在佣金上销售保险产品和证券。尽管存在潜在的利益冲突，但该公司遵守信托义务。
财富管理协会背景
在经纪公司工作了十多年后，詹姆斯•约翰斯顿(James Johnston)于1998年创立了自己的公司WMA。不久，他的朋友兼前同事戴维·赫斯(David Hess)也加入了他的行列(他们一起在美邦开始了自己的职业生涯)。
WMA提供可自由支配非自由支配的投资咨询服务，独立或咨询基础上的财务规划，合格的退休计划服务(计划发起人)和研讨会。在资产管理方面，公司可以推荐使用第三方顾问，也可以推荐保险产品(从中收取保险公司的佣金)。
财富管理协会投资策略
该公司不做战术投资，这涉及试图把握市场时机。相反，它采取的是长期策略，至少持有一年的头寸。它的主要策略是资产配置证券评估的主要方法是基础分析。
财富CMT
财富创造管理和转移，通常被称为财富CMT，是一家精品公司。顾问团队包括mba、特许寿险承保人(CLU)和特许寿险承保人特许财务顾问(ChFC)．该公司是收费的，可能会收到第三方佣金。
开立投资账户的最低额度为60万美元，不过该公司可以自行决定是否放弃这一要求。该公司与拥有或没有高净资产、养老金和利润分享计划、信托、地产和慈善组织。
财富CMT背景
安德鲁巴内特于2008年创立了财富CMT，然后一年后与平等的合作伙伴埃里克联邦联合会改革了它。今天，他们是唯一的主人。
这家公司以强调财务规划而著称。在提供投资咨询服务之前，它需要将其作为第一步。财务规划(包括投资组合设计)的费用从3500美元到2.5万美元不等，而投资组合管理费用则以资产为基础，对最初投资的50万美元起每年收取1.17%的费用。投资组合设计是大多数公司管理服务的一部分，Wealth CMT表示，它将允许部分财务规划成本抵消部分管理费用。
财富CMT投资策略
财富CMT有五种基本的资产配置方式:保守型、适度型、平衡型、增长型和激进型。它将使用这些方法的组合来定制客户的投资组合，然后通常使用共同基金来实现它，交易所交易基金(etf)以及第三方投资经理。由于其整体策略，该公司将包括和审查无法以实物转移到Wealth CMT账户的投资，比如401(k)计划中的证券。
柏树财务规划
最后但并非最不重要的是赛普拉斯财务规划，a仅限费用公司。这意味着其顾问只销售建议 - 并不销售将从第三方获得佣金的产品。Cypress的团队包括认证的金融规划师（CFP）。
赛普拉斯金融没有资产要求。不足为奇的是，大多数投资咨询客户都不是高净值人士。该公司还为高净值个人、养老金和利润分享计划以及慈善机构提供服务。
Cypress财务规划背景
创始人杰夫·琼斯(Jeff Jones)的职业生涯始于洛克希德·马丁公司(Lockheed Martin)，当时他是一名工程师。但一次与一位实际上是保险推销员的财务顾问的会面，让琼斯认识到理财建议需要一个“无销售环境”。结果，他改行了，获得了金融工程硕士学位，并在高盛(Goldman Sachs)的私人财富管理部门工作。2009年，他创立了Cypress Financial，并成为该公司的大股东。公司的少数股东是本杰明·j·皮茨(Benjamin J. Pitts)和埃文·鲍尔斯(Evan Powers)。
精品店的主营业务是理财规划和投资咨询服务。它还提供教育研讨会，并出版有关个人财务和经济问题的时事通讯。此外，它还为雇主赞助的退休计划提供咨询或咨询服务。
赛普拉斯财务规划投资策略
柏树金融应用现代产品组合理论（MPT）以及设计和实现投资组合时的基础和技术分析。它说它经常推荐交易所交易基金(ETFs)。公司的大部分资产以股票形式持有。
