选择投资顾问审查

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乔特投资顾问公司是一家总部位于波士顿的大型金融咨询公司。该公司既与个人客户合作，也与机构客户合作，对最低投资要求很高。它为客户提供投资咨询服务，以及财务规划和财富管理服务。这家只收取费用的公司从客户支付的费用中获得所有补偿，而不是第三方佣金。

伟德ios appSmartAsset已在其列表中获得了选择的投资顾问波士顿顶级财务顾问公司，以及在所有马萨诸塞州．此外，该公司还被《巴伦周刊》(Barron's)和《金融时报》(Financial Times)等其他出版物推荐为顶级顾问。

选择投资顾问背景

选择投资顾问成立于1996年。该公司是波士顿的律师事务所选择，Hall＆Stewart，LLP的子公司。该公司旨在旨在向父母公司的律师提供咨询，旨在为受托人提供咨询，尽管它已扩大其产品。

Todd M. Millay目前领导公司作为其常务董事。该公司聘请了咨询认证的顾问，如特许金融分析师（CFA）和注册理财规划师(CFP)．

乔特投资顾问的客户类型和最小账户规模

绝大多数选择的选择投资顾问的客户群由个人组成高净值．不过，该公司也有少数非高净值个人客户。Choate的机构客户包括汇集投资工具、养老金和利润分享计划以及慈善机构。

选择投资顾问的最低投资要求1000万美元，高于大多数相似的公司。这项最低限度可能会以公司的自由裁量权放弃。

乔特投资顾问公司提供的服务

选择投资顾问为客户提供三种主要类型的服务：投资咨询，财务规划和财富管理。它使用少数不同的投资策略来帮助客户增长客户的投资组合，从保守增长范围内不断侵略债券和收入策略。

涉及财务规划和财富管理服务时，该公司旨在帮助客户提供任何特定需求。但是，这些产品通常围绕房地产规划，礼品税务计划和所得税筹划和准备的一些组合。

选择投资顾问投资哲学

乔特投资顾问公司在投资客户资产时采用了多种策略。以下是对每一种方法的概述:

• 所有的债券:资产仅投资于固定收益证券，以提供短期收益。
• 保守收入：虽然固定收益证券和当期收益是优先考虑的，但一些资产被投资于股票挂钩证券和另类证券。
• 收入和增长：固定收益证券仍在这一策略中占主导地位，但增长仍是重点，投资于股票挂钩证券和另类证券。
• 平衡:以收益为中心的固定收益证券与以增长为中心的与股票挂钩的另类证券之间的平衡是完全平衡的。
• 增长和收入：这种策略主要旨在实现增长，尽管一些固定收入证券将用于收入目的。
• 生长：这一策略的主要内容是投资与股票挂钩的证券和另类证券，不过仍有一小部分资产将投资于固定收益证券。
• 积极的增长：这种适度的基于风险的战略几乎完全集中在增长中，投资股权联系和替代证券是主要的选择。
• 投机取巧的增长:这种高风险策略是基于跨多个市场领域的个股选择，而不是专注于股票相关证券和另类证券。对于这一策略可能投资的证券类型没有限制。

这些策略可能会稍微改变以满足你的个人需求。这些变化将基于你对风险的承受能力、时间范围、收入需求等等。一般来说，乔特的顾问们采取长线投资方式，因为他们认为短期交易既困难又昂贵。他们通常会同时使用指数基金和交易所交易基金(etf)帮助推动增长。

选择投资顾问下的费用

选择投资顾问根据其总AUM的百分比为客户收取咨询费。除了这些费率之外，该公司还将为每个账户收取1,000美元的管理费。供参考，在一个盒子里的RIA的2018年研究显示了平均年度咨询费是Aum的0.95％。

财务规划服务每小时每小时收取250美元至400美元的费用。如果您需要与您的财务计划完成的法律工作，该公司将每小时向您收取700美元至1,300美元。

什么要注意

乔特投资顾问公司没有法律或监管方面的披露形式之．

开设有选择投资顾问的帐户

在乔特投资顾问公司(Choate Investment Advisors)开户就像在网上或电话上联系这家公司一样简单。您可以访问其网站提交联系表格，或致电(617)973-4900与代表联系。你也可以亲自到该公司的波士顿办事处。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

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