如果你听说过Cirrus财富管理公司，但并不住在俄亥俄州，那很可能是因为你在电视上见过它的创始人乔·海德。他经常出现在福克斯商业新闻和CNBC上，对市场发表评论。
他在全国的知名度可能帮助他的公司(成立于2016年)增长到数百万管理资产(资产管理)。海德和其他四名员工，包括雷曼和道森财富管理公司(Dawson Wealth Management)的客户也很可能跟随海德。海德也是道森财富管理公司的联合创始人。
Cirrus Wealth总部位于俄亥俄州克利夫兰。
Cirrus财富管理背景
如前所述，Cirrus Wealth由乔·海德(Joe Heider)创立，他也是道森财富管理公司(Dawson Wealth Management)的联合创始人(该公司于2010年与雷曼合并)。他是这家公司的主要所有者。其他三名员工持有少量股份，包括海德的儿子瑞安。
卷云财富管理客户类型和最小帐户规模
该公司的工作对象是现在和将来的个人高净值,养老金和利润分享计划，慈善组织和公司。
Cirrus Wealth通常没有设定的最低限额，尽管它可能会关闭余额太低而不符合成本效益的账户。
Cirrus财富管理公司提供的服务
该公司提供了投资组合管理网上服务自由决定的和无法控制的基础。它还提供独立的财务规划和养老金咨询服务。
Cirrus财富管理投资哲学
Cirrus不对单个证券进行定量或定性分析。相反，它说它主要是“就如何在各类证券或第三方基金经理之间分配资产向您提供建议”。它通常使用第三方开发的投资模型组合和策略，投资股票、债务证券（包括阶梯债券）、共同基金，交易所交易基金以及公开交易的房地产投资信托(REITs)。
Cirrus财富管理费用
和大多数（如果不是全部的话）公司一样，Cirrus Wealth的管理费是以客户资产管理规模的百分比为基础的。与许多公司不同，它还收取0.25%的年度管理费，每年不超过750美元。其管理费用遵循以下分级计划：
| 奥姆 | 年费 |
| 第一个100万美元 | 1.0% |
| 接下来的200万美元 | 0.75% |
| 接下来的200万美元 | 0.55% |
| 接下来的500万美元 | 0.40% |
| 资产超过1000万美元 | 0.24% |
查看下表了解Cirrus财富管理服务的估计费用：
| *预计投资管理费不包括经纪费、托管费、第三方管理费或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| Cirrus Wealth的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 资本资产管理费 |
| 1百万美元 | $10,000 |
| 3百万美元 | $25,000 |
| $ 5毫米 | $36,000 |
| 1000万美元 | $56,000 |
| 1500万美元 | $68,000 |
了解更多关于这是顾问的典型成本.
注意什么
大多数顾问同时也是保险代理人和经纪人代表。因此，尽管他们对自己的咨询服务收取费用，但他们确实从其他角色的第三方那里收取佣金，这就产生了利益冲突。
在最近提交给证交会的文件中，Cirrus Wealth并未透露任何信息披露的信息报告。
在Cirrus财富管理公司开立账户
要联系Cirrus Wealth，请致电（216）503-9310，在其网站联系页面上发送消息。
截至撰写本文时，所有信息均准确无误。
寻找财务顾问的小贴士
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