花旗个人财富管理是全球金融服务公司Citi的财务咨询臂。它是花旗集团全球市场公司的子公司，它本身就是公开举行的公司花旗集团公司的子公司。该公司位于纽约，拥有广泛的金融规划专业网络，包括超过3,400美元财务顾问．
Citi个人财富管理的客户往往是花旗集团全球市场公司的客户，经纪人经销商。大多数公司的客户都是个人，但它也与高净值的人进行了广泛的工作。它还服务机构投资者，包括养老金和利润分享计划、慈善组织、州或市政府实体、结算信托账户和其他公司。
花旗个人财富管理背景
花旗个人财富管理是花旗的子公司。花旗是在1998年成立的，因为Citicorp和旅行者组的合并结果。它在纽约证券交易所公开交易。
该公司在《财富》500强中排名第32位，在全球拥有超过20万名员工。花旗在金融服务的许多领域开展业务，包括投资银行．
花旗个人财富管理接受哪些类型的客户?
Citi个人财富管理为各种客户提供财务咨询服务，包括个人和多家庭办公室。财务规划服务专门向客户提供花束全球市场公司客户的客户。自公司是一家大型国际金融服务公司的一部分，它将适合希望该公司提供的资源提供的资源的客户。
此外，CITI适用于各种机构客户。它为公司，基金会，慈善组织，其他业务和政府实体提供投资计划。
花旗个人财富管理最低账户规模
花旗的最低账户金额因服务类型而异。它并不一定要求其财务规划服务的最低收入，不过它确实指出，其大多数财务规划客户的净资产至少为25万美元。
对于投资咨询服务，公司的账户最低限度因个人而异投资程序：
- Citi私人银行客户：500,000美元（Citi Markets 2000万美元）利用VIBE指数的策略产品）
- 花旗财富客户:5万美元(多风格账户为10万美元)
- 经理选拔计划:50万美元
- 花旗顾问计划:10万美元
- 咨询和评估服务计划：
- 花旗私人银行客户100万美元
- Citi Markets策略产品200,000美元利用VIBE指数
- 花旗财富100,000美元
- 多资产类别解决方案计划：$ 100,000至2500万美元
- 咨询投资组合项目:100万美元(退休账户25万美元)
- 花旗投资组合经理计划:2.5万美元
- 模型分配投资组合计划：25,000美元
- 动态分配组合- UMA计划:25,000美元
Citi个人财富管理提供的服务
CITI个人财富管理提供各种服务。他们包括：
花旗个人财富管理投资哲学
一般来说，花旗式个人财富管理的财务咨询方面侧重于为每位客户创建完整的个人财务简介。此个人资料包括有关客户资产，负债，收入和支出，税收状况和目标以及其他长期计划，如支付教育和准备退休．它也考虑保险需要和遗产规划需要。
获得理财计划的客户可以利用花旗环球市场公司(Citigroup Global Markets, Inc.)作为经纪自营商，执行其花旗个人财富管理顾问拟定的计划。在投资策略方面，有很多选择，包括:
- 信托服务计划
- 经理选择计划
- 花旗顾问项目
- 咨询和评估服务项目
- 多资产类解决方案非自由定制
- 多资产类别解决方案自由定制
- 多资产类别解决方案伞组合
- 多资产类解决方案
- CITI Active Allocation投资组合计划
- 咨询投资组合计划
- 花旗投资组合经理计划
- 模型分配投资组合程序
Citi个人财富管理下的费用
花旗个人财富管理公司(Citi Personal Wealth Management)的理财规划服务不收取任何额外费用，而这些服务只面向花旗环球金融(Citigroup Global Markets Inc.)的客户。花旗也没有从第三方获得与准备财务计划有关的补偿。理财规划师的薪酬是工资、激励薪酬和可能的酌情奖金的组合。
利用花旗个人财富管理(Citi Personal Wealth Management)进行投资，会根据所选择的账户选项收取各种费用。这些帐户的收费标准如下:
| 股权，平衡和多风格账户 | |
| 管理资产 | 费用 |
| $ 0- $ 500,000 | 3.00% |
| $ 500,000- 100万美元 | 2.20% |
| $ 100万美元 - 200万美元 | 1.90％ |
| 200万美元及以上 | 1.70％ |
| 固定收入账户 | |
| 管理资产 | 费用 |
| $ 0- $ 500,000 | 1.25％ |
| $ 500,000- 100万美元 | 1.00％ |
| $ 100万美元 - 200万美元 | 0.85％ |
| 200万美元及以上 | 0.75% |
好奇关于花旗的投资管理费用如何堆叠？下表将Citi个人财富管理的费用与国家中位数进行比较。请注意，这些估算基于最大潜在费率率。
| 预计费用比较* | ||
| 你的资产 | 花旗个人财富管理，股权账户 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | 15000美元 | $5，000 |
| 美元1毫米 | 26000美元 | 8500 - 10000美元 |
| 5毫米 | 96000美元 | $ 25,000 - 32,500美元 |
| $ 10mm. | 181,000美元 | 50000美元 |
| *费用估计只考虑每个公司提供的服务的最大基准费用。您也可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字都是根据BOB Veres 2017规划专业费调查的中位数费用。以上估计仅考虑了唯一的费用。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
什么要注意
潜在客户应该注意，花旗个人财富管理基本上适合那些已经为花旗集团全球市场客户提供的人，公司的财务规划服务仅适用于已经为花旗集团全球市场客户提供的客户提供。作为花旗集团全球市场的客户，具有自己的一系列决策，因此潜在客户应该知道他们是否选择打开帐户的究竟是什么。
此外，花旗也披露了相关信息——详见下文。
披露
Citigroup全球市场公司Citi个人财富管理的母公司，在过去10年中有许多披露其记录。根据SEC文件，公司有披露的信息相关事项如下:
- 对重罪辩护或没有比赛
- 被指控重罪
- 被控轻罪
- 违反美国证券交易委员会或商品期货交易委员会法规的
- 订单由SEC或CFTC输入的投资相关活动
- 被美国证券交易委员会或商品期货交易委员会处以民事罚款或停职
- 被监管机构发现有虚假陈述或遗漏或不诚实、不公平或不道德行为的
- 被发现违反了与投资相关的法规
- 订单与投资活动相关
- 有管理机构拒绝、暂停或吊销登记或执照的
- 具有与自我监管组织有关的各种披露，包括制定虚假陈述或遗漏
总而言之，该公司在其记录上有超过1,300个披露，包括超过500个监管活动和近800个，最终仲裁。
与花旗个人财富管理开设账户
花旗是全国各地的分支机构。您可以使用Citi的网站查找具有财务顾问的分支机构，然后致电设置与顾问的预约。
Citi个人财富管理在哪里？
该公司的主要办公室位于纽约市。全国各地都有额外的分支机构。
