Comerica Wealth Management是一家金融服务公司，拥有多个分支机构。其中一家是在sec注册的Comerica证券公司财务顾问总部位于底特律，拥有100多家注册投资顾问公司。该公司是美国金融业监管局(FINRA)的成员证券投资者保护公司（SIPC）。Comerica提供各种服务，包括投资组合管理，代表客户选择其他顾问和整体财务规划。
Comerica财富管理背景
Comerica Securities成立于1985年，并于2005年成立了一份注册投资顾问。虽然该公司以底特律为基础，但其父母实体Comerica Inc.一直位于达拉斯超过100年，并延长关注几个达拉斯的达拉斯金融服务空间的方面。这些包括银行业，投资管理和财务规划。
Comerica财富管理客户类型和最小账户规模
Comerica通常主要与个人合作，包括高净值客户。该公司还向企业和公司提供服务，信托基金，庄园，养老金和利润分享计划。
使用Comerica开立账户所需的最低初始投资取决于您选择的投资选项类型。该最低目前延伸到25,000美元至180万美元。
Comerica财富管理提供的服务
Comerica的咨询服务主要专注于投资管理。它通过其托管组合解决方案计划提供各种投资选择。这些提供了包装费的基础上。通过这个项目，Comerica提供自由裁量以及非任意性投资咨询服务。您可以选择以下选项:
- 个人投资组合咨询
- 基金投资组合策略师
- 单独管理帐户
- 统一托管账户
- Envestnet建议Logix.
- Envestnet冲击覆盖服务
- EnvestNet税务覆盖服务
当您选择其中一个选项时，顾问可以指导您完成投资组合建设和资产分配基于个人投资目标和财务目标的策略。该顾问还将参与持续的投资组合监控。
根据您所确定的风险容忍和财务目标，您的投资组合可能会投资以下证券：
顾问将定期评估您的投资组合，并可根据不断变化的市场和经济状况以及您的财务状况等因素来重新平衡策略。
在此程序中管理某些选项时，Comerica利用Comerica资产管理开发的专有模型以及来自第三方模型提供商的专有模型。此外，Comerica可能建议您从预先批准的列表中投资一个或多个资金。该公司表示，这些基金已经经历了其勤奋的过程。财务顾问还建议在Comerica资产管理运行的Comerica管理组合中投资。
在注册任何可用的投资项目之前，Comerica将收集有关您当前财务状况和目标的信息，以确定哪个是最合适的。
对于托管投资组合解决方案计划，Comerica利用EnvestNet资产管理的服务。该委员会注册的投资顾问为该计划提供了技术平台和投资顾问服务。此外，EnvestNet Impact覆盖服务允许客户放置社会责任投资在他们的投资组合中限制，以防他们希望限制他们对从事产品或服务的公司违反其社会价值的公司。
但是，根据近期证券交易所申请，Envestnet不直接与Comerica完全隶属于Comerica。
Comerica财富管理投资理念
COMERICA证券，其财务顾问，子顾问和单独的资产管理人员可以在驾驶整体投资决策时使用以下一项或多项战略：
基本分析：根据各种定量因素评估证券，包括经济状况，行业展望和绩效历史。
技术分析：使用图表和其他工具详细说明市场数据以及项目未来性能的价格和卷流动。
定性分析：检查行业周期，管理专业知识等不可定量的信息，以评估安全的“质量”。
Comerica Securities使用的投资策略围绕着建立一个适合客户目标、风险承受能力和投资视野的资产配置模型。这些策略本质上是典型的长期策略，尽管公司在某些情况下可能依赖于短期交易。
Comerica财富管理下的费用
如果您收到投资咨询服务，将从方案账户中扣除客户费用。该费用包括向Comerica支付的咨询费，支付给您的财务顾问的覆盖费。
根据你选择的投资类型，你也可能会被收取管理费。此外，您还可能向Envestnet和Pershing等第三方收取费用。
顾问费按所管理资产的百分比收取(Aum.）。下表反映了Comerica提供的不同类型产品组合选项的顾问费用：
个人投资组合咨询(PPA)账户
| 资产管理 | 顾问费用 |
| 首先是200万美元 | 1.35％ |
| 接下来的300万美元 | 0.90% |
| 下一百万美元 | 0.60％ |
| 余额超过1000万美元 | 0.40％ |
策略师投资组合（FSP），单独托管账户（SMA）和统一托管账户（UMA）
| 资产管理 | 顾问费用 |
| 首先是200万美元 | 1.35％ |
| 接下来的300万美元 | 0.90% |
| 下一百万美元 | 0.60％ |
| 余额超过1000万美元 | 0.40％ |
固定收入模型（仅限PPA，SMA和UMA计划）
| 资产管理 | 顾问费用 |
| 首先是200万美元 | 0.50％ |
| 接下来的300万美元 | 0.35% |
| 下一百万美元 | 0.25％ |
| 下一百万美元 | 0.20％ |
| 平衡超过2000万美元 | 0.15% |
Envestnet影响和税务覆盖服务
| 资产管理 | 覆盖费 |
| 以前1000万美元 | 0.16％ |
| 在接下来的1500万美元 | 0.13％ |
| 平衡超过2500万美元 | 0.09％ |
注意什么
Comerica Securities有六条监管行动披露表格ADV.它最近提交了美国证券交易委员会（SEC）。最近的纪律是2019年3月出现的，当时第二届审查裁员并命令它在恢复原状中支付175,891.40美元，加上超过10,000美元的预先预测权益。据称在据称投资咨询客户资产与互联网股份课程之后的罚款12B-1费用而不是相同基金的可用较低的股票类别。
最早关于Comerica Form ADV的披露源自2007年。根据美国证券交易委员会的文件，“被调查成员未能向交易报告和合规引擎(TRACE)报告在一个交易日的跟踪系统小时内执行的符合跟踪条件的证券交易，在执行时间的30分钟内。”结果，Comerica受到了美国金融业监管局的谴责并被罚款7500美元。
此外，Comerica证券已隶属于若干实体，包括Greater Comerica Inc.Comerica Securities是Comerica Bank的子公司。两个实体的员工提供投资策略和模型服务。但是，他们不会接受同样的审查过程，其他第三方经理将在评估中经历。这种安排可能会产生利益冲突。
Comerica Securities在提交给SEC的一份小册子中表示，它不会与财务顾问签署任何咨询计划。此外，该公司的财务顾问不会因为向其推荐模型或投资策略而获得额外报酬Comerica银行。Comerica Securities表示，根据广泛的研究，它只会在确定客户是正确的。
最后，一些Comerica顾问也可能是保险代理人和/或证券经纪人的代表。因此，他们可以在某些交易中获得佣金，从而产生潜在的利益冲突。然后，公司必须遵守信托税总是以客户的最大利益行事。
使用Comerica Healy Management开立账户
您可以通过访问底特律的投资咨询服务来开设与Comerica的账户。您还可以通过拨号（800）232-6983来到此办公室。
寻找财务顾问的提示
- 寻找合适的财务顾问符合您的需求并不难。伟德ios appSmartAsset免费工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在就开始。
- 您可以将Comerica证券的服务与其他公司的服务进行比较密歇根州排名前十的金融顾问公司。
