注册这两个作为一个投资顾问和经纪公司,联邦金融网络拥有超过1300亿美元资产的管理(资产管理)。公司认为其财务顾问是小企业主,而不是销售人员,所以它作为他们的“后台。“这些顾问也券商和保险代理人,这意味着他们可以从供应商收到佣金,客户费用。因此,联邦是一个收费咨询公司。
与全国的顾问,该公司总部设在沃尔瑟姆,马萨诸塞州,圣地亚哥。2019年,据报道,其独立顾问总收入最高经纪自营商,根据财务顾问。
英联邦金融网络背景
约瑟夫掀起英联邦成立于1979年,最初称之为剑桥集团。开始他的愿景是一个独立的经纪自营商,没有利益冲突,他以前的公司。这可能是为什么联邦没有自己的自营投资产品。相反,它为顾问提供技术、合规支持和工具,研究支持、市场支持、继续教育和更多。
1991年,投资顾问杂志命名为英联邦”经纪自营商”的首年奖。该公司赢得了荣誉两次,十年。自那时以来,掀起了远离日常操作和担任主席。他仍然拥有很大一部分通过信托公司。几乎十几个其他当前员工也是股东。
联邦顾问有各种金融认证评估,包括注册理财规划师(CFP),特许金融分析师和特许另类投资分析师(CAIA)名称,等等。
英联邦金融网络客户机类型和最低账户大小
开户所需的最低投资因项目而异。在低端领域,最低是1000美元被动模型组合在首选组合服务(PPS)选择程序。在高端,最低是500000美元一个帐户在PPS选择固定收益SMA的程序。说,联邦可能放弃其最低要求自己的自由裁量权。
鉴于这些最低标准相对较低,绝大多数英联邦的个人客户没有高净值。该公司的顾问工作高净值个人当然,加上企业,养老金和利润分享计划、州和市政府实体和慈善组织。
英联邦金融网络提供的服务
英联邦的顾问提供的投资产品,资产配置服务,财务规划和咨询服务。投资项目,可以通过交付包装费用项目,有:
- PPS定制,这个程序功能个性化的投资组合,通常在自由的基础上,使用一个或更多的投资类型。这些可以包括股票、债券、共同基金交易所交易基金(交易所交易基金),单位投资信托,变量和fixed-indexed年金和另类投资。
- PPS选择- - -这个程序提供了一个投资组合选择模型,由联邦管理在自由的基础上的投资管理和研究团队。组合类型包括共同基金和交易所买卖基金的投资组合,股票投资组合、固定收益投资组合和可变年金subaccount组合。
- PPS直接这个项目是围绕着各种各样的模型组合由一个或多个第三方管理的投资组合经理在自由的基础上。他们可能构造的共同基金和etf,个别股票和债券(在一个单独托管账户),由第三方投资顾问使用的共同基金和etf或作为一个统一的管理账户(多个分别管理账户)。
此外,在其第三方资产管理计划,联邦顾问可以推荐独立的基金经理和作为subadvisor。账户最低一般从25000美元到50000美元。
英联邦金融网络的投资哲学
联邦提供一系列完整的投资策略为各种客户资料。如果它的顾问没有专业技能,他们会推荐一个独立的基金经理。也就是说,该公司普遍适用的概念平均成本法(定期购买固定金额)资产配置。Advisros也可能利用技术,基本,定量证券分析和定性方法。
费用根据联邦金融网络
联邦的费用是基于百分比的投资组合管理服务资产管理,他们通常是按季度支付。这些费用不同的项目,他们可能有价。
下面是PPS的费用安排定制,PPS选择和PPS直接项目。第三方费用advisor-managed程序可通过第三方经理。的背景下,2018年的一项研究通过RIA框显示年平均咨询费是0.95%的资产。
| *可能会有额外的收费平台账户,范围从0.01%到0.12%,根据资产水平。 | |
| PPS定制项目年度管理费用* | |
| 资产管理 | 最大的费用 |
| 0 - 749999美元 | 2.25% |
| 750000美元到999999美元 | 2.00% |
| 1毫米到1999999美元 | 1.75% |
| 2毫米和美元 | 1.50% |
| *有一个额外的项目费用,遵循分层计划,范围从0.30%到0.60%,根据资产水平。 | |
| * PPS选择项目年度顾问费用 | |
| 资产管理 | 最大的费用 |
| 0 - 499999美元 | 2.00% |
| 500000美元到999999美元 | 1.75% |
| 1000000美元到4999999美元 | 1.50% |
| 5000000美元或更多 | 可转让 |
| *有一个额外的范围从项目费用0.835%,至1.14%,基于资产水平。合并后的顾问和项目费用将不超过3.00%。 | |
| * PPS直接项目年度顾问费用 | |
| 资产管理 | 马克斯顾问费用 |
| 高达250000美元 | 2.21% |
| 下一个250000 - 500000美元 | 2.25% |
| 下一个1毫米- 500000美元 | 2.27% |
| 下一个1毫米- 2毫米美元 | 2.29% |
| 下一个2毫米- 5毫米的美元 | 2.31% |
| 5毫米和美元 | 2.33% |
客户包装费用项目也可能需要支付项目费用或平台费用。客户没有包装费用项目还支付交易费用、保管费用和其他费用。
财务规划和财富管理咨询服务,费用可能对正在进行的服务,每年固定费用或每小时每小时高达500美元。
要注意什么
英联邦有15披露的信息在最近提交给SEC的备案文件。五和附属顾问。涉及的其他10个公司本身,导致罚款或处罚从15000美元到300000美元不等。最近完成的行动,带来的美国证券交易委员会(sec)(SEC),该公司同意支付1426700美元的追缴和210603美元的预先判断涉嫌购买兴趣,推荐或持有共同基金份额类收费12 b - 1,而不是股票类,成本较低,在2014年的前三个月。
正如前面提到的,你的联邦顾问可能也是一个代理或保险代理人收到佣金销售。这可能导致一个潜在的利益冲突。说,联邦的顾问是受到法律的约束,在客户的最佳利益由于他们的工作信托duty。
开户与联邦金融网络
如果你有兴趣与联邦合作,去公司的网站在你的附近寻找一个顾问。你也可以达到公司总部通过电话(781)736 - 0700。
所有信息是本文写作的准确。
