内布拉斯加州奥马哈的基石金融集团（CFG）专门为个人提供资产管理和金融规划服务。公司的财务顾问还向公司计划发起人提供信托退休账户服务。
该公司仅在内布拉斯加州和爱荷华州证券管理局注册。
基石金融集团背景
CFG自1996年以来一直提供投资管理服务。它上一次在美国证券交易委员会（SEC）注册是在2012年。如上所述，该公司目前仅在内布拉斯加州和爱荷华州注册为投资顾问。
该公司由戴维·霍蓬和斯宾塞·施瓦廷拥有。
基石金融集团客户类型和最低账户规模
CFG服务于以下类型的客户端：
- 非高净值和高净值个人
- 养老金和利润分享计划
- 信托、不动产和慈善组织
- 公司和其他商业实体
CFG不要求其投资咨询服务的任何最低账户规模。
基石金融集团提供的服务
CFG代表其客户创建、监控和重新平衡投资组合。它还提供个人财务规划服务，可涉及以下主题：
- 税收筹划
- 退休计划
- 投资
- 资产配置模型
- 房地产规划
此外，该公司还可以向公司退休计划的计划发起人提供信托咨询服务，如401（k）s. 该公司可协助投资菜单选择和监控、尽职调查审查和参与者教育。
基石金融集团投资理念
CFG参与其认为适合客户风险承受能力、财务目标和其他变量的特定投资策略。该公司通常建议投资于共同基金和交易所交易基金（ETF），但如认为适当，可转向其他证券。
在评估证券时，公司可能会参与各种研究策略，包括基本面分析。该策略包括研究可能影响证券价值的所有因素，从整体经济和行业状况到公司及其管理结构的财务健康状况。
基石金融集团下的费用
CFG对财务规划服务收取小时或固定费用。每小时的费用通常高达500美元。固定费用指的是书面计划，根据计划的复杂程度，固定费用从500美元到9000美元不等。该公司要求预付一半费用，其余费用在计划交付后支付。
当涉及资产管理服务时，公司根据以下收费表收费：
| 资产管理费用表 | |
| 奥姆 | 年费 |
| $0 - $1,000,000 | 1.00% |
| $1,000,000 - $5,000,000 | 0.80% |
| $5,000,000 - $10,000,000 | 0.65% |
| 1000万美元以上 | 0.50% |
如果您正在考虑与Cornerstone合作，以下是您预计的大致薪酬：
| *预计投资管理费不包括经纪费、托管费、第三方管理费或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 基石金融集团的预计投资管理费* | |
| 你的资产 | 基石金融集团费用金额 |
| 50万美元 | $5,000 |
| 1百万美元 | $10,000 |
| 500万美元 | $42,000 |
| 1000万美元 | $74,500 |
注意什么
CFG在其最新的SEC文件中没有披露信息。
如前所述，该公司不再在SEC注册。相反，其顾问只能与注册所在州（内布拉斯加州和爱荷华州）的客户合作。
在基石金融集团开立账户
要联系CFG，请通过电话给他们打电话。该公司目前没有网站。你也可以亲自到公司的奥马哈办事处参观。
截至撰写本文时，所有信息均准确无误。
寻找合适财务顾问的技巧
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