财富管理是一个基石收费投资咨询公司专注于为个人和家庭提供服务。尽管该公司总部位于圣路易斯郊区,它有额外的办公室坐落在美国
几十个公司之一的基石LPL Financial平台,为全国企业提供资源和技术,以更好地为客户服务。还提供证券通过LPL Financial的基石。
基石财富管理背景
财富管理基石成立于2005年,乔·Keifer基石的管理合伙人,和格雷格鞋匠,公司的本金。鞋匠和Keifer都持有该公司的所有权,剩下的比例是由各种员工的基石。
基石之一是许多名称,公司业务。如上所述,基石LPL Financial的平台。它被认为是一个“大企业集团”的平台。
该公司有三个注册理财规划师(cfp),以及一个特许退休计划顾问(CRPC)。
财富管理客户类型和最低账户大小基石
基石的大部分客户都是散户投资者,大部分的那群人高净值个人。此外,能够与信托公司合作的基石,地产,慈善组织、公司、有限责任公司和其他类型的企业,以及其他投资顾问。
基石一般没有一组账户最低的资产管理服务。唯一的例外是四个可用项目由第三方基金经理。
经理访问网络,提供高净值投资者访问机构投资组合经理,需要一个最低账户价值100000美元。最低账户价值10000美元的市场所需的最优投资组合计划,它允许客户在最优投资基金类股票。个人财富组合程序和模型财富投资组合计划,提供模型组合由LPL Financial设计,要求最低账户价值250000美元和25000美元,分别。
财富管理服务提供的基石
财富管理基石为其客户提供以下服务:
- 资产管理
- 退休咨询和管理
- 财务规划和咨询
- 投资计划
- 退休计划
- 遗产规划
- 慈善计划
- 教育计划
- 成本隔离研究
- 公司结构
- 抵押贷款/债务分析
- 保险分析
- 行信用评估
- 企业和个人财务规划
- 投资管理和研究订阅许可
- 选择第三方顾问
财富管理投资理念基石
财富管理基础的设计基于一个特定客户的投资组合投资目标客户的投资策略,裁缝根据他们的需求。策略,公司可以使用包括长期和短期购买、交易、卖空和选择写作。
通常,使用个人股票或债券,基石交易所交易基金、交易所交易债券、期权、共同基金和其他私人和公共证券客户投资组合的投资。客户端可以限制哪些证券投资组合使用。一旦创建了一个投资组合,该公司将每年至少一次进行评审,并在必要时调整投资组合。
财富管理费用下基石
基石财富管理费用不同的服务类型。为其投资咨询服务,基础一般客户收取管理资产的百分比。率最高的2.40%。除了这些费用,客户将负责经纪、保管、费用和基金费用,基石是需要向客户解释说。客户没有包装费用计划将交易费用。
| 管理资产 | 基于资产的费用 |
| 高达499999美元 | 高达2.4% |
| 500000 - 999999美元 | 高达1.9% |
| 美元1毫米以上 | 高达1.4% |
LPL账户的费用将在客户的详细咨询签署协议,LPL帐户应用程序或LPL分层费用授权形式。
为退休咨询和管理服务,公司按小时收费,持平或基于资产的费用。它的每小时工资率是250美元,平的费用从750美元到10000美元不等。对于正在进行的服务,客户可能带电的基于资产的费用高达2.50%,根据资产管理的水平。
财务规划和咨询服务,客户的每小时收费300美元的固定费用从500美元到5000美元不等。
要注意什么
财富管理基石和咨询子公司均未受到纪律行动,监管机构在过去的十年。
当前客户和潜在基石的财富管理应该意识到公司的员工也LPL Financial的代表,注册经纪自营商。
一般建议客户使用LPL作为基石托管人/代理。LPL补偿公司及其双重注册代表,这可能会鼓励他们作出这一建议。然而,LPL并不影响公司的投资建议。
此外,基石的员工也可能是保险代理人/经纪人,这可能存在利益冲突,因为他们赚钱从保险产品的销售,从而激励他们推荐这些产品。
尽管利益冲突,这些额外的角色可以创建、及其顾问基石受托人而且必须总是在客户的最佳利益。
开户与财富管理基石
找到一个财务顾问与基石,简单的去该公司的网站,在“我们是谁”菜单栏点击“找一个顾问。“然后你就会被转到公司办公地点的完整列表,按状态。一旦你选定一个位置,您将提供该公司位置的地址、办公室电话号码和链接bios的每个团队成员在这个办公室的位置。如果你打开一个顾问的生物,你会提供他或她的电话号码和电子邮件地址。
你也可以问基石一个问题通过消息传递功能在其网站上。简单地填写您的姓名、电子邮件地址和问题,公司会回到你提供更多的信息。
所有信息是本文写作的准确。
