高净值个人面临着许多复杂的财务决策。幸运的是,有金融专业人士谁可以解决这些财务问题。经过认证的私人财富顾问(CPWA)训练往往高净值个人的需要。继续读下去,发现CPWA如何可以帮助你与你的财务状况。
注册私人财富顾问解释道
注册私人财富顾问(CPWA)是一个认证给高净值客户金融专业人士服务。因此,这个认证是专为有经验的金融专业人士谁想要解决金融需求的逾500万美元净资产。
CPWA学习金融障碍,富人的脸。同时,他们了解如何应对这些挑战的发展中某些策略。因此,这些策略可以帮助客户减少他们税收负担、成长和保护自己的资产,为继承和发展计划。
CPWA资格
实现CPWA指定候选人必须满足的前提,教育和考试的要求。所有候选人必须获得所有以下:
- 从一个认可的大学或学院学士学位或有下列形式之一的许可证或名称:CIMA中集,非洲金融共同体,CFP,ChFC或注册会计师执照。
- 一个可接受的记录根据投资和财富学院的招生委员会。
- 五年的经验在金融领域。
CPWA候选人可以获得他们的课程和考试要求的四种方法:通过投资和财富研究所;与芝加哥大学布斯商学院、耶鲁大学管理学院;或通过他们的投资公司。
如果一个候选人得到他们的认证从芝加哥大学布斯商学院或研究所,他们将完成自主学习。所有候选人都将使用视频,阅读,和智力测验,获得知识的主题测试CPWA考试。然后,芝加哥大学布斯商学院的促进为期一周的广泛的培训计划,所有候选人都必须出席。
候选人想要获得认证只在线,他们可以参加耶鲁大学财富管理实践与理论的在线计划。候选人可以按照自己的节奏。这个项目包括生活取向在线研讨会、视频、讲座、在线阅读,考试准备材料,帮助候选人通过CPWA考试。
最后,投资和财富研究所可以合作伙伴将投资公司提供私人类选项。候选人将需要验证,如果这是一个选择通过他们公司的教育部门。
所有的课程和考试将包括11个核心主题称为CPWA候选人身体的知识。从道德到这些核心主题联系项目组合管理来房地产和税收筹划。
CPWA继续教育
一旦金融专业完成所有课程,并将CPWA考试,然后接收CPWA名称。然而,这并不是结束培训CPWA候选人。所有CPWAs必须保持他们的认证,通过恢复指定每两年。
有三个CPWAs必须满足的需求以保持他们的认证。这些需求包括完成和报告40小时的继续教育学分(包括两个小时的道德),支付更新费,完成合规要求。
CPWA成本
投资和财富研究所CPWA认证费是6890美元。包括申请费、背景调查、学费、课程材料,食宿,高管教育考试的尝试,最初两年的认证费。芝加哥布斯商学院的所有上面列出的费用7890美元。
耶鲁大学的财富管理与理论实践在线项目成本7390美元,但不包括面对面的高管教育部分。它夺回一个失败的考试费用为325美元,895美元更新CPWA认证&财富投资研究所成员接受折扣的所有提到的成本。
你需要一个CPWA吗?
如果你是一个高净值个人、你可能有一些金融问题自己难以解决。这就是为什么总是有帮助的合作伙伴一个专家谁可以提供指导。CPWAs理解问题和高净值个人遇到的问题。
CPWAs可以帮助客户开发策略减少税收,和保护资产增长,将他们的财货留给别人。伟德亚洲官网vc除了CPWA的经验和专业知识,他们可以支持你当你面对情感或艰难的金融决策。而其他的财务顾问也许能够帮助你达到你的财务目标,CPWAs专家帮助富有的个人和他们的财务规划的需要。
如何找到CPWA吗
在开始寻找CPWA之前,重要的是要知道你正在寻找在一个顾问。尽管CPWAs理解富人的金融问题,他们可能会专注于某一特定领域。例如,如果你需要帮助和遗产规划,您可能不希望使用CPWA专攻税策略。
因此,重要的是要在与CPWA之前进行广泛的研究。除了CPWA称号,你要检查他们的背景和其他资格或认证你可以用来帮助你与你的财务需求。
首先参观BrokerCheck FINRA确保你的潜在投资顾问正确注册。你找到几个候选人后,花时间与他们每个人单独说话。因此,你要询问他们的专业化、注册或许可证,产品和服务,投资经验和专业资质。此外,重要的是要问他们如何得到报酬。理解你会支付他们的服务是另一个重要的因素在决定如果他们是对的适合您的财务需求。
底线
如果你是一个高净值个人和理财规划师正在寻找合作伙伴,你想知道你选择工作的人有资格帮你解决你的经济问题。获得称号CPWA帮助你挑选顾问了解您的具体需求。
CPWAs有经验、教育和认证来证明他们的理解你独特的金融事务。因此,使用CPWA可能会改善你的财务与管理你的财富的信心。
财务规划建议
- 如果你的净资产表明你可能需要一个CPWA,考虑咨询。找到合适的财务顾问符合您的需求不需要努力。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的地区与金融顾问5分钟。如果你可以与当地的顾问会帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 去找理财规划师之前,确定你想要什么从一个顾问。你需要帮助发展中税收策略来最小化你的税收负担吗?你需要方向时,计划你的财产吗?伟德ios appSmartAsset税务指导和遗产规划指南可以帮助你与小的细节。
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