总部位于印第安纳州科科莫的Creative Financial Designs, Inc.是一家拥有数十亿美元资产的金融服务公司管理资产．个人和机构客户构成了该公司的客户群，客户总数超过6000人。这家咨询公司目前雇佣了数百名顾问。
创意金融设计是一个收费这意味着它的赔偿结构既包括客户支付的费用，也包括保险产品等第三方销售佣金。另一方面，只收取费用的公司则把全部报酬集中在客户支付的费用上。
创意金融设计
创意金融设计公司成立于1982年，由Mick Owens所有。如今，米克•欧文斯和凯西•欧文斯仍然通过米克•欧文斯家族信托(Mick Owens Family Trust)持有公司的部分股权。公司总裁布伦特•欧文斯(Brent Owens)也通过布伦特•欧文斯家族信托(Brent Owens Family Trust)持有公司的部分股权。
虽然Creative Financial主要为客户提供咨询服务，但该公司的附属公司cfd Investments, Inc.提供证券和经纪服务。
创意金融设计，客户类型和最小账户规模
Creative Financial Designs主要服务于非高净值个人。不过，它也与高净值个人、养老金和利润分享计划以及慈善组织合作。
该公司的最低账户规模一般在1万美元到10万美元之间，具体取决于你在该公司使用的服务。
由创意金融设计提供的服务
创意金融设计提供以下咨询服务:
- 项目组合管理
- 财务规划
- 退休计划
- 保险分析
- 施工预算
- 医疗补助计划
- 企业财务计划
- 教育研讨会/工作坊
创意金融设计投资理念
创意金融网站表示，其使命是为客户提供独特和无价的服务，同时为他们提供优质的金融产品和服务。客户可以使用该公司的各种投资管理平台，以及五种不同的资产配置组合。
该公司的投资平台通常使用几种不同类型的证券，包括交易所交易基金(etf)、共同基金、个人股票、债券、期权、定期存单以及货币市场基金。
创意财务设计费用
创意财务设计的咨询费用通常是可以谈判的，不同的方案和服务不同。根据公司的经纪管理平台，客户每年支付基于资产的费用为0.50％至2.00％。然而，该公司的财务规划费用基于总收入。我们列出了下面的费用表：
| 财务策划费用表 | |||
| 总收入 | 首付 | 每月的费用 | 总费用范围 |
| 50000美元以下 | 280美元 | 35美元 | 700 - 2000美元 |
| 5万美元，但低于7.5万美元 | 380美元 | 35美元 | 800 - 3000美元 |
| 7.5万美元，但不到10万美元 | 480美元 | 35美元 | 900 - 4000美元 |
| 10万美元，但低于15万美元 | 580美元 | 35美元 | 1000 - 5000美元 |
| 15万，但低于25万 | 680美元 | 35美元 | $ 1,100 - 10,000美元 |
| 250000美元以上 | 780美元 | 35美元 | 1200 - 20000美元 |
使用该公司可变年金管理平台的客户需支付0.50%至1.50%的基于资产的费用。对于自我管理的退休帐户，公司可以按月评估费用。这些账户的月费从每月25美元到150美元不等。
注意什么
创造性的金融设计的形式之列出五项监管行动披露。其中四项适用于该公司的咨询子公司，而最后一项则直接归于Creative Financial Designs。更具体地说，它指的是美国证交会从2020年开始的一项调查结果，该公司在其共同基金股票类别的选择方面违反了其受托责任。这一披露导致了212,300美元的罚款、谴责、驱逐和停止和停止命令。
这里的顾问可以从特定的证券交易中赚取佣金。由于薪酬是在赚取的咨询费之外，这可能会产生潜在的利益冲突。该公司通过其受托责任优先考虑每个客户的最佳利益来防止这种情况发生。
用创意金融设计开户
如果你对与Creative Financial合作感兴趣，你可以选择几种联系方式。你可以通过拜访该公司的主要地点或联系其电话号码(765)453-9600来预约。你也可以使用该公司的在线表格与该公司联系。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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