总部位于佛罗里达州克利尔沃特的Csenge咨询集团(CAG)是一家财务顾问公司这几乎完全适用于非高净值个人客户。森吉提供的理财服务包括理财规划、理财咨询、投资管理、第三方方案、退休计划等。该公司的大部分资产都是根据客户的意愿进行管理的，客户让他们的顾问有权自行做出财务决策。
在SmartAsset的榜单上，Csenge Advisory Group位居第一伟德ios app佛罗里达州克利尔沃特的顶级财务顾问，以及SmartAsset的一个位置伟德ios app佛罗里达的高级财务顾问．
Csenge咨询集团背景
森吉咨询集团由John L. Csenge于2000年创立。他至今仍是公司的唯一所有者和管理合伙人。岑吉在金融服务行业拥有超过30年的工作经验。该公司在佛罗里达州的坦帕市有一个二级办公室。
这家公司的许多顾问都持有一个或多个咨询证书。他们包括6名注册理财规划师(CFPs)、1名认可投资受托人(AIF)、1名注册投资管理顾问(CIMC)、1名特许金融分析师(CFA)和1名特许市场技术人员(CMT)。
森吉咨询集团客户类型和最小帐户规模
个人在高净值阈值是森吉咨询集团的主要客户。该公司还管理一些高净值个人的账户和退休计划。该公司还为慈善机构、信托机构、房地产和企业提供服务。
Csenge要求所有新客户账户至少投资5万美元。公司可自行放弃或协商这一最低限额。
Csenge咨询集团提供的服务
森吉咨询集团提供全面的财务规划和投资管理服务。前者包括退休规划、现金流规划、税收规划、遗产规划、教育基金规划和资产配置规划。
该公司的资产管理服务包括通过a包装费用项目．每一种都是为特定类型的投资者设计的，所以客户将被匹配到以下其中之一:
- CAG准将
- CAG Core & Explore
- CAG固定
- CAG增长和收入
- CAG国际
- CAG战术融合
- CAG电子定量
- CAG市场总
资产配置CAG的服务更侧重于帮助客户弄清楚如何最好地配置他们的资金401 (k) s或其他退休帐户。向企业和企业提供咨询服务，帮助他们制定退休计划。
Csenge咨询集团投资理念
森吉咨询集团(Csenge Advisory Group)的8个资产配置模型是为适合特定类型的投资者而建立的。更具体地说，公司会深入了解你的投资目标，风险承受能力你的时间范围和收入需要弄清楚哪种模式适合你。在此基础上，顾问们战略性地改变这些模型，进而影响客户资产在市场上的投资方式。
Csenge主要使用基本面和技术分析方法来评估投资机会。顾问们还关注某些投资的相对强度，以最好地控制投资组合的波动性。股票,共同基金而交易所交易基金(ETFs)是迄今为止最常用的客户投资组合。该公司同时使用长短期交易方法来推动增长。
Csenge顾问组费用
森吉咨询集团对每一项服务收取不同的费用。该公司没有为这些服务制定具体的收费时间表，而是设定了最高年费。这里有一个故障:
| Csenge咨询集团费用 | |
| 服务 | 最大的年费 |
| 资产管理服务 | 2.35% |
| 资产配置服务 | 1.5% |
| 第三方管理程序 | 2.5% |
| 企业退休计划服务 | 1.5% |
财务规划费用是固定的，从750美元到2000美元不等，或者每小时从100美元到500美元不等。费用是按季度计算并提前收取的。
注意什么
Csenge Advisory Group报告没有法律或监管披露的信息在其最新的形式之．
森吉咨询集团的顾问可以通过向客户销售特定的保险产品或证券收取佣金。这种安排存在潜在的利益冲突，因为它可能会激励顾问推荐某些产品或证券。也就是说，公司有信托责任在任何时候都以客户的最大利益行事。
在Csenge咨询集团开立账户
如欲与森吉咨询集团取得联系，请致电(727)437 -6000。你也可以去公司的网站，填写联系方式，这样顾问就可以直接联系你。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
财务规划建议
- 有人说，没有计划的目标只是一个梦想。帮助你制定一个具体的计划，这样你就可以实现你的财务目标，考虑聘请一位财务顾问．要找到适合你的，使用它伟德ios appSmartAsset的免费工具．它会在5分钟内把你和你所在地区的财务顾问联系起来。如果你准备好和当地的顾问配对，现在开始．
- 理财顾问可能持有广泛的认证和名称，每一个都表明他们的训练和专业。最著名的命名之一是注册理财规划师或CFP。顾名思义，CFP接受过创建和管理财务计划方面的培训。
