邓普西勋爵史密斯-也被称为DLS -是一个财务顾问公司管理资产达数百万元(资产管理)．邓普西史密斯勋爵的家庭办公室位于佐治亚州的罗马。这家收费公司提供财务规划和投资组合管理等服务。
邓普西·史密斯勋爵背景
Dempsey Lord Smith于2007年开始经商。该公司由Jerry Eskel Dempsey Jr.(首席执行官)和另外三人所有，他们分别持有28%和24%的股份:John Hayward Lord (CCO)、Ernest Liddell Smith(销售和营销副总裁)和Duvan Ledbetter Brock(招聘和销售副总裁)。
邓普西·史密斯勋爵客户类型和最小帐户大小
Dempsey Lord Smith建议以下类型的客户:
- 个人
- 高净值个人
- 养老金和利润分享计划
- 慈善组织
- 其他公司或企业
- 州或市政府实体
DLS要求新客户的最低账户规模为10,000美元，以获得投资组合管理或其他服务(不包括财务规划服务)。除了这个初始要求之外，帐户的最低额度还会根据客户需要的服务类型而有所不同。
提供的服务邓普西·史密斯勋爵
关于它的模型投资组合管理计划，Dempsey Lord Smith在两个方面提供投资组合管理服务可自由支配以及非自由裁量权基础。该公司的不同投资组合管理服务如下:
- 增长与收益投资组合-使用不同类型的证券，寻求增加投资组合的本金价值，并在适度风险的情况下产生收益。
- 收入投资组合-使用不同类型的证券，寻求在适度风险的情况下产生收入。使用共同基金，
- ETF/共同基金投资组合-用途共同基金而且交易所交易基金，力求增加投资组合的本金价值，并在适度风险的情况下产生收益。
DLS还在其托管帐户解决方案计划下提供了几个选项:
- 独立管理帐户-通过公司与投资网的关系提供。旨在为客户提供量身定制投资组合的能力，以满足其特定的财务需求。最低账户金额为10万美元
- 多经理帐户-可通过投资网。选择一个或多个子顾问全权管理客户资产。在单一的多元化投资组合中提供传统的单独管理帐户的好处。最低账户金额为50,000美元
- Wrap strategies共同基金和ETF组合-独立的专业第三方资金经理(即“战略家”)提供了共同基金和/或etf的模型。为客户提供专业的资金管理、业绩报告及相关服务和支持。最低投资额通常为5000美元或更多(取决于所选择的策略师)。
- 顾问指导统一管理帐户-可通过公司与投资网的关系。允许客户通过使用独立账户经理、共同基金和/或etf获得多种投资策略，以促进账户的多元化。最低账户金额为50,000美元。
- PMC“SIGMA”和选择共同基金解决方案计划-共同基金包装计划，由战略顾问公司(富达投资的全资子公司)管理的投资组合组成。最低投资额为5万美元。
作为其财富管理平台的一部分，DLS提供了一个包装费计划．本计划中的资产可(酌情或非酌情)投资于各种证券，包括共同基金、股票、债券、etf和其他证券类型。这个项目的最低投资是1万美元。
在财务规划和咨询方面，邓普西史密斯勋爵提供的服务包括但不限于投资选择/资产配置、投资组合审查、定期客户咨询、退休规划、遗产规划、教育规划、现金流/预算/收入分析、企业退休规划、员工福利分析、企业继承规划和/或保险规划和分析。
此外，该公司还提供各种养老金咨询服务，以及顾问推荐计划，客户可以通过第三方资产管理公司获得专业的投资组合管理服务。
邓普西·史密斯勋爵投资理念
该公司用于分析证券并提供建议的各种来源和工具包括纸媒(报纸、期刊和杂志)、第三方研究、公司评级服务、年度报告、公司新闻稿、提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件、产品赞助商的销售文献和网上通常可获得的信息。其他工具包括用于安全分析的软件或基于网络的程序。
企业可以使用以下一种或多种方法来分析和汇总管理建议:基本，技术定性或组合分析方法。
当谈到第三方资产管理公司时，该公司还将考察这些经理的经验、专业知识、投资理念和过去的表现，以确定他们是否在一段时间内和在各种经济环境中表现出投资能力。
此外，DLS使用各种投资策略来定制投资组合，以满足客户的需求。虽然没有统一的投资策略，但常见的投资策略包括:
- 一个资产配置利用共同基金和/或etf的计划
- 投资于财务状况良好、估值偏低的公司股票
- 根据增长和收入调整投资组合
- 根据收入调整投资组合
下费用邓普西·史密斯勋爵
邓普西史密斯勋爵向客户收取的费用详情如下。
项目组合管理和模型项目组合管理程序
费用由DLS和客户协商。具体的年费在双方的合同中规定。对于所有资产管理规模，最高年费为2.50%(阿拉巴马州为2.00%)。
费用按月或季度提前或拖欠支付。这些费用不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。
财富管理平台-管理帐户解决方案计划和DLS包装费用计划
费用由DLS和客户协商。具体的年费在双方的合同中规定。对于所有资产管理规模，最高年费为2.50%(阿拉巴马州为2.00%)。
在一揽子费用安排中，客户为咨询、经纪和托管服务支付单一费用。
对于DLS包费计划，费用按月或季度提前或拖欠支付。
财务规划及咨询服务
财务规划和咨询的收费方式有两种:一种是每小时50美元至300美元以上，另一种是250美元至25,000美元的固定收费。费用面议。
顾问转介计划
除非另有约定，否则按第三方资产管理公司确定的费用对客户进行年费评估。客户可能需要承担额外费用，包括行政和管理费用、经纪自营商托管费用和佣金。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
Dempsey Lord Smith最近披露了五起监管行动形式之提交给美国证券交易委员会(SEC)。披露的信息中有两项仅涉及该公司本身，还有两项涉及关联顾问。2015年的一项披露涉及该公司及其一家关联公司，导致美国金融业监管局(FINRA)对其进行谴责，并处以1万美元罚款。FINRA指控Dempsey Lord Smith未能为三次私募或有发行设立托管账户，“尽管该公司参与了每一次发行并接受了客户资金。”
同样重要的是要注意邓普西史密斯勋爵的顾问收费坚定，可能也是经纪自营商．担任这些非顾问角色的员工通常收取基于交易的费用，这可能是一种潜在的利益冲突。尽管如此，作为在sec注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护自己的利益信托责任任何时候都要以客户的利益为重。
开立帐户邓普西·史密斯勋爵
你可以在邓普西史密斯勋爵那里开个账户访问该公司的网站或致电(706)238-9575。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
