目的地财富管理是仅收费的财务顾问该公司主要在加利福尼亚州核桃溪开展业务。该公司也在北加州遍布分支机构。客户包括个人，高净值个人，退休金和利润共享计划，以及业务和慈善组织。
目的地提供一系列的财务计划和投资管理服务，并关注金融领域，例如退休，保险，教育，收入管理，债务，投资组合创造等等。Barron's，《金融时报》，《金融计划》杂志和金融顾问杂志只是最近认可该公司及其顾问作为美国最好的组织之一。
目的地财富管理背景
自1996年以来，目的地财富管理一直从事财务咨询和投资管理业务。首席执行官迈克尔·吉卡米（Michael Yoshikami）是该公司的创始人，至今仍是其主要股东。Yoshikami在投资管理和财务计划方面拥有35年的历史，并领导着这些领域的两支团队。
在整个公司中，您会发现认证的财务计划师（CFP），特许财务分析师（CFA），认证的离婚财务分析师（CDFA）和特许特殊需求顾问（CHSNC）。虽然上面列出的前三项认证并不罕见，但CHSNC认证几乎是闻所未闻的，因为它指定了专门帮助家庭计划有特殊需要的亲人的财务未来的人。
目的地财富管理已从一些最大，最受国家认可的财务顾问和投资管理出版物中获得多个奖项。在2014年，2016年和2018年，《金融时报》宣布目的地财富管理是其美国前300家公司之一，而彭博市场将该公司在2015年排名前50位。
目的地的创始人，首席执行官兼董事长迈克尔·吉卡米（Michael Yoshikami）被题为“ 2009年至2017年”的9年来Barron的“前100名独立财务顾问”之一。
目的地财富管理接受哪些类型的客户？
个人，养老金计划，信托，遗产，利润共享计划，公司，企业和慈善组织组成了目的地财富管理的客户群。当涉及个人时，该公司为有和没有高净资产的人提供服务。但是，高净值个人占公司正在管理的绝大多数总资产。
目的地财富管理最低帐户规模
对于与目的地财富管理合作的大多数客户，开设一个帐户需要至少500,000美元。SEC认为，一次在市场上投资75万美元或更多的人是一个高网络值人，因此这一最低限度落在该门槛之下。
无论您是选择公司的投资管理还是金融计划服务，这适用。目的地指出，它可以放弃甚至消除此最低限度。
目的地财富管理提供的服务
由于个人是目的地财富管理的核心客户，因此公司的财务计划服务与他们倾斜。它的服务包括：
- 投资管理
- 资产分配设计
- 投资研究
- 资产选择
- 投资组合监视
- 重新平衡
- 金融计划
所有这些服务的参与是一个五步系统，目的地的顾问利用它来评估您的财务状况并制定有助于实现您的愿景的计划。如下：
- 1.设定目标
- 找出您的退休或其他未来目标
- 2.收集和分析
- 与顾问会面并完成问卷
- 陈述您的财务目标
- 评估您当前的财务状况
- 3.审查并调整
- 与您的顾问一起，与您的个人会计师，律师，财务顾问和保险代理人一起工作
- 4.最终确定和实施
- 同意计划
- 将您的资产投入到预选证券中
- 5.更新和进化
- 重新平衡您的投资
- 将计划更改为任何新目标
目的地财富管理投资理念
像当今许多财务顾问公司一样，目的地财富管理几乎将其所有投资决策集中在长期风格上。但是，它确实认识到，有时可能必须出于流动性或由于市场异常而做出短期交易和其他决定。
该公司雇用三个主要投资标题为“全球关注”，“专注于国内的”和“对社会负责”的策略。然后，目的地将计划分为八个不同领域的投资组合重点，这些领域取决于您的个人风险承受能力。在其中，您的投资组合中将包含的投资类型将发生变化。例如，您的资产可以投资于股票，债券，交易所交易基金（ETF），商品资产，期权，共同基金和Ex-U.S。位置。
目的地财富管理下的费用
作为一家收费公司，目的地财富管理基于其提供的服务类型的咨询费。对于投资管理，使用了一个简单的分层费系统，随着管理资产的增加，利率下降。尽管从技术上讲是年费，但这些费率每年每年分开四次。
| 管理资产 | 费率 |
| $ 0- $ 500,000 | 1.15％ |
| $ 500,000+ - $ 1,000,000 | 0.98％ |
| $ 1,000,000+ - $ 2,000,000 | 0.93％ |
| $ 2,000,000+ - $ 3,000,000 | 0.88％ |
| $ 3,000,000+ - $ 4,000,000 | 0.83％ |
| $ 4,000,000+ - $ 5,000,000 | 0.78％ |
| $ 5,000,000+ | 0.73％ |
只需要财务计划服务的客户通常会支付每小时费用或固定费用。该公司每小时收费250美元，最低六小时。该公司以$ 1,500的最低利率决定了固定费率。但是，如果您是投资管理客户，则该公司将免除单独的财务计划费用。
下表显示了目的地财富管理为其投资管理服务的费用如何与国家中位数相提并论。请记住，这些费用仅是估计，实际成本可能会有所不同。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 估计费用比较* | |
| 您的资产 | 目的地财富管理 |
| $ 500K | $ 5,750 |
| $ 1mm | $ 9,800 |
| $ 5mm | $ 39,000 |
| $ 10mm | $ 73,000 |
要注意什么
目的地财富管理确实声明，根据某些客户的需求，它可能会放弃或降低其帐户的最低限度。但是，由于标准的500,000美元投资最低，对于拥有大量资金的高级投资者来说，这仍然是一个更好的选择。这家公司的费用结构为管理人员提供更多资产的人提供折扣，这是一种常见的做法，但仍应被认为是这样的，这使情况加剧了这一事实。
根据该公司向SEC的最新文件，没有披露或其他法律问题可以报告目的地财富管理。
通过目的地财富管理开设帐户
如果您想与目的地财富管理财务顾问面对面见面，可以随时在整个加利福尼亚州的一个分支机构中停下来。该公司的网站还列出了一个电话号码和电子邮件地址，您可以使用该地址与顾问联系以开始咨询关系或提出一些问题。
希望顾问与您联系吗？只需留下有关您对公司兴趣的姓名，号码，电子邮件和快速消息，他们就会伸出援手。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
