通常，通过投资建立财富的途径有两种途径：股息和/或资本收益。它们都助长了增长，但以不同的方式具有不同的税收影响。了解股息与资本收益是管理您的投资以及纳税责任的重要组成部分。
定义的股息
公司有时为拥有其股份的投资者提供定期股息付款。许多公司每季度支付股息。但是，公司还每月进行年度，半年度或年度股息支付。
每个股息代表公司收益的一部分。股息付款取决于您拥有的股份数量，股息支付金额。例如，假设您拥有公司的100股股票。如果股息支出为每股1美元，那么您将获得100美元的股息付款。
并非所有股票都支付股息。例如，增长股票通常不支付股息。这些公司通常将利润重新投资到持续增长。另一方面，既定品牌的蓝筹股股票可能会带来可观的股息。
Acompany的整体财务状况通常决定其股息支出。收入，盈利能力和公司债务通常会影响股息。一些投资者寻求股息贵族或连续25年或更长时间以上的股息支出的公司。
除了获得股票的股息外，一些共同基金还制造了股息分配。这些股息代表了基金中所有基础公司的总收入。一个房地产投资信托（REIT）必须向股息中的股东支付90％的收入。
资本收益定义
当您以一种价格购买股票并以更高的价格出售股票时，资本收益本质上是什么。这是您对投资的利润。
假设您以每人10美元的价格购买100股股票，总投资为1,000美元。然后，您以50美元的价格出售相同的100股股票，将$ 5,000的口袋放在口袋里。您的资本收益代表了您所做的和付款的差额，即$ 5,000 - $ 1,000 = $ 4,000。
意识到资本收益是一件好事，因为这意味着您的投资表现良好，并且/或您在买卖上正确的市场时间。如果您始终购买低价和高价购买，那可以在投资组合增长方面得到回报。但是，这种方法更具战略意义，因为您有权塑造购买和出售股票的时间表。使用股息股，您会根据公司设定的时间表获得付款。
股息与资本收益：税收
股息和资本收益都带有税收影响。但是，特定规则适用于每个规则。让我们首先看股息。
合格的与不合格的股息
股息并不一样；他们分为合格或不合格类别。股息支付股票或共同基金最常支付合格的股息。这些股息面临着长期资本利得税率。
您对合格股息支付的资本利得税率取决于您的申请状况和家庭收入。在2020年，纳税人将支付长期资本利得税的0％，15％或20％。一些高收入纳税人还将在股息收入上支付3.8％的净投资收入。
不合格或普通股息来自股票以外的其他来源。例如，储蓄帐户，货币市场帐户，存款证书和房地产投资信托基金支付不合格的股息。国税局以您的边际伟德亚洲官网vc税率征税。换句话说，它们根据您的收入属于可用的最高税率。
在两者中，合格的股息通常会为投资者提供有利的税收选择。如果您是高收入的收入，即使您以最高资本利得税率的税率也可能比以边际税率征税的税率更少。伟德亚洲官网vc
短期与长期资本收益
如果您从出售股票或其他投资中获得资本收益，则他们的税款取决于您持有投资的时间。伟德亚洲官网vc这短期资本利得税率适用于不到一年的投资。此税率与您的普通所得税率相同。换句话说，短期资本收益面临着与您的工作或自谋职业所赚取的税款相同的税款。伟德亚洲官网vc
长期的资本利得税率更加有利，当您出售一年或更长时间的投资时，它将开始使用。这些是适用于合格股息的相同利率：0％，15％和20％。同样，您支付的费率取决于您的申请状况和家庭收入。通过一个资本利得税计算器可以帮助您估计出售股票之前要欠多少税。
管理投资收入的税收负债
当您获得股息或意识到资本收益时，将账单降至最低，这一切都取决于战略并知道自己拥有的东西。例如，您可能会假设将您的股息再投资到其他股份在相同的股票中，您可以逃脱对分配的所得税，因为您没有收到任何现金。但是美国国税局仍然认为这是当年的应税收入，这意味着需要在您的纳税申报表上进行报告。
有了资本收益，您可以采用一种策略，可以将您欠税所欠的东西最小化。伟德亚洲官网vc这被称为减税收获。它涉及出售亏损的股票在这一年中，您的投资组合中另一只股票实现了收益。关键是避免洗涤额规则。
IRS规则说，您不能在销售日期之前或之后30天内出售一股股票并购买基本相似的股票。如果美国国税局确定您已经这样做，这有效地取消了您通过收获损失来抵消任何资本收益的能力。该规则旨在防止投资者对系统进行游戏，并躲避对资本收益的税收责任。
底线
股息与资本收益之间存在细微的差异，尤其是在税收的情况下。伟德亚洲官网vc好消息是，您不必在一个或另一个之间进行投资。尽管您是否应该这样做都取决于您的目标，但可以将两者都包括在您的投资组合中。要记住这两个方面的最重要的事情是，投资增长在纳税时可能对您意味着什么。
投资提示
- 考虑与您的财务顾问谈论大量股票。他们可以指出任何潜在资本收益的税收影响。您的顾问可以帮助您制定一项策略，以最大程度地减少所欠税款。伟德亚洲官网vc找到适合您需求的正确财务顾问并不一定要困难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内，您将与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您准备与本地顾问相匹配，以帮助您实现财务目标，请现在就开始。
- 如果您正在考虑在您的投资组合中包括股息股，花时间仔细研究股票。具体来说，不要跌倒股息产量。仅此一项就可能不会描绘出股票潜力的准确图片。相反，请查看公司的基本面，并确定股息支出随时间变化。这可能表明公司的财务稳定性。此外，它可以说明长期股息潜力。
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