Dunham & Associates Investment Counsel为金融顾问和个人客户提供咨询服务。邓纳姆是一个收费以及总部位于加州圣地亚哥的私人投资公司。这家提供全方位服务的公司只有一小群顾问，管理着数十亿美元的资产管理资产（AUM）．邓纳姆专注于金融和信托服务，拥有7000多名客户。
Dunham & Associates的背景
邓纳姆公司于1985年由董事长兼首席执行官杰弗里•邓纳姆创立。该公司是在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资咨询公司经纪商．Dunham也是Dunham & Associates Holdings, Inc.的全资子公司，后者又拥有Dunham Trust Company。Dunham Trust是一家位于内华达州的子公司，提供信托服务。
Dunham & Associates的客户类型和最小账户规模
邓纳姆的客户包括非高净值人士和高净值个人，注册投资公司、慈善组织、养老金计划、公司和私人基金。
公司对不同账户的最低账户规模要求各不相同。对于独立管理帐户(SMAs)，合资格及非合资格退休帐户的最低限额由50万元至100万元不等。包裹费账户要求最低投资额为5000至100000美元，Dunham私人基金要求最低投资额为2000至100000美元。
Dunham&Associates提供的服务
Dunham & Associates提供以下咨询服务:
Dunham & Associates投资哲学
Dunham相信采用长期投资方法，根据公司手册，通过资产配置实现投资组合多元化是公司的关键投资策略之一。该公司还认为，客户费用应与根据适用基准衡量的回报保持一致。
邓纳姆表示，其投资过程依赖于资产类别风险前沿研究和全球基本宏观经济数据。对于SMAs，公司使用an交易所交易基金(ETF)通过投资etf来实现回报的资产配置策略。这一策略依赖于四种不同的资产类别:美国股票证券、另类/混合证券、固定收益证券和非美国证券。股票证券。
邓纳姆律师事务所的费用
Dunham提供次级咨询共同基金（Dunham基金），并赞助以下两个wrap计划：标准资产配置计划和定制资产配置计划。对于Dunham基金，投资咨询费在基金招股说明书中规定。根据Dunham的wrap费用手册，该公司的wrap计划费用通常为客户账户平均每日净资产价值的0.25%。就SMA咨询服务而言，这些服务的费用从0.25%到1.00%不等。
邓纳姆的定制资产配置计划提供了绩效费结构客户可能产生的其他费用包括12b-1费用、管理费、保管费、转让代理费和州注册费。
奖项及认可
2021年，Dunham获得理柏基金奖三年期最佳房地产基金。
注意什么
Dunham&Associates没有任何披露在其证券交易委员会记录中。
Dunham可能从wrap账户获得基于绩效的费用，公司也可能建议购买或出售某些投资产品，如果顾问青睐的账户不一定符合每个客户的最佳利益，则会产生潜在的利益冲突。然而，该公司有一个基于信用的为客户的最大利益行事的责任。
在杜汉姆律师事务所开个账户
你可以通过访问Dunham的圣地亚哥办公室与顾问预约，或者你可以致电(858)964-0500与该公司联系。
在写这篇文章时，所有的信息都是准确的。
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