Edward Jones财务顾问审查

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基于密苏里州的全方位服务经纪公司的圣路易斯，圣路易斯琼斯是其行业中最识别的名字之一。提供广泛的投资咨询服务，经纪服务和其他产品，爱德华琼斯是一家一站式商店，为那些寻找个性化指导和面对面的互动。与当今市场上的几个折扣经纪人或机器人银行家相比，他们的费用似乎陡峭，但有些人可能会发现他们的各种服务和个性化方法财务顾问值得的钱。

Edward Jones的背景

Edward Jones成立于1922年，在圣路易斯市中心，从一张办公室成长为全国各地的全方位服务经纪公司，全国各地。该公司刚刚羞于700万客户，它经营更多的办事处，而不是美国的任何其他投资公司由Edward D. Jones本人创立，该公司已经看到五个不同的管理合作伙伴，包括当前的管理合作伙伴Jim Cheddle。

爱德华琼斯接受了哪些类型的客户？

Edward Jones与个人以及商家主人和员工合作。它还为那些个人提供商业服务自由职业者。

爱德华琼斯最小帐户规模

最小帐户规模将取决于您打开的帐户类型。例如，引导解决方案Flex账户最低为25,000美元，但指导的解决方案基金账户仅有5,000美元。

爱德华·琼斯账户选项

作为一家全方位服务公司，Edward Jones在帐户方面有各种各样的选择。您可以拥有常规的应税经纪账户，传统的IRA，Roth IRA，401（k），托管账户，大学储蓄账户等等。

如果您对财富管理服务有兴趣，Edward Jones有四种主要选择：

• 指导解决方案：对于愿意随着投资而更加动手的客户，此选项允许您在顾问指导的帮助下管理投资。
• 建议性解决方案:这种选择将日常决策留给顾问，对那些不愿处理细节的人更好。
• 客户咨询小组:有了这个选择，一组专业的爱德华琼斯专业人员将协助您的顾问制定您的财富管理计划。
• 房地产规划和信任服务：客户的信托服务计划由客户使用，以制定和管理持久的遗产，并协助更符合现有的财务需求。

爱德华琼斯投资哲学

爱德华琼斯选择了股票，债券，CD，共同基金，交易交易资金（ETF）和单位投资信托（UITS）以“买入并持有”的理念为客户服务。换句话说，该公司优先考虑可靠的长期增长，而不是短期投资。

爱德华·琼斯治下的费用

你需要支付的费用取决于你购买的产品类型。当您使用指导解决方案和咨询解决方案等投资咨询服务时，您的费率将基于您账户中的资产价值。资产价值越高，费用越低。

除了这个项目费用，咨询解决方案的客户还可能支付行政费用。一个爱好者在爱德华琼斯公司的年费是40美元。客户也可以支付投资组合策略费用，费用基于以下费率。

以下是爱德华琼斯和国家中位数咨询费的比较。请注意，这些只是估计，实际费用会有所不同。这些估计只考虑到基本咨询费。

奖项和赞誉

Edward Jones在J.D. Power 2018全方位服务投资者满意度研究中获得了第二高的分数。该公司在2015年获得了同一研究的第一名。2017年，该公司收到了HealthManagement.com获得了企业社会责任的奖项。

经纪公司合作

如前所述，Edward Jones从几乎每个共同基金中获得收入分享，529项目它代表客户购买的年金。

什么要注意

如果你在爱德华琼斯公司有一个经纪账户，你的投资组合中包括共同基金，爱德华琼斯很可能从这些产品中获得收入分成，因此存在利益冲突。同样的，如果你参加了529计划或者你购买了年金。爱德华琼斯不接受收入分成支付资产的投资咨询项目，如指导解决方案和咨询解决方案。

披露

2004年，Edward Jones将7500万美元支付给证券交易委员会（SEC），作为据称该公司未能披露一组共同基金家庭收到的收入支付。

与爱德华琼斯开设一个帐户

要开户，你可以访问爱德华·琼斯的网站，找到离你最近的顾问，并安排一个预约。在第一次预约时，你的顾问会问你一系列问题，以确定在你的投资中什么对你最重要。然后，你的投资顾问会根据你的风险承受能力和投资目标制定量身定制的投资策略。

爱德华·琼斯在哪里?

截至2017年底，该公司在美国和加拿大拥有13449家分支机构，数量超过任何其他经纪公司。爱德华·琼斯的总部在密苏里州的Des Peres，就在圣路易斯外。

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