德克萨斯州埃尔帕索的顶级财务顾问

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Lauterbach财务顾问是一个仅限费用为个人、小企业、合格退休计划、慈善机构和公司提供服务的财务顾问公司。劳特巴赫60%以上的个人客户是非高净值个人。虽然该公司没有规定最低账户规模，但你需要满足5000美元的最低年费要求。

考虑到这家公司有一个相对小的咨询团队，它有一个相当强烈的税务管理相关认证的展示。有三个注册会计师（注册会计师）工作人员和四项经过认证的金融规划师（CFPS.）。该公司还有两个个人金融专家（pfs)和一名注册估值分析师(CVA)。

劳特巴赫还有一名理财顾问，名叫米格尔•戈麦斯(Miguel Gomez)，注册理财师。劳特巴赫指定戈麦斯为西班牙裔投资者的专门顾问，这些投资者包括移民和在美墨边境都有利益关系的企业主。

作为一家收费公司，劳特巴赫的收入来自客户为服务支付的费用，而不是销售产品和服务的第三方佣金。

Lauterbach财务顾问背景

Lauterbach财务顾问成立于1999年。该公司主要由其三名雇员拥有：Jon Sonnen，总裁和高级财富顾问;Suzanne Lindau，副总裁兼财富顾问;和比利的辩护，CCO和财富顾问。该公司以外的六个人也是主要所有权的一部分。该公司的顾问在金融服务业合并后花了超过160年。

除了与员工福利退休计划广泛工作外，该公司还提供房地产规划，收入和收入等服务税管理，退休计划，信赖计划设计，业务销售结构，高等教育资金和保险审查。

劳特巴赫财务顾问公司投资策略

遵守现代产品组合理论（MPT），Lauterbach财务顾问认为，选择合适的投资组合是投资组合的长期成功的关键，而不是在特定时期越来越擅长市场的追逐股票。该公司不利用越来越流行的积极管理资金，而不是利用被动管理的资金，例如索引资金那开放式共同基金， 交易所交易基金 （ETFS.)和保守的固定收益证券。

尽管如此，您的投资组合的组合将取决于许多因素，包括您的投资目标，风险容忍和时间地平线。一旦对您的个人财务状况进行了适当的评估，该公司将建立一个具有上述被动投资的组合的计划。

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Virtus Family Office是一家收费公司，通常要求账户最低金额为100万美元。因此，该公司的服务稍微多了一些高净值个人比non-high-net-worth客户。至于机构客户，Virtus也为一些公司和企业提供咨询。

作为仅限不可行的公司，Virtus Advisors并未获得销售第三方产品和服务的佣金。相反，公司从客户支付咨询服务的费用产生所有收入。这些费用基于管理层根据管理层的资产百分比，以固定利率计费或基于客户的净值。

Virtus并未在其网站上列出任何有关其顾问的信息，包括任何专业证书。

Virtus家庭办公室背景

Virtus于2017年成立，由罗伯特·莫雷尔（25％）所拥有，Federico Jose Lechuga Dominguez（25％），Jurg Zimmerman（25％）和Tragaluz房地产SC（25％），由其他四名惯例控制的实体。

Virtus专门从事资产管理，财务规划和咨询服务以及第三方货币管理人员的建议。

Virtus家庭办公室投资策略

Virtus提供两者可自由支配和非自由裁量权投资管理，意味着客户可以在未经批准的情况下批准所有投资组合决定的全部酌情决定，或者他们保留签署个人交易的权利。然而，根据公司的说法，所有客户资产目前目前在酌情基础管理形式之．

该公司投资库存，债券，交易所交易资金（ETF），房地产投资信托（房地产投资信托基金)及其他证券。Virtus通常采用长期投资策略，依赖于持有证券超过一年。