Ellevest审查

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凭借其标语，“像一个女人一样投资”，Ellevest为Robo-Advisor社区带来了新的东西：专注于女性投资者。这robo-advisor致力于通过考虑特定性别的财务差异来帮助女性投资。它认识到职业休息和性别薪水缺口会影响女性如何赚取和投资。它还考虑到妇女对达到特定目标的妇女更感兴趣，例如，在房子上储蓄，而不是最大化的回报。

那么Ellevest的女性焦点真实或只是用妇女的照片营销吗？该咨询是由华尔街Vet Sallie Krawcheck共同创立的。自从她是花旗集团和美林林氏的首席执行官以来，她成为女性财务赋权的领先倡导者。Ellevest是她的脑海尔德，似乎已经使女性因素成为了Robo-Advisor的实际分母。其算法的技术差异在其网站上可用的白皮书中以异常清晰的语言解释。

最好的

以前从未投资过的女性;希望以目标为基础的投资重点的客户;希望目标和时间安排灵活性的投资者

缺点

这个Robo-Advisor不提供税收损失收获;虽然其数字计划的费用符合竞争对手的费用，但其高级选项更昂贵

定价：ELLEVEST费用是多少？

选项名称	管理费	最低余额	特性
Ellevest	$ 1,5或9美元	＄0	附有基于目标的投资计划，免费紧急基金，自动投资组合重新平衡

Ellevest

管理费

$ 1,5或9美元

最低余额

＄0

特性

附有基于目标的投资计划，免费紧急基金，自动投资组合重新平衡

2020年6月，Ellevest推出了它的金钱会员计划，该计划提供了新的员工三个不同的计划，每个计划都有不同的年费，1美元，5美元或9美元，分别称为必要的，加号和高管。这三个方案中的任何一个没有最低余额要求。私人财富管理计划需要100万美元的最低余额，费用随着管理层的资产数量而异。

[Ellevest Digital＆Premium是在货币会员推出之前提供的服务，并不再向新成员提供。该公司的数字计划需要零最低余额，每年费用为0.25％。Ellevest的高级选项呼吁最低余额50,000美元和0.50％的费用。]

对于核心组合，投资费用比率为0.05％至0.10％;对于影响投资组合，投资费用比率为0.13％至0.19％。

这些项目的年管理费不包括项目的基础费用交易所买卖基金（ETFS）和互联顾问投资的共同资金。Ellevest管理费用来自您的投资账户。如果账户中没有足够的现金，Ellevest销售证券以弥补差异。

没有转账或取款费用。公司还提供免费的an管理紧急基金．此帐户未投入市场，但它确实获得了很低的利率。

唯一需要注意的其他费用是如果你决定转帐爱好者到另一个托管。在这种情况下，Ellevest的托管人和经纪自营商Folio首先会向你收取100美元的转账费用。不过，Ellevest会报销这笔费用。

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Ellevest的投资策略

Ellevest自豪地提供个性化和多元化投资组合．如前所述，它的算法是为了最大化达到特定目标的可能性，而不是最大化回报。这意味着它解决了长短不一的时间框架，并审查了其主要投资工具——低成本、流动性更强的etf。

目标选项是：购买首页，启动企业，挽救孩子，退休，一个主要的挥霍和建筑财富。对于每个目标，Ellevest定制到客户端的目标金额。例如，如果您想购买房屋，它将使用邮政编码中的房屋的平均价格，并计算20％的付款。然后，它根据您的时间表构建您的投资组合。

此外，Ellevest还提供影响力投资组合，让客户可以选择将至多一半的投资组合投资于那些通过让女性担任领导职位或坚持高标准而产生积极社会影响的公司可持续性实践。

该公司使用21种不同的资产类别来分散投资组合。其中包括各种股票、债券和房地产。分散化意味着投资不同的资产，对不同的事件有不同的反应，当某一种资产表现不佳时，可以将你的损失降到最低。

如果你的投资组合偏离你的理想投资组合太远，它会自动重新平衡。你的投资价值可能会随着时间的推移而改变，再平衡有助于你保持正轨。一旦你接近完成一个目标，Ellevest会自动地重新平衡投资组合投资低风险资产。这有助于实现你的目标。

主要特征

与其他Robo Advisor相比，这个拥有更大的ETF。这有助于它优先考虑其使对您最有帮助的不同投资组合的目标。这些资产课程被选中为低成本和市场预测。

该公司的投资组合旨在增加您的口袋的资金，并尽量减少投资风险。它提出了70％的时间帮助达到目标的投资组合。这是一个比其他Robo-Advisor和传统公司使用的更高的酒吧。

它通过观察不同投资的市场预测来确定这一点，并基于它们构建你的投资组合。这确保了每种资产类别在不同的市场条件下表现不同——这可以防止你的整个投资组合在市场表现特定的情况下崩盘。

除了这些投资功能外，Ellevest还提供无限制的服务员团队，可以通过电话或文本或电子邮件回答问题。如果用户升级到Ellevest Premium，他们可以获得一对一的指导认证的Finatial计划员（CFPS）。提供给Ellevest Premium客户的另一个功能是Ellevest Career团队的行政教练，包括帮助谈判加薪，交换行业和采访。

谁是ellevest是为了

虽然任何人都可以使用这个机器人顾问，但它是专门针对女性的。在提供建议时，该公司考虑了特别影响女性的财务问题:职业休假、性别薪酬差距和更长的寿命。投资计划考虑到这些方面。他们也面向目标的。

如果你是一个新的投资世界的女人，Ellevest会给你你所需要的建议。没有最低余额，您可以根据需要投资。您可以开始向房屋或退休等目标投资。当您了解有关投资世界的更多信息时，Robo-Advisor的灵活性可帮助您改变您的目标以满足您的需求。

Ellevest还提供由人力顾问提供的投资管理服务。这是他们的私人财富选择。但你至少需要一百万美元。如果你没有多少钱可以投资(比如2.5万美元或更多)，但需要一个人力顾问，那么就使用SmartAsset的伟德ios app财务顾问匹配工具．它会根据你的需要将你与你所在地区的三名顾问联系起来。

Ellevest如何工作

开始过程快速且简单。事实上，Ellevest声称您可以“在15分钟开始投资”。移动应用程序仅适用于iOS，所以很多都需要进入网站。您将首先给出一些关于您自己的信息，如您的年龄，教育水平，工作和家庭。

然后，您可以开始建立目标。这包括开展业务，建立个人财富或购买房屋。您可以根据需要添加尽可能多的目标。这些目标是从最重要的排名。

在你输入账户信息后，Ellevest会查看存款贡献、薪资预期和其他变量，为如何实现每个目标提供建议。它给出了每月存款的估计和所需的总金额。您可以根据这些预测调整您的目标、时间线或目标优先级。

您的投资组合列出了每个目标，并分解投资的不同ETF。还有一个投影投资组合性能。该公司项目将达到70％的可能性，相比其他服务估计的50％。当您更接近达到目标时，投资转向更加保守，以尽量减少风险。资助您的帐户后，您可以开始投资。

总的来说，Robo-Advisor提供了个性化的基于目标的投资体验。它提供了投资的脱离方法，同时仍在努力实现目标。随着市场不断波动，Ellevest自动重新平衡您的投资组合，以确保您保持在轨道上。

什么是抓住？

没有税收损失收获，寻求抵消资本获得税。伟德亚洲官网vc但是，伊利接受者说，税收损失收获只持久税收而不是消除它们，因此您必须在晚些时候付款。伟德亚洲官网vc换句话说，似乎认为该策略是有用和有效的。但是，其他一些Robo-Advisors确实提供了税收损失收获，一些专家认为没有这是一个缺点。

此外，该服务裁定其对妇女的目标和时间表的策略。虽然这对许多女性都很有用，但并非所有女性都有相同的目标或具有相同的经历。虽然它是针对女性的，但这并不意味着它是所有女性的最佳服务。具体而言，如果最大化返回是您的优先级，您可能希望使用Robo-Advisor，其使命与您的任务更符合。

竞争：Ellevest如何堆积起来？

虽然Ellevest有一个独特的方法 - 目标是从未在之前投入的女性 - 它加入了已经竞争领域的Robo-Advisors的队伍。它分开的是它致力于通过个性化投资组合为妇女的最佳利益工作。此外，其不同ETF的范围显示，它为您的特定财务状况提供多样化的投资组合。

不过，一般来说，该公司的竞争对手提供类似的服务，价格也差不多。例如大楼要求500美元的最低余额和0.25％的统一率。根据帐户类型，改善的费用在0.25% - 0.40%之间。费用较低的选项没有最低余额，但不提供实时咨询服务。Ellevest的收费较低的选项确实提供了一个人类顾问，除了必须有最低余额。Betterment Premium要求最低账户余额为10万美元，是Ellevest Premium的5万美元的两倍。然而，Betterment Premium的费用较低，为0.40%。Betterment还提供税收损失收获。

与其他Robo Advisor相比，Ellevest提供类似的服务，以获得可比费用，尽管它的高级选项稍高。但速度仍低于传统财务咨询公司的速度。它还以不额外的费用管理急诊基金。

Robo-Advisor.	管理费	最低余额	最适合
	$ 1,5或9美元	＄0	首次女性投资者 以目标为导向的投资
	0.25％ - 0.40％	＄0	储蓄余额较低的首次投资者 基于目标的投资者
	0.25％	500美元	可投资金额较低的投资者 不需要人类顾问的投资者

底线:你应该使用Ellevest吗?

Ellevest正在改变女性通过关注其财务需求和差异的投资方式。以目标和时间表的灵活性，对从未投入过的人来说是一个很好的选择。您可以在长期开始建立资金。虽然服务目标是针对女性的，但任何人都可以使用它。

此外，Ellevest也无法兼容许多不同的账户。但如果你想投资一家女性为主的公司，Ellevest正在为自己赢得声誉。

帮助你为退休储蓄的小贴士

• 一个好的开始就是免费的退休的计算器．一个计算器会告诉你你所处的位置，以及你需要做什么才能在退休后拥有足够的钱。
• 不要单干。虽然机器人顾问收取的费用通常低于人类顾问，但后者可以在你刚起步时为你解释一些事情，并帮助你度过动荡时期。换句话说，如果你对投资有一点不确定，找个人顾问可能会更好。要想在你附近找到一个，使用伟德ios appSmartAsset的Pro匹配工具．我们将根据您对我们问题的答案推荐最多三项财务顾问。