经验财富管理评审

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根据其网站,经验财富管理有七个基本原则client-advisor关系的基础。这些包括“协调”,“自律”,“锚定在学术界,”“向前看”,“税收意识,”“为你设计”和“透明”。

Empircal财富管理有超过26亿美元的管理资产(资产管理),而且它雇佣了30财务顾问。公司的服务包括整体财务规划、资产组合管理、养老金咨询、税务筹划和保险服务。这家公司也获得了在SmartAsset的列表伟德ios app高级财务顾问在西雅图。

经验财富管理背景

肯尼斯·史密斯在2009年创立经验财富管理。史密斯仍然是该公司的主要负责人,但财务规划主任伊桑•Broga首席财务官(CFO) Lorne•奥,财富总裁兼首席策略师迈克尔•凯利首席金融顾问山Zubair、税收和财富转移主任詹姆斯·琼斯二世和营销技术总监西蒙•刘都是少数的主人。

大多数公司的30顾问注册理财规划师(cfp),但该公司雇佣六注册会计师(注册会计师),五个特许金融分析师(cfa)等等。

经验财富管理客户类型和最低账户大小

经验财富管理主要适用于个人,甚至附近的分离高净值和non-high-net-worth个人。它还提供了服务,一些慈善组织,企业,政府机构,退休计划和集合投资工具。

成为这个公司的一个客户,你需要至少100万美元的可投资资产。公司有权取消这个需求。

提供的服务经验财富管理

经验财富管理提供整体规划在一些金融需求,包括以下:

• 退休规划
• 养老金咨询
• 商业计划
• 小型企业退休储蓄策略
• 税收筹划和准备援助
• 残疾的保护
• 股票期权和递延补偿计划策略
• 401 (k)的建议
• 退休计划

经验财富管理投资理念

经验财富管理基于现代投资组合理论提供投资咨询服务。这种哲学中心多元化投资组合,带来最佳回报基于投资者的特定的风险容忍度。这意味着该公司致力于开发组合的资产配置的广度和多样性。

该公司通常利用12到21不同资产类别在构建投资组合。致力于每一个资产类别数量是由客户的风险特征和总体投资目标。

公司倾向于投资于共同基金和交易所交易基金(etf),所以经常选择机构基金或只能通过投资顾问。其他证券公司投资客户的资产,包括以下:

• 股票
• 证券投资公司
• 美国政府证券
• 商业票据
• 公司债
• 市政证券
• 期货证券

费用根据经验财富管理

收费投资咨询客户,经验财富管理费用管理费用基于他们的资产。这些费用被指控基于一个季度日均余额计算。

下面是公司目前的总费用明细表。因为它们是按季度,年增长率应该分为四。这些费用通常从一个客户的账户扣除每个季度的第一天。上下文,RIA在一个盒子里进行了2018年的一项研究显示年平均咨询费资产的0.95%。

一些客户的经验可能会包含在该公司的wrap-fee程序。当涉及到这些客户,公司将收取费用,全面涵盖项目组合管理,托管和经纪服务和更多。

下面,你可以看到经验的咨询费用将在全国范围内进行比较。

绩效费的框架可能发挥作用,如果你是一个“合格的客户。“在1940年的《投资顾问法》,这通常意味着一个人拥有至少100万美元的资产或净资产至少200万美元。实证声称,它通常需要后者安排开始。该公司将与客户协商这些费用。

要注意什么

经验财富管理报告没有披露其最新的表单上难以与美国证券交易委员会(SEC)。这是一个文档,所有注册公司必须提交他们的地位。

因为经验财富管理绩效费用表,它可以提供激励顾问建议高风险投资来获取更强的回报,因此补偿。然而,经验财富管理报告,监督所有人受托人。结果,他们在法律上必须把客户的最佳利益高于一切。

此外,这家公司拥有至少一个个人隶属于实证保险是谁授权给在某些州销售保险产品。因为这个人收到佣金当销售这些产品,他们可能会鼓励推荐产品基于潜在的补偿。然而,这种个人和公司必须遵守受托责任。

开户经验财富管理

经验财富管理总部设在西雅图,尽管它也有其他办公室在华盛顿。它也运行分支在加州,阿拉斯加和俄勒冈州。你可以停止这些办公室讨论与公司开户。此外,你可以叫它的主要客户服务电话(800)923 - 4307或电邮info@empirical.net。

所有信息是本文写作的准确。

建议寻找正确的财务顾问

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• 并不是所有的财务顾问都是平等的。有些是更高的标准。例如,受托人采取行动的法律规定在你的最佳利益。顾问也有不同的收费结构。托管费注册理财规划师(cfp),例如,不要佣金和本质上只有当你赚钱赚钱。所以重要的是要货比三家。
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