密歇根州法明顿山的顶级金融顾问

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在我们的名单上排名靠前的是蓝筹股合伙人公司(Blue Chip Partners)，一家收费公司。《金融时报》在2017年、2018年和2020年将蓝筹股评为最佳金融顾问。它的顾问团队包括6人注册理财规划师(CFPs)， 3名注册金融分析师(CFAs)， 2名注册会计师(cpa)等。

为了维持与公司的投资管理关系，客户通常需要保持至少50万美元的账户。然而，公司可以酌情放弃这一要求。该公司的大多数客户都是高净值人士，其余大多数都是资产净值低于高净值的个人。这里的一些顾问可能赚取佣金，这导致了潜在的利益冲突。然而，顾问必须在任何时候都以客户的最大利益行事。

蓝筹合作伙伴

蓝筹股最初成立于2004年，原名斯坦伯格规划投资管理公司。它在2010年改名，主要由两个信托公司拥有——斯坦伯格生活信托和丹尼尔·e·赛德生活信托。

该公司为个人、信托、小企业、地产、养老金和利润分享计划提供投资管理和财务规划服务。顾问可就以下主题提供意见:

• 退休计划
• 遗产规划
• 税收筹划
• 教育资金
• 保险审查

蓝筹股投资策略

Blue Chip Partners会与客户协商确定投资目标、风险承受能力等因素，然后选择目标合适的投资模式资产配置．不过，如果公司认为有必要，可能会调整配置。这里的投资组合策略可以是定制的，也可以是以下其中之一:

• 积极的增长:100%的股票
• 增长:80%股票，20%债券/现金
• 增长和收入:70%股票，30%债券/现金
• 平衡增长:60%股票，40%债券/现金
• 平衡:50%股票，50%债券/现金
• 平衡收入:40%股票，60%债券/现金
• 防御:30%股票，70%债券/现金

蓝筹股合伙人通常建立全球多元化投资组合，包括个股、指数或积极管理的共同基金、交易所交易基金、债券和其他投资。

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Pappas Financial的服务完全聚焦于高净值个人和家庭的需求，以及企业退休计划。然而，公司并没有规定最低投资额。

这家公司的顾问持有多项证书。其中包括特许寿险承销商(CLU)、特许金融顾问(ChFC)和注册金融规划师(CFP)。

公司是收费的，也就是说顾问是代表经纪自营商或者是有执照的保险代理人可能从第三方赚取佣金，在客户费用的基础上。不过，Pappas Financial必须承担受托责任，仅根据客户的最佳利益提供建议。

帕帕斯金融背景

Pappas Financial成立于1985年，也称为企业投资公司。创始人兼首席执行官兼总裁诺曼·帕帕斯是大股东。

帕帕斯金融主要关注企业传承和遗产规划．但它也可以为客户推荐独立的次级顾问进行投资管理服务。此外，该公司还可提供直接的财务规划服务。

帕帕斯金融投资策略

在做投资决定之前，帕帕斯金融通常依赖于基本的安全分析．这包括通过分析公司的财务健康状况及其在市场上的整体地位等因素来确定股票的内在价值。然而，投资策略、风格和分析可能会因帕帕斯金融顾问的建议而有所不同。如果它是一家注册投资顾问公司，你可以通过查看其Form ad了解更多关于该公司的信息。这是ria必须向投资行业监管机构美国证券交易委员会(SEC)提交的披露文件。

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GPM Growth Investors是一个托管费该公司几乎只与个人合作，其中大多数都不是高净值人士。它还为少数慈善组织和企业提供服务。这里的最低存款金额是50万美元。

该公司的团队包括一名注册理财规划师(CFP)。费用是根据所管理资产的百分比计算的。

GPM增长投资者背景

GPM Growth Investors于1993年由蒂莫西•格里芬(Timothy Griffin)创立，目前他仍是该公司的大股东和主要股东。格里芬在金融服务行业有大约30年的经验。

提供的服务包括投资管理和财务规划．

GPM增长投资者投资策略

GPM Growth Investors采用两种基本策略。它的长期成长型投资组合完全投资于股票，而平衡型投资组合则将客户资产分为股票和债券。这些投资都是围绕着对大约30家美国成长型公司的投资建立起来的。

正如你从上面所预料的那样，GPM倾向于以长远的眼光进行投资，客户的需求和情况决定了他们的资金投资的确切方式。一般来说，企业倾向于为积累财富和创造收入而进行投资。