保证利投资
富达投资是一家跨国金融服务公司，已有70多年的历史。这家私人控股公司的总部位于波士顿，在美国各地设有10个地区办事处和190多个投资者中心。该公司为个人、企业和顾问提供服务。
富达最著名的或许是其共同基金，它提供广泛的服务，包括退休计划、人寿保险服务、投资管理、投资组合指导和经纪服务。忠诚提供了财务咨询通过其投资组合咨询和财富管理计划服务。该公司咨询服务的最低限度始于50,000美元，这使得较低级别的投资者易于访问。对于其财富管理服务，富达要求客户以忠诚度至少为250,000美元，可投资资产中总共有100万美元或以上。
保真背景
富达由Edward C. Johnson成立于1946年。1969年，富达International Limited成立为非U.S。市场。富达在1989年开始向投资者提供投资管理，当时它推出其投资组合咨询服务部门。
富达投资由约翰逊家族控制的FMR LLC私人持有。Abby Johnson目前是FMR LLC的主席，她是第三代领导公司的人。
富达接受哪种类型的客户?
富达的最低账户范围很广，这使得非高净值个人和投资者都可以使用高净值个人一样的。除了个人顾问外，富达还与管理员工福利的企业合作，并与需要技术相关服务的顾问合作。
最小账户规模
富达资产管理服务的最低账户金额因项目类型而异。要有资格申请富达®财富服务，客户的账户余额必须至少为50,000美元。投资于贝莱德多元化收益投资组合或税收敏感项目账户的客户最低投资额为20万美元。
最高的最低账户是富达财富管理咨询(Fidelity Wealth Management Advisory)项目，该项目通过该公司的私人财富管理团队提供，提供“高度个性化的服务”。该方案要求至少投资200万美元和至少1000万美元的可投资资产。
富达提供的服务
富达提供广泛的服务和产品，包括:
- 小企业退休计划
- ira
- 退休产品
- 退休计划
- 529年计划
- 慈善捐赠
- 人寿保险和长期护理
- 年金
- 共同基金管理
- 投资管理
- 财富管理
- 投资组合的指导
- Robo-advisory程序
对于咨询客户来说，保真度可以提供关于选择投资的领域的建议，导航某些生活阶段，在大生命事件中做出决定，并规划退休，税收，保险和遗产。伟德亚洲官网vc
对高净值个人的忠诚
富达为富裕的个人提供服务财富管理还有家庭办公室服务。富达的私人财富管理公司(Private Wealth Management)的客户必须至少拥有富达管理的200万美元资产，以及1,000万美元或以上的可投资资产总额，才有资格获得投资资格。
此外，富达还提供财富顾问解决方案，为客户提供专业的投资服务。该公司为单一家族理财室、富裕家庭以及通过富达家族理财室服务(Fidelity family Office services)为他们提供托管、经纪、投资和报告服务。
投资理念
富达表示，其客户的目标是其优先事项，无论是节省退休还是重大购买。它还将更广泛地帮助客户发展他们的资产。该公司考虑了客户的投资偏好，当前投资组合和税务情况。投资组合中使用的确切投资和策略主要取决于客户的投资目标，该目标通知他们分配的计划类型。
富达投资组合咨询服务(Fidelity Portfolio Advisory Service)的投资组合要求最低投资额，由积极管理的多元化基金组成。富达个性化投资组合包括基金，交易所交易基金和股票，并以特定的专注于客户的税收形势和长期目标进行积极管理。保真性单独托管账户投资组合每次专注于单一资产类别或某种投资目标。最个性化的选择是富达财富管理咨询，提供了一套专门旨在满足客户个人需求的全面策略。
费用在忠诚
对于Fidelity®财富服务，该公司收取毛额咨询费，涵盖获得富达代表，财务计划服务和持续的投资组合管理的费用，以及与经纪，清算和监护服务相关的费用。为了抵消潜在的利益冲突，与待遇赚取某些投资的待遇，客户将获得信贷。总咨询费用减少了每季度的贷方金额。
如果客户每天的平均账户资产总额低于50万美元，客户将支付1.50%的年度总顾理费，减去信贷金额。最高收费为6,250元。50万元以上的帐户，按下列收费表收费:
| 计划账户的年度咨询费表 | |
| 平均每日资产 | 每年总顾问费 |
| 第一个500000美元 | 1.25% |
| 下一个500000美元 | 1.10％ |
| 接下来$ 1,000,000 | 0.90% |
| 下一个3000000美元 | 0.70% |
| 超过5,000,000美元 | 0.50% |
请记住，您实际支付的费用将是基于资产的费用减去您的信用额度。
要注意什么
对Fidelity资产管理服务感兴趣的潜在客户应该注意，只有财富管理客户才能获得专用的财务顾问。其他类型的客户账户类型由战略顾问公司，Inc。的投资团队监督。对于某些单独托管的账户组合，战略顾问将与其他资产管理人员合作，包括Blackrock Investment Management和Breckinridge Capital Advisors，Inc。
此外，富达还受到了政府监管机构的纪律处分——详情见下文。
披露的信息
与许多大型金融服务公司一样，富达也有披露信息。在2015年更值得注意的披露中金融业监管局(FINRA)罚款保真金经纪服务LLC $ 500,000，并命令其在恢复监督失败中支付53万美元。具体而言，芬兰声称，富达未能从其九个客户的九个客户中检测或防止超过100万美元的盗窃，这是一个被忠诚经纪人的个人发生。
用富达开户
为了帮助潜在客户确定哪种帐户类型最适合他们的个人投资目标，富达让他们回答一份简短的问卷。有兴趣与理财顾问交谈的投资者可以致电(800)343-3548，填写表格让理财顾问与他们联系，或者在富达的某个分支机构获得免费的亲自指导。
为了在您附近找到一个投资者中心，只需转到Fidelity的网站，向下滚动到页面的底部，然后输入您的邮政编码以通过邮政编码查找投资者中心。
富达集团位于何处?
富达集团总部位于波士顿市中心。不过，该公司在美国各地都设有财务顾问分支机构。你可以在其网站上找到富达众多办事处的完整列表。除了美国办事处，富达还在北美、欧洲、亚洲和澳大利亚的其他八个国家设有办事处。
