受托财富管理有限责任公司(FWM)是以收费为基础的财务顾问管理着几亿美元客户资产（AUM）的公司。FWM在其位于弗吉尼亚州雷斯顿的唯一办公地点雇佣了一小群财务顾问。财务规划和管理可自由支配的投资管理是公司的核心咨询服务。
作为一家收费公司，某些顾问除了获得客户支付的费用外，还可以获得第三方补偿。另一方面，只收取费用的公司则把整个薪酬模式都集中在客户费用上。
信托财富管理背景
信托财富管理主要由公司总裁克里斯托弗J。布罗德里克和401（k）计划顾问帕特里克D。罗斯。两人于2011年成立了FWM。该公司的顾问团队平均拥有超过20年的金融服务经验。
受托财富管理客户类型及最小帐户规模
受托财富管理公司的客户群主要由拥有或不拥有高净值资产和慈善组织的个人组成。该公司还与多种类型的合格退休计划合作，例如401（k）计划、养老金计划、利润分享计划等。
信托财富管理的新客户没有最低账户规模要求。
受托财富管理公司提供的服务
信托财富管理提供了广泛的咨询服务，适合其典型的客户。查看以下完整列表：
- 财务规划
- 投资计划
- 退休规划
- 人寿保险回顾与分析
- 税收规划和最小化
- 大学基金计划
- 债务/信用审查和计划
- 全权委托投资监督服务
- 个性化规划基于：
- 个人目标
- 风险宽容
- 时间范围
- 开发投资政策声明(IPS)
- 当前投资评估
- 个性化规划基于：
- 养老金咨询
- 为计划受托人提供计划设计协助
- 实施计划
- 投资选择
- 正在进行的投资监控
- 继续计划参与者教育
- 具体投资建议：
- 股票
- 共同基金
- 债券和其他固定收益投资
- 债务证券
- 交易所交易基金（ETF）
- 房地产投资信托(REITs)
- 政府证券
信托财富管理投资理念
为了以最佳的方式为其每一个客户提供服务，在处理投资组合之前，信托财富管理确保客户提供全面评估客户。这涉及与每个客户直接发言，概述他或她目前的财务状况，风险容忍，时间地平线和他们可能想要达到的任何特定财务目标。一旦您的资金投入市场，公司的工作人员将在需要时监控和重新平衡您的投资组合。
尽管FWM仍然高度关注长期投资，但它偶尔也会制定短期策略。例如，这样做可以帮助满足客户的流动性需求，或者在为时未晚之前买入热门股票。当然，短期交易的风险可能会被放大。
信托财富管理下的费用
FWM的投资监管服务大致遵循以下费用表，但您提供的最终可协商费率将列在您合同的最终副本上。这些年费分为每月或每季度的百分比。您可以直接从投资组合的余额中提取这些款项，或者收到发票，然后再付款。
| 投资监督服务费 | |
| 管理资产总额 | 年费 |
| 第一个250000美元 | 2.00% |
| 接下来的25万美元 | 1.50% |
| 下一个500000美元 | 1.00% |
| 1000000美元以上 | 0.90% |
如果您是财务规划客户，您的费用将是每小时收费。信托财富管理财务规划收费通常在每小时175美元到300美元之间。你将提前收取这些费用。
查看下表，了解FWM的费用将其管理服务与类似的金融顾问公司进行比较。请注意，这些费用只是估计，实际费用可能会有所不同。
| *估计的投资管理费用不包括经纪、托管、第三方管理或其他费用，这些费用的金额可能有所不同。 | |
| 信托财富管理公司的预计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 受托财富管理年费 |
| 500美元 | $8,750 |
| 1百万美元 | $13,750 |
| 5毫米 | 49750美元 |
| $ 10毫米 | 94750美元 |
注意什么
作为一家公司，信托财富管理公司在其业务上有着清晰的法律和监管记录形式之．
信托财富管理的某些顾问有机会从向客户销售保险产品中赚取额外佣金。该保单可能代表利益冲突，因为顾问可能会被激励做出保险建议，而不管他们是否会使客户受益。不过，FWM及其员工都遵守信托义务，这意味着他们在法律上必须始终以客户的最佳利益行事。
在信托财富管理公司开立账户
如果您想开始与信托财富管理公司合作，只需拨打（703）242-1231与该公司联系。与FWM的其他沟通方式包括通过其基于web的门户发送消息或向公司总裁克里斯托弗·约翰逊（Christopher J。布罗德里克cbroderick@fidwealthman.com.
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
