Fifth Third Securities (FTS)是美国证券交易委员会(SEC)的注册投资顾问(RIA)和金融行业监管局(FINRA)下的注册经纪交易商。它代表不同的客户群体赞助管理账户计划，包括高净值个人和私人养老金计划。
证券背景
早在1939年，FTS就以在FINRA注册的经纪自营商的身份开始运营。它在2004年成为RIA。今天，它是第五第三银行的直接全资子公司。
证券客户类型和最小账户规模
FTS为以下类型的客户提供在线管理帐户计划OptiFi和管理帐户包裹费用通道计划:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 基金会
- 慈善机构
- 公司
- 私人退休金计划
该公司的OptiFi计划是一项可自由支配的投资管理服务，专为账户在5,000美元或以上的个人投资者设计。
五三证券提供的服务
FTS赞助了两个管理帐户计划。
对于通道管理账户计划，通过FTS工作的独立顾问代表(IAR)将首先与潜在客户会面，并收集有关客户风险承受能力和投资目标的信息。然后，顾问会确定该项目是否适合客户(例如，不建议那些想要频繁切换策略以应对短期趋势的投资者使用)。如果是，IAR将推荐一个或多个子计划，其中许多只使用共同基金和交易所交易基金。
FTS目前提供以下通道项目:
- 单独管理帐户计划
- 投资管理集团投资组合计划(IMG计划)
- SIGMA多经理帐户计划
- 对称管理多基金投资组合计划
- 标准普尔共同基金计划
- 标准普尔ETF计划
- 乌玛程序
- FEG程序
- 导师指导项目
- 威尔希尔程序
- 罗素程序
- 先锋项目
- 布林克资本计划
该公司的另一个产品是OptiFi管理账户计划，该计划只能在网上使用。基于对您的财务状况的算法分析，FTS将推荐由Geode Capital Management, LLC管理的资产配置模型。
第五第三证券投资理念
FTS参与了一系列投资策略。应用于你的投资的那些取决于你工作的IAR和你投资的通道计划。您可以在与顾问签署的投资政策声明(IPS)和适用的项目经理手册上找到有关投资策略的更多细节，您可以在美国证券交易委员会的网站上查找。
五三证券项下的费用
FTS通常根据您管理的资产(AUM)的一定比例收取费用。这些百分比取决于你的账户规模和你参加的项目。
OptiFi计划评估您账户平均每日资产余额的0.50%的顾问费，包括FTS提供的咨询服务、Geode对您账户的持续管理、某些交易成本、佣金和NFS提供的服务(经纪、清算和托管)经纪公司与此程序关联。总顾问费中包含的NFS费用范围为0.16%至0.18%，但不包括可能与您的账户相关的其他费用。
了解更多这是顾问的典型成本．
要注意什么
作为一家非常大的母公司的子公司，FTS与几家关联的金融服务公司合作，这意味着其服务费用可以来自多个来源。此外，该公司还披露了一些涉及监管机构的纪律事件。也就是说，该公司受其受托人只为客户的最大利益而工作的责任。
在最近提交给SEC的文件中，FTS报告了过去10年内解决的几起监管或纪律事件。其中许多涉及经纪自营业务。最近的一次事件在2018年5月18日得到解决。在这次行动中，FINRA发现，除其他外，FTS“在由FINRA随机选择和审查的250个可变年金交易所的样本集中，有77%的样本对可变年金交易所的成本做出了重大错误陈述和遗漏。”在不承认或否认调查结果的情况下，FTS向在2013年至2015年期间购买可变年金交易所的适用客户支付了400万美元的罚款和200万美元的赔偿。
在五三证券开户
如欲了解更多有关FTC的服务，请访问其网站或致电(800)606-9878。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
如何找到合适的财务顾问
- 比较顾问。在你同意与一家公司合作之前，你应该了解一些关键问题，比如他们是如何赚钱的，他们是否拥有行业认可的认证，以达到较高的信托标准。想了解更多信息，请查看我们的选择财务顾问时要问的五个问题．
- 使用伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具．在你所在的地区，你可以与我们审查过的最多三位顾问联系。该工具还可以让你访问他们的个人资料，这样你就可以在做出选择之前审查他们的资格。
