成为一名财务顾问的职业道路

财务顾问是最重要的金融服务行业的工人。他们帮助个人和机构管理自己的钱,给自己设定了一个安全的财务未来。不是任何人都可以成为一个财务顾问,虽然。这需要大量的工作,包括培训、考试和证书,证明你知道你在个人理财方面的东西。如果你想成为一个财务顾问,确保你知道你的,你是准备对这个职业的道路。如果你正在寻找一位财务顾问已经充分遵循的路径,考虑与SmartAsset找到一个伟德ios app免费的财务顾问匹配服务。

财务顾问的职业生涯第一步:正规教育

在你思考任何专门的金融学位或证书,你需要参加一个四年制大学并获得学士学位。没有一个特定的焦点,你需要选择的主要或地区,但肯定有一些领域的研究,将更好地准备你的未来的职业生涯作为一个金融顾问。经济、商业和数学都是不错的选择。其他选项包括心理学、哲学、社会学、政治科学。如果你选择其中一个,你应该带一些经济学和金融学类。

有些人还继续获得工商管理学硕士作为教育的一部分。虽然这不是一个必要的一步,但它肯定不会伤害。MBA可能特别有用如果你想形成自己的公司而不是加入成立公司。成立自己的公司不仅需要咨询专业知识还可以运行您的业务和管理一个团队,一个MBA学位能帮助你学习。

财务顾问的职业生涯第2步:工作经验

一旦你有学士学位,你需要得到一些工作经验。有很多方法可以做这件事。这里有一些可能的工作你可以的大学如果你想成为一个财务顾问:

• 初级职位在一个大的咨询公司:最大的金融机构受欢迎的地点最近的大学毕业生第一次真正的工作,包括在咨询公司的一部分。你可以找一个工作在一个区域关系管理或投资组合的助理。这些会使你完全负责客户资金;你需要更多的经验。你会得到一个感觉,虽然。许多大公司也将提供内部培训,甚至为你进一步培训以外的项目。
• 在较小的小型咨询公司工作:你仍然可能开始关系管理或投资组合的助理。在小公司,不过,你更有可能有能力迅速提升。他们可能没有作为培训和继续教育,许多资源。
• 另一个金融服务工作:你也可以开始在一个不同的轨道。在管理咨询、投资银行工作保险都可以帮助你有一天成为一个财务顾问。

找工作最重要的是在金融服务行业和使用它来学习新的技能,使连接并开始弄清楚到底什么样的财务顾问你希望有一天。

财务顾问的职业生涯第三步:认证

许多金融顾问认证或许可。除了提供额外的培训和专业技能,认证也表明一个顾问的雇主和客户,他们有能力让聪明,明智的投资决策。一些最常见的认证专业财务顾问得到如下:

• 注册理财规划师(CFP)
• 特许金融分析师(CFA)
• 注册会计师(CPA)
• 特许金融顾问(ChFC)
• 注册投资顾问(CIC)
• 金融风险管理(农场)
• 特许生活保险人(俱乐部)
• 特许另类投资分析师(CAIA)
• 注册管理会计师(CMA)
• 特许共同基金顾问(CMFC)

认证的类型你争取很大程度上取决于金融咨询工作的类型你想做的事。如果和他们的整体财务计划和帮助客户预算是你爱的工作,CFP是有意义的。如果投资于证券是你的激情,CFA证书可能是有用的。俱乐部是一个不错的选择对于那些想要帮助客户保险需求。一定要思考哪些认证将帮助你实现你的目标。

许可认证相似但更正式。大部分州要求投资顾问公司获得系列66许可证和系列7许可证。如果你只是想做代理,你必须通过考试系列7一般证券代表。其他许可也可用,但这些都是主要的选择对未来财务顾问。

底线

财务顾问帮助人们管理自己的金钱和计划他们的未来。它需要大量的工作成为胜任如此重要的工作。你需要传统教育、工作经验和认证,让它发生。有许多途径成为财务顾问,虽然。如果你的最终职业目标是成为一个财务顾问,现在就开始准备,思考如何想。

小贴士找到一个财务顾问

• 如果你只是寻找一个财务顾问来帮助你计划你的财务未来,考虑使用SmartAsset是免费的伟德ios app财务顾问匹配服务。你回答几个问题和我们匹配三个顾问在你的区域,所有披露的全面审查和自由。你跟每个顾问和做出选择如何前进。
• 确保你问所有的重要问题任何顾问正在考虑与你一起工作。通过彻底面试未来的顾问,你将会知道这个顾问能够做你想让他们做的每件事都是适合你的。