节日期间，许多专业人士会给客户送礼物和卡片，以感谢他们的业务和支持。在财务咨询和规划行业，这些礼物通常能培养更强的顾问-客户关系。它们象征着客户对其投资策略和决策的持续信任和信心。
这个假日季节，SmartAsset对财务顾伟德ios app问的客户提供了好奇的客户礼品。伟德ios appSmartAsset作为财务顾问的市场，并且在此容量中，我们调查了我们的财务顾问SmartAdvisor平台以更好地了解礼品顾问计划在假期发送客户。我们调查了大约200个财务顾问，了解他们的礼品计划。有关我们的数据以及我们如何将其放在一起的更多信息，请查看下面的数据和方法部分。
重要发现
- 大约一半的理财顾问计划给他们的客户送节日礼物。我们的调查数据显示，在192位理财顾问中，有93位(48.44%)计划在2020年给客户送感恩礼物。约20%的顾问还没有决定是否送礼物，其余约31%的顾问不打算送礼物。
- 大多数顾问今年并没有减少给客户的礼物。一般而言，客户节日礼物的支出金额与去年相当。五分之一的财务顾问计划在今年相对于2019年为客户的节日礼品花费相同。但是，关于五分之一的顾问计划将花费的金额转移到礼物上。在本调查的财务顾问中，16.19％的报告称，他们将在今年假期周围的客户礼物上花费更多，而不是最后4％的人表示，他们将花费更少。
客户的节日礼物:流行项目和典型成本
食物或欢乐篮是最受欢迎的礼品财务顾问计划派往客户的计划。超过50％的顾问回答说，如果他们要发送礼物，那将是他们的最佳选择。葡萄酒和烈酒是第二次最受欢迎的共同反应，大约14％的财务顾问列出，作为他们计划的客户礼物。
大约21%的理财顾问回答“其他”，完成了关于他们计划为客户提供什么服务的免费回复。有趣的是，这些回答表明，许多理财顾问计划给客户送定制的或个性化的礼物，或许还会建立更牢固的关系。一些回复包括个性化日历、印有字母的毯子和其他各种定制物品。
根据《投资顾问法》(Investment Advisors Act)的反欺诈条款，财务顾问向客户赠送礼物通常受到监管。这两个金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会此外，还对给客户的礼物进行了监管，这意味着理财顾问的限制根据他们的注册情况而有所不同。FINRA有一个限制，限制顾问每年给每个客户的礼物超过100美元——有些例外。与此同时，美国证券交易委员会(SEC)并没有一个成文的礼物限制，尽管其道德规范中有一条关于“适度的礼物和娱乐”的条款。一般来说，咨询公司通常会制定自己的礼物限额政策，这些政策可以与美国金融业监管局的政策一样严格，也可以更宽松——只要礼物不被认定为奢侈或有利益冲突。
我们调查的财务顾问通常在达到节日礼物时遵循Finra指南。近94％的财务顾问计划在每位客户的节日礼物上花费不到100美元 - 大约65％的计划计划花费不到50美元，大约29％的规划在50美元到99.99美元之间。剩下的大约6％的财务顾问估计，他们的客户的节日礼物将超过每位客户100美元。
数据和方法
伟德ios appSmartAsset在2020年12月1日至2020年12月14日期间为本报告收集了调查数据。我们向财务顾问提出了以下问题:
- 您是否计划今年向客户发送升值礼品？
- 如果你要送礼物，多少钱将您计划相对于去年的支出？
- 如果你要送礼物，多少钱将你打算在每个客户身上花费多少钱?
- 如果你要送礼物，什么将你打算发什么?
总共，192个财务顾问回应了我们的调查。对于第二个，第三和第四个假期礼品提供问题，我们没有包括在我们的分析中回复“不适用”的财务顾问。
新的一年内采购客户提示
- 在意想不到的地方寻找前景。在2020年3月和8月之间，在线搜索“财务顾问”一词涨幅近20％，但许多顾问无法利用趋势。虽然它可能需要一些时间来为您的公司构建一个品牌，但有些人铅一代服务可以帮助你快速扩大规模。
- 扩大你的半径。许多财务顾问很少寻找距离他们的家或办公室短途车外的前景。但是，60％的前景，他们完成了SmartAset的调查表明，他们愿意远程与顾问合作。伟德ios app考虑扩大您的搜索并与更频繁的频率愉快的投资者合作。
- 考虑年轻的投资者。虽然接近退休年龄的投资者通常拥有更多资产，但X世代和Y世代的投资者正在迅速追赶。赶在巨额财富转移之前扩展您的客户群并与正在进入主要收入年的投资者合作。
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