金融支持评论

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金融倡导者投资管理(FAIM)——更广为人知的名称是金融倡导者——是一个财务顾问公司管理着数十亿美元的资产（AUM）。金融倡导者的总部设在华盛顿州的奥林匹亚。该公司提供诸如财务规划和投资组合管理等服务，尽管它不是以传统方式这样做的。更具体地说，该公司与外部财务顾问合作，为他们提供服务，然后与自己的客户群一起使用。

作为一家收费公司，某些与金融倡导者合作的顾问除了客户支付的费用外，还可以从保险和证券销售等方面获得佣金。另一方面，一家只收取费用的公司完全专注于客户支付的费用。

金融支持背景

FAIM完全归Financial Adverties，LLC所有，自2010年以来一直担任投资顾问。根据其网站，它与数百名独立财务顾问合作。Gary Campbell是FAIM的创始人，并担任其首席战略官，Angela Vlach担任其总裁和首席执行官。

金融倡导者客户类型和最小帐户大小

Financial Advocates通过其下属的顾问，或独立或不独立地为个人提供咨询服务高净值、退休金和利润分享计划、慈善机构和公司/企业。

该公司没有设定最低账户规模，尽管其一些LPL赞助的项目可能有自己的最低账户规模。

金融倡导者提供的服务

Financial Advocates提供的服务包括资产管理服务、第三方资产管理项目、战略财富管理、财务规划和咨询服务以及投资信托和退休计划咨询服务。

这家公司提供资产管理服务自由决定的仅以基础为准。资产管理服务包括为每个客户创建一个投资组合，最初旨在满足特定的投资目标。选择战略财富管理的客户可以将多项投资合并到一个账户中，并收到一份对账单。

在财务规划和咨询方面，服务可能包括慈善规划、教育规划、抵押/债务分析、保险分析、信用额度评估和/或业务和个人财务规划等领域的分析或讨论。

金融倡导投资哲学

Financial Advocates的IARs彼此独立工作，在分析投资和完成尽职调查时使用各种哲学、战略和工具。他们可能会使用以下一种或多种方法来分析和整理管理建议:基本，技术，定量或定性。

此外，顾问可以使用一种或多种策略来管理资产。例如，长期购买(持有至少一年的证券)和短期购买(持有不到一年的证券)是基本的。卖空、保证金交易和期权交易也被使用。

财务律师收费

金融提倡客户收取的费用票据,受到多种因素的影响,包括服务的范围和复杂性、资产管理或建议,计划与客户的数量,数量的参与者或账户,参与者或账户和号码的位置与客户的会议要求。

在资产管理服务方面，Financial Advocates一般按季度提前向客户收费。该公司的指导方针建议每年最多收取2%的费用管理资产（AUM）并可由IAR酌情决定进行协商。以下是完整的收费时间表:

以下是根据你的账户规模，估计你需要支付的咨询费金额:

对于财务规划或咨询服务，该公司按小时收费(50美元至300美元不等)或固定收费(250美元至30,000美元不等)。客户可能需要提前支付费用，公司在提供服务前收取的费用不超过1200美元，某些例外情况除外。

注意什么

金融倡导投资管理公司有一个干净的法律和监管记录形式之．

值得注意的是，Financial Advocates公司的顾问也可能是这样经纪商代表或保险代理人。担任这些角色的员工通常会收到基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。这就是说，作为美国证券交易委员会注册的投资顾问，该公司在法律上有义务维护其信托责任并始终为客户的最大利益而工作。

在金融机构开户

要在金融倡导者处开立账户，您可以访问该公司的网站或致电（360）866-2345。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的建议

• 至少面试三位财务顾问在选择之前。这可以确保您对费用和投资策略有足够的了解，以便做出明智的决策。要查找您所在领域的更多顾问，请使用SmartAsset的伟德ios app免费理财顾问配对工具. 它将您与多达三位本地专业人士联系在一起。现在开始．
• 询问候选人是否坚持将客户利益放在首位的信托标准。当然，“是”是最理想的答案。但他们可能会遵循一个较低的标准，只提供合适的建议。