2020年最佳财务规划软件计划

为你的财务制定一个计划是至关重要的，而且是一个全面的计划财务计划可能包括预算、储蓄、投资、偿还债务和制定退休路线图。与财务顾问合作可以有助于创建个人资金计划，但DIY类型可能更愿意使用金融计划软件。有许多选项可供选择，每个选项都有不同的特征范围。如果您自己是财务顾问，还可以使用您可以使用的软件选项来帮助您为客户构建计划。

个人理财软件

个人资本

费用	-免费
最适合	–希望将投资需求与财务计划结合起来的人

个人资本是一个受欢迎的财务规划软件选项，无论是初学者还是对资金管理更有经验的人。该软件的免费版本包括基本功能所需的所有功能财务规划,包括:

• 将你所有的财务账户，包括退休和投资帐户，在一个地方
• “净值”追踪者
• 这是一个发现你可能为投资支付的隐藏费用的工具
• 用于跟踪支出的预算和现金流工具
• 您的支出和储蓄目标的目标跟踪程序
• 预测退休和大学储蓄结果

这些功能是免费包含在软件中，并提供一个全面的财务视图。如果你需要帮助选择投资，个人资本也提供robo-advisor财富管理服务费用。

加快

费用	-计划起价34.99美元
最适合	–寻找简单软件的用户

Quicken提供多种财务规划软件解决方案，具体取决于您的资金用途。例如，入门版可以让您在一个地方查看所有帐户、创建预算、跟踪支出、管理账单并对购买进行分类。

如果您想深入潜入您的财务状况，首先版本可能更合适。此版本允许您完成Starter版本的所有内容，同时还添加了一些其他功能和工具，例如：

• 跟踪贷款、投资和投资的能力退休账户在一个地方
• 使用晨星的®Portfolio x射线®工具
• 自动付账
• 市场比较和投资税收筹划工具

还有家庭和商业版，如果您需要一种简化的方式来管理业务和个人财务，这可能会很有帮助。

Intuit薄荷

费用	-免费
最适合	–现有Intuit客户 - 有多个银行账户的人

Mint是市场上最受欢迎的免费理财工具之一。你可以用Mint做很多事情，包括:

• 在一个地方跟踪所有银行和信用卡帐户
• 设定每月预算
• 费用的跟踪和分类
• 监控你的信用评分
• 追踪你的投资
• 设置帐单付款提醒

“Mint是一个非常受欢迎的在线个人理财工具，对各种用户都很好。除了是一个很棒的预算工具，它还有大量的资金管理工具，你也可以使用，”千禧金融网站创始人布莱恩•梅格斯表示MyMillennialGuide.com。

薄荷更加专注于基本的预算和金钱管理，而不是投资。您也无法通过软件支付账单。尽管如此，它还有一个良好的用户界面，很容易导航，这对于主要兴趣跟踪他们的支出和保留预算的用户来说非常棒。该应用程序在移动和桌面上工作，因此对于想要在旅途中管理财务的人来说也可能是有益的。

WealthTrace

费用	-第一年229 - 309美元 - 续签169美元至269美元
最适合	-寻找更深入分析的人 - 较小的咨询公司想要充足的支持

WealthTrace是一个个人和顾问都可以使用的财务规划程序。个人用户可以从三个软件包级别中进行选择：基本、高级和豪华。该软件的第一年成本从229美元到309美元不等，随后的年度更新费用较低。

WealthTrace提供的交换条件是，你可以对自己的钱进行预算，并设定具体的储蓄目标。你可以为两者都做计划退休和大学储蓄，以及获得一些洞察如何尽量减少您的纳税义务。

与市场上的一些顾问的课程一样，富富翁也允许您在市场下滑等事物上进行场景，人寿保险需求和退休收入。如果您在使用该程序时出现问题，您可以通过电话、电子邮件或实时聊天与WealthTrace专家联系以寻求帮助。

面向财务顾问的财务规划软件

MoneyguidePro.

费用	- 每位顾问每月50至175美元 - 每位顾问500美元至每年2,000美元 -每年400 - 660美元的各种附加
最适合	-个人理财规划师 –个人ria

MoneyguidePro是专业财务顾问使用的客户中心财务规划软件。它专注于退休计划标准方法的替代品。在本软件中集成的功能之一被称为播放区域，利用退休年龄的滑块，财务目标等，以说明客户的退休人员如何成功。

该软件有三种形式：一种是Pro，另一种是Elite。一个是最基本的版本，因为它附带了风险容忍度评估工具、财务和生活方式目标规划等。Pro拥有One的所有功能，以及一系列额外功能，如风险管理、房地产规划和社会保障优化。精英版除了提供安全的收入模型、总收入模型和高级终身保护之外，还提供一切。

2019年3月，Evenestnet以5亿美元的价格购买了MoneyGuidePro并接管了其运营。Envestnet是一家大型金融服务公司，专注于各种顾问的财富管理平台。

eMoney顾问

费用	- 根据顾问或公司的需求而异
最适合	-寻求一整套咨询服务和项目的公司

eMoney Advisor为咨询公司和大型咨询企业提供大量的财务规划服务。该计划基于三个不同的服务包(Plus、Pro和Premier)，第四层为定制企业关系保留。

购买Plus层的客户可以直接访问eMoney的客户网站和移动应用、基础财务规划服务和高级财务分析。如果您需要的不止这些，专业版将基本的基础财务规划服务升级到高级水平，此外还有高级财务分析。顶级客户可以使用eMoney提供的所有服务。

Emoney Advisor可以与Onlinstar，Salesforce，Fidelity，Envestnet等其他流行咨询服务集成。

金钱树是一个使用三管齐下的方法的顾问平台财务规划. 该软件允许顾问为其客户完成全面、深入和高级的现金流分析。

通过Money Tree，顾问可以独立于客户或与客户合作制定财务计划。该软件还具有一个交互式工具，允许顾问快速轻松地运行“假设”场景，以确定不同的结果。该计划的设计还能够帮助顾问们查明客户财务计划中的潜在不足，并找到缩小差距的解决方案。

权利资本

费用	–基本层：每个顾问每月124.95美元 高级:每个顾问每月149.95美元 –白金层：要求定价
最适合	- 较大的财务规划和财富管理公司

顾问可以使用RightCapital通过一个创新平台制定财务计划。这是俄勒冈州西林市鲍尔综合规划公司(Ball Comprehensive Planning)的CFP杰森·鲍尔(Jason Ball)为客户使用的软件。他最喜欢这款软件的一点是，它能够“为退休计划整合账户、客户金库和战略性税务规划”。

RightCapital还提供了一个移动友好的用户界面，这可能会让精通技术的顾问们感到满意。的包容税收筹划工具是软件区别于竞争对手的最重要的东西之一。

底线

无论你是自己做还是和顾问一起做，建立一个全面的财务计划是很重要的。幸运的是，有一些在线服务可以让你更容易地制定财务计划和跟踪你的储蓄和支出。

在您决定您要与您要伴侣的软件做出决定之前，它可能值得编写您想要计划的目标。通过这样做，您可以确保无论您选择哪种软件的好处都与您的整体需求完美地对齐。

财务规划小贴士

• 考虑使用财务顾问建立一个根据您的生活量身定制的财务计划。虽然财务规划软件可以帮助您控制您的资金，但这不是人类触摸的完整替代品。伟德ios appSmartAsset顾问匹配工具可以在您所在地区连接最多三个合适的顾问。现在开始。
• 在选择财务规划软件之前，请评估您的需求。例如，您是否正在寻找一个关注每周和每月预算的计划？你需要一些包括长期投资在内的东西吗退休计划还有其他帮助你增加财富的工具吗?这些问题的答案将引导你找到最适合你的选择。

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