基金会财富管理有限责任公司(FWM)是一个收费的财务顾问该公司雇佣一小群顾问来处理其数亿美元的客户资产管理(AUM)。财务规划、投资管理和个人退休账户(IRA)展期是FWM的主要服务。公司总部设在密苏里州的圣路易斯市。
是A.仅限费用公司，FWM从客户支付费用赚取所有赔偿金。在翻盖方面，基于费用的公司从客户支付费用和第三方委员会获得赔偿。
基金会财富管理背景
基金会财富管理总裁帕梅拉•哈丁于2003年创办了这家公司。哈丁至今仍是基金会的大股东。该公司的咨询人员在金融服务业的平均从业时间约为20年。
二认证金融规划师（CFPS）通过基础财富管理可获得。虽然这是少量咨询认证，但它是典型的尺寸。
基金财富管理客户类型及最小帐户规模
超过90％的基金会财富管理的客户是个人，无论是有或没有高净值的人。除了这些群体之外，该公司涉及养老金计划，利润分享计划和政府实体。
在其仲裁表格的副本中，基金会财富管理指出，它筹设了5,000美元的最低年费。基于该公司的费用表，这项收费相当于40万美元的最低可投资资产要求。
基金会财富管理提供的服务
基金会财富管理的服务重点是财务规划和投资管理。以下是该公司提供的所有服务的详细分类:
- 财务规划/咨询
- 投资管理分析
- 退休计划
- 财务独立分析
- 资金需求分析
- 教育资金分析
- 现金管理分析
- 所得税分析
- 遗产规划及分析
- 投资管理
- 可用的自由裁量权和非自由裁量权
- 投资组合根据以下定制：
- 风险承受能力
- 当前的财务状况
- 最终的财务目标
- 妇女在过渡计划中
- 女性的财务和生活规划
- IRA翻转到基础管理的账户
基金会财富管理投资哲学
现代投资组合理论(MPT)是基金会财富管理标准投资策略的核心。MPT只是指出，投资者承担的每一次风险增加，都必须伴随着回报潜力的相应增加。换句话说，这一理论旨在帮助投资者最大限度地利用各自的风险承受能力，确保与投资组合相关的所有决策都经过风险调整和充分考虑。
债券，股票，交易交易资金（ETF），相互资金在美国，个人债务证券和期权是基金会顾问使用的典型投资类型。为了充实你的投资组合，该公司可能还会向客户推荐各种年金和人寿保险合同。
基金会财富管理费用
基金会财富管理的投资管理服务具有简单，资产的费用日程表。这些费用被分层，以至于您的余额越高，您支付的速度越低。基金会预先收取投资管理费，意味着下面的百分比实际分为四个相等的部分。
| 投资管理费用 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 高达1000000美元 | 1.25% |
| 接下来$ 1,000,000 | 1.00％ |
| 接下来$ 1,000,000 | 0.75% |
| 超过3000000美元 | 0.50％ |
请查看下表，了解基金会为其投资管理服务收取的费用是如何以实际美元金额计算的:
| *估计的投资管理费用不包括经纪，监管，第三方经理或其他费用，这可能会有所不同。 | |
| 基金财富管理公司的估计投资管理费用* | |
| 你的资产 | 基金财富管理费 |
| $ 500K. | 6,250美元 |
| 美元1毫米 | 12,500美元 |
| $ 5毫米 | 40000美元 |
| $ 10mm. | 65000美元 |
另一方面，固定的收费结构被用于财务规划并通过FWM咨询。该公司不提供这些收费所需的迹象，但它们是可以谈判的，并且将在启动任何服务之前达成协议。这笔费用分为两半：一个必须在您的咨询关系的黎明时支付，而当您的财务计划完成时其他一半。
注意什么
在美国证券交易委员会眼中，基金会财富管理公司拥有良好的法律和监管记录。
开设基金会财富管理的账户
在拜访位于密苏里州圣路易斯市的基金会财富管理公司之前，您可以致电(314)726-6789与基金会办公室预约。如果这对你不起作用，公司还会在网站上提供电子邮件表格，让你提供个人信息，这样顾问就能联系到你。
所有信息都准确如写作本文的写作。
