加利福尼亚州弗雷斯诺市的顶级财务顾问

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Regency投资顾问公司在该榜单中排名第一。这家收费公司的团队拥有多项认证。现有三名注册财务规划师(cfp)、一名注册投资管理分析师(CIMA)、两名认可投资信托人(aif)、一名特许金融分析师(CFA)、一名认可投资信托分析师(AIFA)和一名特许退休计划专家(CRPS)。

该公司的大多数客户都是资产净值不高的个人。然而，该公司也与高净值个人、信托、养老金和利润分享计划、慈善组织和公司或其他企业合作。摄政的最低帐户因服务类型而异。你需要管理至少25万美元的资产，才能获得投资监督服务和非连续投资组合管理服务。退休计划的最低金额为100万美元。

该公司的收费标准一般是按所管理资产的百分比计算，费率从0.60%到1.20%不等。这是一家只收费用的公司。

Regency投资顾问公司背景

Regency Investment Advisors, Inc.自1993年以来一直在经营。它是由当地银行reggency Bank创办的，旨在满足客户对投资咨询服务的需求。该公司于2004年被出售，现在由该公司的五名员工独立拥有。

Regency提供以下服务:

• 投资管理
• 财务规划
  • 预算
  • 个人责任
  • 财务目标
  • 税收和现金流
  • 投资审核
  • 大学规划
  • 退休
  • 员工福利咨询
  • 遗产规划
• 公司退休计划

Regency投资顾问公司的投资策略

Regency投资顾问的总体目标是在增加投资组合价值的同时将风险降至最低。实现这一目标的方法之一是在证券、资产类别、基金经理和投资风格上实现多元化。该公司主要通过嘉信理财投资于空载共同基金。它还可以使用经其投资组合管理团队和投资委员会批准的交易所交易基金(etf)、交易费用基金和封闭式基金。该公司采用自上而下的方法，这意味着在进一步分析具体公司或投资之前，首先要考虑宏观经济因素。

客户可以从11种主要投资策略中进行选择，但这些策略可以进一步定制，以满足客户的独特需求。可用的策略包括激进增长和资本保值。

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福特金融集团目前管理着数百万美元的资产，并拥有多名财务顾问。该公司的四名顾问是注册财务规划师(CFPs)，一名是注册财务规划师特许财务顾问(ChFC)。

该公司的大多数客户是个人，但它也与高净值个人、养老金和利润分享计划、慈善组织、公司和其他企业合作。在福特金融集团开户没有最低要求。

这是一家收费公司，因为一些顾问可能会通过销售保险产品赚取佣金。不过，别忘了福特金融集团是受托人。

福特金融集团背景

福特金融集团由卡罗尔·福特和詹姆斯·福特于2017年创立。他们是公司的唯一所有者，卡罗尔·福特还担任首席执行官。

福特金融集团提供全面的投资组合管理，年费为所管理资产的0.25%至2.00%。该公司还提供多项财务规划服务，如教育规划、税务规划、退休规划、遗产规划和人寿保险规划。每小时的规划服务费用通常在300美元到400美元之间。

福特金融集团投资策略

在创建和管理客户投资组合方面，福特金融集团采用了现代投资组合理论。这一理论基于这样一种理念，即投资者可以通过多样化的投资组合实现收益最大化，损失最小化。大多数财务顾问在构建投资组合时使用这个想法robo-advisors尤其经常宣扬他们使用了这个理论。

福特金融集团在决定投资哪种证券时也使用了一些分析技术。这些包括制图，技术分析周期分析和基本面分析。每种分析方法都从不同的角度考虑证券。所有这些方法都很常见，但并不是每个公司都会使用所有四种方法来分析证券。

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惠兰金融(Whelan Financial)就是其中之一托管费名单上的公司。只收取费用意味着顾问不从销售任何特定产品或证券中赚取佣金。相反，该公司的薪酬只来自客户支付的管理费。该公司接受最低投资额为50万美元的客户。它收取的最低年费为5000美元。

惠兰金融的团队包括四名注册理财规划师(cfp)和一名合格理财规划师(FPQP)。该公司为多种类型的客户管理账户，包括个人、高净值个人、公司和非营利组织。顾问还会帮助制定固定缴款计划，比如401 (k) s以及固定收益计划，包括现金余额计划。

惠兰金融背景

文森特·j·惠兰于1988年创立了惠兰金融，是榜单上历史最悠久的公司。惠兰继续以总裁的身份领导公司。根据该公司的网站，惠兰(又名Vin)喜欢改变，并领导公司遵循“创造性思维第一，批判性思维第二”的理念。

惠兰金融除了提供财务规划服务外，还提供投资组合管理服务。该公司的规划服务包括税务和现金流援助、退休规划、保险规划和社会保障规划。伟德亚洲官网vc

惠兰金融投资策略

惠兰金融的投资组合通常包括共同基金和交易所交易基金(etf)。这些类型的基金由多个单独的证券组成，很容易分散投资组合。该公司还在其客户投资组合中使用定期存单和国库券，如短期国库券、短期国库券和国债。

惠兰金融有一个投资委员会，定期分析一份证券清单，以确保公司使用的是最好的选择。该委员会考虑的因素包括基金费用、基金业绩、基金的晨星评级(Morningstar Rating)以及基金经理的任期和业绩记录。

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私人财富顾问有限责任公司是一家规模相对较小的公司，员工中财务顾问的数量有限。该公司的三名顾问是注册财务规划师(CFPs)，其中一名顾问拥有特许财务顾问(ChFC)称号。该公司管理着数百万美元的资产(AUM)，开设和维护一个账户至少需要25万美元。

该公司超过四分之三的客户是个人客户。然而，它也为高净值个人、信托、遗产、慈善组织、公司和其他商业实体提供服务。

私人财富顾问

私人财富顾问公司由Martin L. Mazorra和Chris M. Murray所有。他们于2007年创立了这家公司，目前是该公司的顾问。

客户可以从私人财富顾问那里获得两种主要类型的服务:投资组合管理和财务咨询。投资组合管理包括帮助客户管理他们的投资组合并实现他们的投资目标。财务咨询服务包括一些财务规划服务，如退休计划、慈善计划、教育计划、企业或个人税务计划和房地产分析。

《私人财富顾问投资策略

私人财富顾问公司主要在客户投资组合中使用共同基金和交易所交易基金(etf)。这些基金有助于以低成本维持多样化的投资组合。

私人财富顾问公司(Private Wealth Advisors)员工较少的部分原因是，它认为没有必要组建庞大的团队来研究股市的各个方面。相反，该公司为数不多的员工将精力集中在基本的和技术分析．基本面分析通过分析公司的财务状况来确定证券的价值，而技术分析则试图预测证券的价格如何随时间变化。

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计划人寿财富管理有限公司DBA Plan Financial是一家只收取费用的公司，总共为700多家客户提供服务。至于客户类型，Plan Financial管理个人、高净值个人、公司、信托、遗产、养老金和利润分享计划、慈善组织、基金会和捐赠基金。

该公司要求所有新客户的最低账户规模达到25万美元，计划金融主要通过基于资产的费用、小时费用和固定费用获得报酬。

该公司团队中有两名注册财务规划师(CFPs)，一名特许人寿保险商(CLU)和一名注册会计师(CPA)。

财务背景

Plan Financial于1985年由John R. Hooper创立，主要提供标准投资咨询服务、管理账户计划、定制资产配置服务、财务规划服务和教育论坛。

该公司的财务规划服务还在保护规划、财务状况、投资规划、所得税规划、退休规划和遗产规划等领域提供建议。

理财投资策略

根据Plan Financial的公司宣传册，该公司使用定制资产配置程序分析市场模式并做出投资决策。该公司表示，它利用这一过程来决定是否增加或减少资产类别。

至于该公司用于单独管理账户的资产类型，Plan Financial的ADV表格显示，其100%的投资都是现金和现金等价物。

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Bridgewealth咨询集团有限责任公司拥有大量的资产管理(AUM)和一个小型的财务顾问团队。这个群体包括两个注册理财规划师(cfp)。

桥wealth的客户群相对较小，只有120多名客户。这一群体主要是个人和高净值个人投资者，不过该公司目前也与少量养老金和利润分享计划合作。它还可以与信托、遗产、慈善组织和企业合作。桥wealth没有规定账户的最低要求。

该公司的某些员工还担任经纪自营商APW资本有限公司的注册代表和持牌保险代理人。他们可以在这两个角色中赚取佣金，这就产生了潜在的利益冲突。为了缓解这一问题，该公司通常会向客户披露其薪酬，并为客户提供在其他地方购买这些产品的选择。桥财富受到信托责任的约束，这意味着它必须将客户的最大利益置于自身利益之前。

Bridgewealth咨询集团背景

Bridgewealth咨询集团成立于2018年。它由三位管理成员德里克·埃尔罗德、约书亚·卡朋特和凯文·胡克所有。

该公司为客户提供全面的投资组合管理、财务规划和咨询、退休计划咨询以及推荐给第三方资金经理。其提供的财务规划服务包括税务规划、遗产规划和大学规划。此外，Bridgewealth还有一个一揽子收费计划，它提供了一揽子服务，只需缴纳一次综合费用。

Bridgewealth咨询集团投资策略

Bridgwealth咨询集团特别重视投资组合优化和投资计划效率。更具体地说，该公司寻求建立节税的投资组合，并特别强调税后回报。

像许多公司一样，Bridgewealth认为找到合适的资产配置是关键。该公司通过一份个人风险调查问卷为每位客户确定正确的投资组合。它通常将客户资产投资于固有的多元化和流动性的投资工具，如交易所交易基金(etf)和共同基金。

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Pathways Advisory Group, Inc.是一家收费的金融顾问公司。Pathways Advisory Group对开户没有最低要求。不过，该公司确实要求至少5000美元的年费。

Pathways Advisory Group主要为个人及其家庭提供建议，包括高净值个人和信托基金。该公司还为基金会、企业以及养老金和利润分享计划的参与者提供咨询。提供这些建议的是该公司的小型员工，其中包括六名注册理财规划师(cfp)。

路径谘询小组背景

2007年，David L. Williamson创建了Pathways Advisory Group, Inc.。威廉姆森和Pathways Advisory Group团队此前是另一家名为Portfolio Advisors的公司的成员，该公司排名第七。如今，威廉姆森是Pathways Advisory Group的主要股东，他还担任该公司的总裁。达斯汀·j·史密斯和杰夫·s·卡斯特也是该公司的股东。

路径咨询集团除提供财务规划服务外，还为客户提供投资组合管理。这些服务范围从管理家庭财务到遗产规划。咨询服务按小时收费。

路径咨询集团投资策略

共同基金是Pathways Advisory Group客户投资组合的主要组成部分。该公司使用的共同基金包括各种股票、债券和房地产共同基金。投资共同基金可以让顾问以比交易单个证券更低的成本创建多样化的投资组合。

然而，顾问会为有兴趣的客户提供投资个别证券的建议。值得注意的是，Pathways Advisory Group不投资任何首次公开发行(ipo)。

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Portfolio Advisors, Inc.是一家只收取费用的金融顾问公司，管理着数百万美元的资产(AUM)。开户没有最低要求，但每年的最低管理费为5000美元。

该公司主要为个人服务。事实上，该公司75%以上的客户是个人。然而，Portfolio Advisors也为高净值个人、养老金和利润分享计划提供服务。

Portfolio Advisors的员工人数并不多，但其中两名顾问拥有注册理财规划师(CFP)的资格。

投资组合顾问

投资组合顾问公司主要由首席执行官迈克尔·莱弗勒及其合伙人蒂娜·密斯特里和肯尼斯·哈特菲尔德拥有。该公司由Michael Leffler的父亲Gary Leffler和David L. Williamson于1990年创立。值得注意的是，威廉姆森现在是榜单上第八家公司Pathways Advisory Group的老板。

投资组合顾问提供的主要服务是投资组合的管理。该公司还提供财务规划服务。投资及非投资事宜的顾问服务均须另行收费。

投资策略

投资组合顾问主要创建客户投资组合，目标是使用多样化和稳健的资产配置。该公司不参与市场时机选择或选股。该公司常用的投资类型包括大型美国股票、小型美国价值股、短期债券和国际股票。特定客户的资产配置将取决于个人目标和环境。

理财顾问通过每年约两次与客户会面来确保客户的投资组合保持正常。这些会议是对正在进行的投资组合管理的补充。