安全的退休研究所的研究员(FSRI)精通如何以可持续的方式退休。因此,他们的知识涵盖了广泛的退休问题,从投资管理到客户体验。了解更多关于FSRI认证,拥有它的人,和他们的角色在退休计划,继续读下去。
一个FSRI定义
一个FSRI指定需要教育和培训在退休计划。因此,证书持有者已经证明了理解和技能支持的退休计划,退休计划产品和服务退休计划客户和顾问。大部分的材料专注于养老金和退休计划的使用。
FSRI证书是可选的,并没有特定的特权或权力持有者。然而,它的意思是加强专业的职业生涯,展示他们的学习意愿和准备开发技能。
很多证书持有者在支持角色工作公司退休计划。因此,雇主,包括资产管理公司、保险公司、分销组织和记录的公司。
FSRI责任往往在操作、客户关系、合规、营销和分销。另外,他们可能直接提供信息或指导客户以及公司退休计划管理员。
发行机构
FSRI证书颁发的生活办公管理协会(LOMA),国际保险和金融服务贸易协会。LOMA是近一个世纪的历史,总部设在亚特兰大。
LOMA两年前创建了FSRI。它完成的课程FSRI证书需求在2017年。迄今已发行约1800 FSRI证书。
FSRI需求
FSRI申请人必须完成七个课程。他们可以参加这些课程在网上交互式格式。
FSRI包括一些异常的综合教育材料。类似课程几乎完全集中在规章制度、流程、方案设计和产品。然而,FSRI课程深入研究投资管理;收入和销售计划;员工福利;计划管理和咨询;与销售和市场营销。
所需的七FSRI课程每个特性三个部分。这三个课程第一部分对应LOMA要求的证书在退休的必需品。他们探索的需要人们为退休做准备;产品和供应商;tax的影响;和流程和工具用于规划一个安全的退休。
这三个课程第二部分关注关联,确保退休协会证书。他们研究如何计算退休收入和评估收入来源和策略。他们也考虑退休产品和产品营销,如何规范和管理。
最后,最后一节包含一个疗程观察未来的退休制度。谁赢得了副、安全研究所退休证书将获得FSRI指定如果他们完成这门课。
养老金是一个特殊的焦点。年金主题从定义各种类型的年金和他们的使用在退休管理他们的新业务,积累,和支付阶段,
每个前六的课程结尾self-proctored至少60个问题的多项选择题考试。测试最后当然是学监,由40多项选择题和两个文章的问题。
时间和金钱成本
FSRI证书罗玛的成本为1880美元和2880美元对所有其他人。六个课程在前两个部分需要8到16个小时的研究。课程的第二部分更耗时。结果,最后的课程要求25 - 30小时的研究。
LOMA给申请人6个月的时间他们报名课程完成自学课程。
收到证书后没有进一步要求。然而,证书持有者必须承诺遵守道德规范。LOMA不规定的继续教育,更新或其他后续需求。
严格的认证
的特许退休计划专家(crp)证书大学的财务规划是便宜,覆盖相同的材料。然而,特许退休计划专家主要是针对顾问而不是营销、支持、业务和技术人员。
220多个组织在他们的工作中使用FSRI,罗玛。但事实上,他们已经授予1831年几年证书表明它将被广泛使用。
在操作、呼叫中心和技术角色在退休产业公司,进步的FSRI可以帮助打开大门。最重要的是,它可以让消费者寻求退休计划帮助他们知道这个行业。
底线
一个FSRI不提供特殊权力或特权。但它要求相对温和的时间和金钱,课程涵盖范围广泛的退休话题。此外,它表明一个专业知道很多关于退休计划,养老金和退休系统整体。
虽然有其他认证,FSRI可以同样有助于推进退休专业的职业生涯。与此同时,它可以帮助未来的退休者确定财务顾问的安慰和退休计划。
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