Gradient Investments是一家托管费拥有数十亿美元的公司管理资产(资产管理)。总部位于明尼苏达州的阿登山财务顾问为目前完全由个人投资者组成的客户群提供一系列咨询服务。
梯度投资背景
这家独立的私人公司提供一系列资金管理和投资咨询服务。Gradient由Charles E. Lucius和Nathan Lucius拥有。Charles Lucius是80%的股东，Nathan Lucius是20%的股东。
该公司的专业人员提供多种资格，包括特许人寿保险商(俱乐部)、特许财务顾问(ChFC)及特许财务分析师(非洲金融共同体)名称。
梯度投资客户类型和最小账户规模
Gradient服务超过15,000名个人客户，包括非高净值人士和高净值个人．该公司还愿意与雇主赞助的养老金计划、基金会、公司和捐赠基金合作。
当涉及到帐户的最低要求时，最低要求因投资组合类型而异。该公司的保存投资组合要求最低2.5万美元，配置投资组合要求最低5万美元，而战略和战术投资组合的最低账户要求为10万美元。
Gradient Investments提供的服务
Gradient Investments主要提供以下咨询服务:
- 项目组合管理
- 财务规划
- 养老金咨询
投资组合管理是在可自由支配这意味着梯度顾问在客户的投资组合中做出所有买卖决定。该公司提供以下投资组合类型:
保护投资组合:保值投资组合注重价格稳定和资本保值，而不是收入和增长。保值投资组合依赖于流动性资产，如交易所交易基金(etf)或货币市场共同基金，其主要关注点是在提供收入的同时保持价值。
分配投资组合:配置组合往往更被动地配置。缓冲指数投资组合利用结构化票据来创造上行参与，并对波动的市场有预先确定的下行保护水平。在投资前，客户将得到每笔产品的详细信息。)
战略和战术组合:战略和战术投资组合往往更积极地管理特定的资产类别、行业和/或地理目标、投资目标和目标。
投资理念
Gradient使用技术，周期性和基本面分析．顾问还根据投资研究软件进行投资决策，该公司利用其专有的赖特投资策略(Wright investment Strategy)专注于风险暴露、投资业绩和投资策略。
对于其管理的投资组合，该公司一般投资于交易所交易基金，空载共同基金个人股票和货币市场基金。Gradient还通过其专有的投资组合分析审查(PAR)为客户提供投资组合的整体分析。
Gradient Investments下的费用
梯度主要通过资产基础和固定费用进行补偿。该公司对其管理的投资组合账户有三种不同的收费计划。顾问还通过开放架构平台提供咨询服务。费用表如下所示。
| 战略和战术组合 | |
| 资产金额 | 年费 |
| 高达100万美元 | 2.00% |
| 1,000,001美元至200万美元 | 1.65% |
| 200,001美元至300万美元 | 1.20% |
| 多亿美元3毫米 | 0.95% |
| 分配投资组合 | |
| 资产金额 | 年费 |
| 高达100万美元 | 1.70% |
| 1,000,001美元至200万美元 | 1.35% |
| 200,001美元至300万美元 | 1.00% |
| 多亿美元3毫米 | 0.80% |
| 保护投资组合 | |
| 资产金额 | 年费 |
| 所有资产 | 1.00% |
| 客户直接帐户 | |
| 资产金额 | 年费 |
| 所有的值 | 0.60% |
开放式架构401(k)平台:
| 资产金额 | 年费 |
| $0至$ 300万 | 0.50% |
| $3,000,001至$ 500万 | 0.40% |
| $ 5毫米 | 0.30% |
要注意什么
梯度的形式之只列出了两项披露，但都没有具体说明具体的违规行为。
你不需要担心你的顾问向你出售金融产品和服务来赚取佣金。这是因为Gradient Investments采用的是纯收费的收费结构，这意味着顾问只根据他们提供的服务获得报酬，而不是他们推荐的产品。
在Gradient Investments开设账户
潜在客户将有几个选择开立帐户梯度。你可以在公司网站上填写联系表格，也可以发邮件到info@gradientinvestments.com。您也可以通过(888)824-3525联系该公司与顾问预约。
寻找财务顾问的建议
- 在与金融专业人士合作之前，确定你需要帮助的金融领域是很有用的。遗产规划、退休计划和投资只是顾问公司提供的财富管理服务中的一小部分。
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