密歇根州大急流城的顶级财务顾问

找到一个顾问

到目前为止，该榜单上最大的公司是FormulaFolio Investments。这里的顾问团队包括注册理财规划师(CFPs)、特许退休规划顾问(CRPCs)和特许金融分析师(CFAs)。值得注意的是，Inc. 500将这家公司列入了美国增长最快的私营公司名单，这已经是连续第六年了。

基于费用的公司主要与非高净值的人一起工作，这是该公司为每一个高净值个人服务的事实提供了一项事实支持的索赔。这可能是因为公司的比较适度25,000美元的账户最低。

这家公司的一些顾问可以从向客户销售保险产品中收取佣金。虽然这会造成潜在的利益冲突，但公司的受托责任要求它在任何时候都以客户的最大利益行事。

FormulaFolio投资背景

formula afolio Investments于2011年由首席投资策略师贾森•温克(Jason Wenk)创立。该公司为Brookstone Capital Management, LLC.所有。

formula afolio的服务是完全可定制的，并根据每个客户的具体财务需求进行选择。该公司从事投资管理，退休计划，个人雇主资助的退休计划管理和税务管理。

投资策略

formula afolio的投资方法是基于其顾问通过学术研究构建的不带感情色彩的长期投资公式。该公司表示，其算法将纳入您的财务和投资目标、风险承受能力和当前税收状况，以确保您的需求在您指定的时间范围内得到满足。

一旦您和您的顾问都建立并达成了公式，该公司开始三步二级进程。第一步是决定的资产拨款，其次是选择一个资金经理，然后是对你的投资组合进行持续管理。这些次要步骤旨在为主要由公式驱动的投资组合构建过程添加个人色彩。

找到一个顾问

退休财富顾问公司是一家收费金融顾问公司，将客户与其全国各地的金融顾问联系起来。该公司的典型客户包括拥有或不拥有高净资产的个人、企业、信托、房地产、慈善组织、退休计划和其他投资顾问。

你必须至少有25,000美元的可投资资产才能与这家公司建立咨询关系。它也保留放弃或改变这一最低投资要求的权利。

这里的一些顾问有机会在佣金上销售保险产品。虽然这开放了潜在的利益冲突，但顾问需要在客户的最佳利益中行事。

退休财富顾问背景

创始人兼总裁Jason Wenk于2005年创立了退休财富顾问公司。温克也是榜单上排名第一的公司formula afolio Investments的创始人和首席投资策略师。

顾名思义，退休财富顾问公司非常关注退休问题。该公司为即将退休的人提供退休计划，为已经退休的人提供收入计划。该公司还提供其他类型的金融服务，例如遗产规划，建立信托和减少税收。

退休财富顾问投资策略

你与退休财富顾问公司的关系将以公开咨询开始，在此期间，该公司将询问你目前和期望的财务状况、流动性需求和风险承受能力。然后根据您的喜好和需求为您创建一个投资组合。该公司主要使用股票、交易所交易基金(etf)，债券和共同基金。通过这些投资机会，本公司寻求让您的基金在全球范围内实现多元化，以帮助降低风险。

因为该公司认为，管理现有的投资组合与建立新产品组合的过程同样重要，其顾问重新平衡。这两者都是为了确保您的资产分配仍然在目标范围内，并且可以尽可能快地实施任何新的投资策略。

找到一个顾问

NPF投资顾问公司在很大程度上是以个人为中心的，因为其95%以上的客户要么是高净值人士，要么是非高净值人士。不过，该公司还与退休计划、慈善组织、政府实体和企业保持咨询关系。总的来说，该公司更愿意与可投资资产至少150万美元的客户合作。

NPF的主要产品是其投资管理服务，包括为每个客户创建个性化的投资组合。该公司还提供财务规划服务。这些包括遗产规划、保险需求分析、退休规划、慈善规划、债务管理、教育规划、特殊需求规划等。

作为一家收费公司，NPF获得的唯一报酬是客户自己支付的咨询费。

NPF投资顾问背景

NPF投资顾问公司has been in business for quite a long time, as it was founded in 1933. The firm’s majority owner is chief investment officer (CIO) Kurt Arvidson, and its minority owners are partners John Wisentaner, Charles Dutcher, Marilee Bartl and Daniel Lupo. In all, the firm’s advisory team has more than 100 years of experience.

这家公司的7名顾问拥有特许金融分析师(CFA)的称号。还有两名特许私人财富顾问(CPWAs)、三名注册理财规划师(CFPs)、一名特许市场技术人员(CMT)和一名注册离婚财务分析师(CDFA)．

NPF投资顾问投资策略

如上文所述，NPF投资顾问着眼于根据客户的具体财务需求和目标定制每一个投资组合。除此之外，公司还会考虑你的投资偏好，包括风险承受能力、时间跨度和流动性需求。在此期间也可以使用与客户家庭构成有关的信息。

虽然从技术上讲，NPF对客户投资组合中的任何类型的投资都是开放的，但它确实有一些更经常使用的证券。更具体地说，该公司对股票、公司债券、市政债券、交易所交易基金(ETFs)以及免付和免付共同基金都很感兴趣。在不太频繁的情况下，该公司可能会将客户资产投资于存单(CDs)、权证、商业票据、可变年金、美国政府证券和联合投资工具。

找到一个顾问

Financial Advisory Corporation是一家收费公司，这意味着它的所有报酬都来自客户为其服务支付的费用。该公司的客户群既包括非高净值人士，也包括高净值人士。它还为机构客户提供建议，包括退休计划、慈善组织和公司。

这里没有最低账户规模的要求，但有9500美元的最低年费，这使得该公司不太可能匹配那些账户价值低于75万美元的公司。客户会被收取一笔基本费用，外加一定比例的净资产和一定比例的投资。

这里的顾问团队包括6名注册理财规划师(CFPs)， 5名认证王国顾问(CKAs)和一名特许金融分析师(CFA)。

财务顾问公司背景

Paul G. Anthes于1988年创立了财务咨询公司。Anthes仍然是公司的主要所有者，并担任公司总裁和财富顾问之一。

公司提供的服务包括:

• 投资计划
• 金融计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 税收筹划
• 风险管理
• 退休计划

财务咨询公司投资策略

资产配置是金融咨询公司顾问策略的关键部分。客户得到的投资组合包括股票投资、固定收益和现金。客户的投资目标和风险承受能力用于确定适当的分配。

共同基金分析被用来挑选客户投资的基金。从长远来看，基金经理的业绩记录会被认为是一项明智的投资。该基金还将与客户投资的其他基金进行比较，以确保没有显著重叠。

找到一个顾问

宏丰财富管理的顾问人员共持有九项认证。其中包括5名注册财务规划师(CFPs)、1名注册投资管理分析师(CIMA)、1名认可投资受托人(AIF)、1名注册会计师(CPA)和1名个人理财专家．

此费用仅限此列表中的最高账户最低限度。大财富管理的服务一般要求100万美元的可投资资产开放账户。可能是因为这一事实，其顾问可以管理比其非高净值同行的数字高净值。该公司的典型客户是个人及其家庭，包括专业人士，高管，企业所有者和退休人员。

大财富管理背景

Grand Wealth Management成立于2004年，由公司四大顾问独立拥有:管理负责人杰弗里•威廉姆斯(Jeffrey Williams)、负责人史蒂文•斯塔尼斯(Steven Starnes)、高级财务顾问阿纳斯塔西娅•威斯(Anastasia Wiese)和首席运营经理/首席合规官加内尔•安德森(Janelle Anderson)。这家公司的顾问团队平均在金融服务行业积累了20多年的经验。

大财富管理认为，您财富的全面管理是帮助您实现财务目标的最佳方式。该公司提供以下服务：

• 投资管理
• 遗产规划
• 退休计划
• 风险管理
• 教育规划
• 慈善计划
• 税务筹划与最小化

大财富管理投资策略

Grand Wealth Management表示，它的投资策略完全基于通过同行评议研究和其他类型的学术金融研究确定的客观事实。该公司声称，这教会了其顾问在投资选择中不要涉及情绪和趋势。

该公司主要将客户的资产投资于etf、其他指数基金和共同基金即使是最厌恶风险的投资者，也能将风险降到最低。值得注意的是，该公司避免在客户投资组合中使用所有个人证券，并积极管理资金。

找到一个顾问

Midwest Capital Advisors是一家只收取费用的公司。该公司雇佣了三名注册理财规划师(CFPs)、两名认可投资受托人(AIFs)和一名特许退休规划顾问(CRPC)。该公司没有最低投资要求，但保留收取最低费用的权利。

Midwest Capital Advisors既为非高净值人士提供咨询服务，也为高净值人士提供咨询服务，不过其大多数客户都属于高净值人士。它也有一个机构业务，建议养老金和利润分享计划，慈善组织，政府实体，公司和学区财团。

中西部资本顾问公司

Midwest Capital Advisors成立于2003年。它的所有者是Henry G. Swain, Michael D. DeSmyter, Jack N. Tunge, Mark R. Satkoski和Jeffrey A. Gietzen。他们仍在公司担任顾问，而吉特森不在公司的员工页面上。

公司提供的服务包括:

• 投资管理
• 金融计划
• 现金流分析
• 退休收入规划
• 税收筹划
• 教育规划
• 遗产规划

中西部资本顾问投资策略

中西部资本顾问公司将全球股票市场分为不同的资产类别，包括地理位置、市场发展、市值和价值与增长。每个资产类别都使用历史和前瞻性研究和分析进行分析。

对潜在客户可能投资的基金进行分析，包括绝对回报和风险调整后的回报、基金经理任期、风险概况、信托措施、费用和风格变动等因素。所有这些信息都被用来为客户挑选投资的共同基金，作为他们整体投资策略的一部分。

找到一个顾问

Strategies Wealth Advisors是一家收费金融顾问公司，最低账户规模为100万美元。然而，公司可能愿意放弃这一最低限度的自由裁量权。它的客户基础在非高净值个人和高净值个人之间几乎平分。它也做一些机构业务，为公司和退休计划提供建议。

该公司的咨询人员包括一名注册财务顾问（RFC），两名认证金融规划师（CFP）和一个注册会计师（CPA）．这里的顾问也可能以佣金的形式向你出售证券。这是一种潜在的利益冲突，但公司的所有顾问都受到信托责任的约束，必须在任何时候都以客户的最大利益行事。

战略财富顾问

Strategies Wealth Advisors由迈克尔·伯克梅尔(Michael Berkemeier)于2017年创立。Berkemeier和Aaron Veldheer是公司的主要股东，John Vande Guchte和Mark Ghafari是少数股东。

本公司为客户提供以下服务:

• 金融计划
• 投资组合管理服务
• 商业咨询
• 量身定制的服务

财富顾问投资策略

资产配置和基本面分析是战略财富顾问公司投资哲学的基础。资产顾问在客户的投资组合中使用的资产包括股票、固定收益、国际投资、现金及现金等价物。公司采用的策略是寻求增长与风险之间的平衡，并找到一种对客户有效的媒介。投资组合计划中考虑的客户需求包括风险承受能力、收入和流动性需求、税收细节和时间范围。

找到一个顾问

作为一家只收取费用的公司，LaFleur & Godfrey私人财富管理公司(LaFleur & Godfrey Private Wealth Management)的所有薪酬都来自客户支付的费用。该公司非常以个人为中心，因为其绝大多数客户都是拥有或不拥有高净值的个人。慈善组织、退休计划和企业构成了其其余的客户。

LaFleur and Godfrey没有特别设定账户最低限额。该公司的顾问团队包括一名特许金融分析师(CFA)、一名注册金融规划师(CFP)和一名认证雇员福利专家(CEBS)．

Lafleur＆Godfrey私人财富管理背景

LaFleur & Godfrey私人财富管理公司是榜单上最年轻的公司之一，因为它成立于2013年。然而，其前身公司的历史可以追溯到1987年，当时由吉姆·拉弗勒(Jim Lafleur)和里克·戈弗雷(Rick Godfrey)创立，两人现在都已退休。如今，该公司是Focus Financial Partners全国咨询公司网络的一部分。

全面的财富管理是LaFleur & Godfrey的主打产品。这项服务包括财务规划和投资管理。

Lafleur＆Godfrey私人财富管理投资策略

LaFleur & Godfrey私人财富管理公司甚至在考虑投资之前就会见客户。该会议包括深入了解客户的情况和需求，因为公司将着眼于确定您的风险承受能力、时间范围、收入需求和短期和长期的财务目标。基于这些因素，你的顾问将建立一个投资组合计划来实现你的目标。

一般来说，这家公司倾向于投资个股和债券。在某些情况下，投资共同基金和ETF也可以。

找到一个顾问

考尔德投资顾问公司是一家收费的金融顾问公司。该公司主要为非高净值人士以及少数高净值人士提供服务。该公司还为退休计划和慈善组织提供建议。考尔德的顾问团队包括两名注册财务规划师(CFPs)、一名注册会计师(CPA)、一名注册代理(EA)和一名特许金融分析师(CFA)．

投资咨询费是根据所管理的资产计算的，而财务规划费用则是每小时250美元。公司通常要求最低账户规模为25,000美元，不过这一点可以协商。

考尔德投资顾问的背景

考尔德投资顾问公司成立于1988年。该公司的主要股东是德克·拉切特(Dirk Racette)、布莱恩·里菲彼得斯(Brian Riefepeters)和达伦·沙维尔(Daren Shavell)，他们都是该公司的顾问。

该公司的服务包括:

• 投资建议
• 金融计划
  • 退休计划
  • 流动性规划
  • 风险管理
  • 社会保障计划

考尔德投资顾问公司投资策略

对于个人客户，考尔德投资顾问公司提供了四种投资组合模型。下面列出了它们，顾问可以根据您的需要对它们进行组合。

• 水煤浆保守
• 水煤浆保守增长
• 水煤浆温和增长
• 水煤浆的增长

随着你的投资组合和投资年龄的增长，公司和你的顾问也会衰老平衡你的投资组合所以你的投资组合保持不变。如果你的财务状况或长期目标发生变化，公司也可能决定重新平衡。

找到一个顾问

Voisard资产管理组是一家仅限唯一的公司，通常为个人服务，无论是高净值，信托，庄园和慈善组织。大约四分之三的个人客户是非高净值的人。要与Voisard资产管理组开立账户，您将在可投资资产中至少需要250,000美元。

Voisard资产管理集团财务顾问团队的四名成员是注册理财规划师(CFPs)．一个是认可投资信托机构(AIF)。

Voisard资产管理集团背景

Voisard Asset Management Group的主要主人是Douglas Voisard总裁Douglas Voisard，他于2002年创立该公司。该公司的顾问平均约为金融服务业的15年经验。

无论你是需要某个特定领域的财务帮助，还是只是想投资你的资产，这家公司都有相关的服务。其广泛的产品清单如下:

• 预算
• 现金流量计划
• 退休计划
• 遗产规划
• 投资管理
• 死亡/残疾金融评论
• 保险分析
• 税收管理

Voisard资产管理集团投资策略

Voisard资产管理组优先确定其客户端投资组合的适当资产拨款优先确定。一般来说，该公司表示，它使用证券，固定收入，现金，共同基金和交易所交易资金（ETF）。

Voisard资产管理组利用五项投资策略：短期购买，长期购买，选项，保证金交易和销售额短期。虽然公司表示，它侧重于长期增长，但它还试图利用市场条件。这不仅要满足客户的流动性需求，还可以提高潜在的投资机会。